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Re: [請益] 新手請益投資ETF一些問題

QQQwe 發表於 2022/4/28 下午7:26:54
看板Stock標題Re: [請益] 新手請益投資ETF一些問題作者
QQQwe
 (拿出數據說話是那90人是5)時間推噓45 推:45 噓:0 →:39

感覺原PO都沒認真爬文
股版ETF文章是不多，但可能最近熊市，ETF突然又被重視起來了
剛好我也有在存股ETF
分享一點看法

ETF不要去分一堆名目
主要很多人搞不懂這些東西的意義，也很繞口
就直接分成大盤型、股息型、策略型就好

1.大盤型(比如0050、006208等)
基本上最大宗就這兩個，我個人認為想存ETF的話，這兩個該選一個當標配
就是投資市值最大的50個公司
這兩個有些許小差異，比如006208管理費比較便宜，但是容易溢價，規模比較小
0050就是反過來
但總之長期去看，這兩隻收益基本上差異不大

2.股息型(比如0056、00878、00900等)
台灣人超喜歡配息，所以這些都賣很好
時間拉長的年化報酬"理論上"會輸0050(006208)
但我個人覺得存ETF是長期的事情，存喜歡的才會有動力持續下去
所以不能把長期年化報酬當唯一考量
有配息就是很多人愛，真的很愛配息的話個人覺得0056、00878選一個
兩個都是投資30家高殖利率的公司，但選的邏輯有所不同
個人比較偏愛00878
至於00900，基金規模成長超快，但我目前是怕怕的

3.策略型(00692、00881、00891等等)
這些通常就是有個主題的，比如什麼5g、電動車、半導體阿等等
但我個人覺得太偏單一產業是個風險，畢竟存股要存長期，但產業輪動會變
我個人有存00692，所以特別提一下
00692可以看成是投資100家公司治理分數高的公司，不是單一產業，而且管理費超低
個人覺得既然要長期存股投資，選擇治理好的公司是理所當然且合理的
公司治理分數差的，連評鑑都隨便應付的，說是多好的公司我也不相信
然而目前，因為大公司正常來說評鑑分數也會做得很好
所以0050(006208)和00692成分股相似度很高，可以說是表兄弟
理論上年化報酬應該也要差不多
但00692很神奇在近期配息高0050(006208)很多
我個人去計算，這兩三年年化報酬是贏0050(006208)的
但當然，存股要看長期，未來大公司規模輪動的話，成分股可能會區別開也說不定

總結：
個人覺得想存ETF，0050或006208，選一個當標配是很合理的
至於其他的
喜歡高股息的話就0056或00878選一個
喜歡低管理費+好公司的(價差和股息都不錯)，可以選00692
我個人是006208+00692，主要是我沒有高股息的迷思
但喜歡高股息的話，可以優先考慮00878
另外也聽過只單存00692的
畢竟投資治理好的公司，在邏輯上是十分合理且正確的，而且報酬率也不可能差到哪
謝謝



--

※ PTT 留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 182.235.180.114 (臺灣)
※ PTT 網址
※ 編輯: QQQwe (182.235.180.114 臺灣), 04/28/2022 19:31:00
推

tiara 04/28 19:31推

推

pk0943 04/28 19:3200692也算大盤型etf，和0050 006208差不多，選一檔

→

pk0943 04/28 19:32存就好，沒必要重覆買。

存股是長期的事情，現在只是剛好市值高的也都公司治理分數高 但未來也許區隔會變大也說不定
→

metallolly 04/28 19:33推自己喜歡就好

是，存股是長期的事情，要喜歡才能久 所以我不覺得只單純考慮年化報酬
推

wow1991512 04/28 19:34好人

推

ganninian 04/28 19:37還有一點 00692持股較分散 波動比0050 006208小

推

chuckbrown 04/28 19:40推推

推

chrishsu 04/28 19:49你是好人

推

village0817 04/28 19:5100692一年只換一次成分股 所以費用能壓很低

→

village0817 04/28 19:52推推00692

推

zxcv75320 04/28 19:54我是存006208跟00878 大盤加高配息一起存
→

jonaswang01 04/28 19:55還再etf啊？ 熊市減持好嗎？

長期存股，管它熊市牛市 熊市能買到單位數較高，降低成本，而且也是另類強迫儲蓄
推

tooth9 04/28 19:57006208+00692 +1 00692多了一點點比例的中小股

推

pk0943 04/28 19:5800692+00878才是最佳解。

我也有跟你一樣的想法過，但總覺得0050和006208應當要選一個當標配 所以最後還是選了006208+00692 但也確實曾想過006208+00878、00692+00878這種組合
推

