Re: [問題] 關於詐騙被得知銀行帳號

enonrick 發表於 2023/5/12 上午11:43:04

看板Bank_Service標題Re: [問題] 關於詐騙被得知銀行帳號作者

enonrick

(enonrick)時間May 12 11:43:04 2023推噓 4 推:4 噓:0 →:17

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43..

我也是覺得這部份看能不能有大德整理一個脈絡出來 (被列警示戶)
畢竟大部分人也沒有相關經驗，而真的有經驗的一方式事件少
再來也無法查證(不好意思，就是不能100%相信人說的話)

主要我的問題是:除了abc三方交易詐騙的的案件外，一般戶被列警示戶的可能性有多大?

把帳戶號碼給出去會怕的我猜是幾年前網路上傳一則宣導文，還上過新聞
但我本人是覺得創作文機率高

大意是如果接到可疑對方是詐騙，可以得知對方帳戶後匯1元後去報警
就可以把對方提供的帳戶列警示戶

我的疑點是：
1.隨便匯1元去別人帳戶再去報警真的可以把對方列警示戶?
-此點我也有印象某年鄉民有提出心得過，好像沒有提供實質損失證據警方不受理

2.司法單位發文到銀行去將可疑帳戶列警示，此時銀行不會跟帳戶所有人照會?
-帳戶裡錢放多一些有時都會收到銀行來推銷，像這種事不會照會嗎?

3.現在很多銀行都有開放手機轉帳，跟本不需要帳戶碼就可以轉帳
-啊有沒有帳戶號碼跟本沒差了啊

總之網路交易眉角多，有金流往