Dia149 04/28 19:59我以為現在是賭博的時代

很多人沒辦法上班專注看盤，也很多人不喜歡心情上上下下 這些人很適合長期存ETF
推

jimmyfk 04/28 20:020050之類的連結基金費用才是最低的, 光免稅就贏了

→

jimmyfk 04/28 20:03免手續費再贏你一次, 怎麼輸?

推

reexamor 04/28 20:05存股00692 100家風險比較小

→

jimmyfk 04/28 20:05VWRA和VT你都知道VWRA好, ETF連結基金一樣的道理.

推

slayptter 04/28 20:15投信：ok，這篇文章超過100分，明天的銀彈填充完畢

推

lexmrkz32 04/28 20:16個人是0056+00878雖然都是高股息一個看過去一個看

→

lexmrkz32 04/28 20:17未來，之後計畫692也要買，但還在看時機

別再看時機了，現在，立刻 而且00692有個很神奇事情在常配息配得很不錯 (我一直對00692的配息公式覺得怪，總覺得理論上它不會配這麼多?) 所以喜歡高股息的理論上應也會覺得00692不錯 另外00692是投資公司治理，我覺得公司治理好的公司才是會長期看好的保證
→

lexmrkz32 04/28 20:18沒意外就這三檔慢慢存，留一些錢防止手癢買個股

推

edkoven 04/28 20:24高股息ETF周轉率都很高，結一堆人幻想自己賺的都是

→

edkoven 04/28 20:24股息

我也覺得高股息是週轉較高+類左手肉割給右手，但很多人喜歡是事實 我個人沒高股息迷思所以選00692
推

g9h5j1k0 04/28 20:30我個人覺得不錯的ETF中成分股其實大同小異，我個人

→

g9h5j1k0 04/28 20:30就挑有包含台積與他的快樂夥伴00692跟沒有台積0087

→

g9h5j1k0 04/28 20:308 管理費低的

我也想過00692+00878 老實講目前我尚沒感受到0050(006208)強大在哪，當然也許原因是在存不夠久 畢竟0050長期年化報酬就是擺在那邊足資證明
推

GMTB 04/28 20:31878存 891存但可以給手養時加碼

推

guowei616 04/28 20:3500692去年配息高 是因為價差所得高 不能當成常態

→

tooth9 04/28 20:3700692配息多的原因好像就是富邦換股時候的資本利得

推

cathy79123 04/28 20:38推

→

Kayusumi 04/28 20:41今年股市這樣，etf的資本利得應該都不會多好看

→

venus8888 04/28 20:43請教一下00830國泰費城半導體版上好像很少在討論?

我個人不喜歡偏重單一產業的ETF，比如名稱裡有5g、半導體這種 因為存股是長期的事情，但產業會輪轉 不論依市值、高股息、公司治理，至少都非單一產業，所以應比較適合長期
推

mistel 04/28 20:49存ETF就不是只看一兩年的事情了，不用看今年 要buy

→

mistel 04/28 20:49 and hold 幾十年，市場風險和複利會給你顯著的報

→

mistel 04/28 20:49酬

→

mistel 04/28 20:49我說的是被動式ETF，不是主題式ETF

推

RobertDJ 04/28 20:5000692+00878 +1

這串推文釣出好多00692+00878 強者真的很多
→

buzu 04/28 21:0300692+00878 +1 最近一直跌很好加碼

推

yu1111116 04/28 21:07006208+00878 +1
推

zxcv820421 04/28 21:12有沒有人是0050+006208 不喜歡股息 所以就這兩個都

→

zxcv820421 04/28 21:12買

0050和006208就一樣的東西，你選一個喜歡的全下就好 資金刻意分成兩份去買一模一樣的東西，沒啥意義
→

zxcv820421 04/28 21:12可是好像很少看到人這樣

推

baseken 04/28 21:1400878+00881 XD

推

sgxm3 04/28 21:16靠自己的感覺投資，而非靠核心理念四十年都能不變

→

sgxm3 04/28 21:16的投資方法？如果看幾篇跟“自己感覺”相左的文章

→

sgxm3 04/28 21:16就想轉變投資方法，而不是堅持下去，要長期投資是

→

sgxm3 04/28 21:16不可能的。

推

yu1111116 04/28 21:200050 006208兩個一樣的所以大多挑其中一個啦

推

pk0943 04/28 21:2100692+00878，就是取代早期0050+0056

→

pk0943 04/28 21:220050+006208真的沒必要，2個就同樣的東西阿

推

skywalker21904/28 21:31新手才入門，目前是692，6208，878，三個都買。應

→

skywalker21904/28 21:31該就固定買這3隻了

推

TaiWeiT 04/28 21:37高股息當然選管理費低 推

→

sai1268 04/28 21:42006208+VTI

推

rex0707 04/28 21:42大家覺得0050+6208分散資金延後繳二代健保如何?

推

pttoffer 04/28 22:3900692今年搭上高殖利率年，應該會有很扯的配息表現

推

dagehoya556604/28 22:5200692超爽 低調

邏輯和理性分析，長期是0050(006208)>00692 但體感上，卻是00692>0050(006208)，很神奇，但也許是因不夠長期 ※ 編輯: QQQwe (182.235.180.114 臺灣), 04/28/2022 23:02:18
推

s6212david 04/29 00:11我也是6208+692

→

s6212david 04/29 00:11跟你的體感差不多XDD

推

tooth9 04/29 00:47邏輯和理性來說 6208跟692勝率大概是一樣，市值型通

→

tooth9 04/29 00:47常會贏策略型的原因是因為內扣費用，兩者內扣相近，

→

tooth9 04/29 00:48分股又都是市值加權，只差在6208會偏大型股，692

→

tooth9 04/29 00:48多了一點中小股，所以大概就看之後歷史發展是大型

→

tooth9 04/29 00:49股繼續贏還是中小股一飛衝天，大概差異在這邊

推

gummy 04/29 01:1100850呢？跟00692好像差不多？

00692跟00850，我個人會選前者
推

peter82615 04/29 02:36006208+0051

推

ntt4sure 04/29 05:56策略型像是00881是否逢低可以買？

我個人買ETF的初衷是一籃子股票分散風險 所以比較不習慣偏單一產業的
推

pk0943 04/29 07:04我會一直說00692和0050 006208幾乎一樣是因為差不多

→

pk0943 04/29 07:04都看台積電臉色，00692小型股的權重比例極低，影響
→

pk0943 04/29 07:04有限。

目前0050和00692是表兄弟沒錯，成份股很類似，且gg比例很高 但存ETF是長期的事情，比如我至少會存10年以上 其間可能成份股輪動，所以差異是可能會加大的 因此與其全部006208，我姑且分成兩份多存一個00692
推

pk0943 04/29 07:0700850內扣高，成交量又比00692低。兩者也是差不多

→

pk0943 04/29 07:07的玩意，選一個就可以。

跟您看法一樣，00692>00850
推

yeh0416 04/29 07:32一樣也是存006208+00692

→

redlance 04/29 07:41高股息就新手和老人在買的

沒有高股息迷思的人建議不需存高股息 但客觀來說，真的很多人喜歡高股息 且如果高股息是一個對你願意長期存股有正向回饋幫助的話 那高股息也是一個不錯的選擇
→

redlance 04/29 07:42新手看股息 老人沒時間等了

→

redlance 04/29 07:43但怎麼講也比自認高手在那邊賭個股好哈

※ 編輯: QQQwe (180.217.2.18 臺灣), 04/29/2022 07:59:07
推

syuechih 04/29 09:13006208+0051+2412才是正解

推

luc0919 04/29 11:37股版總算有好的存股分析，給推正面

→

luc0919 04/29 11:38我自己是存006208,00878

推

iverson028 04/29 18:2400692+1 低調的好標的！

→

iverson028 04/29 18:24好文推！

推

tweence 04/30 18:49
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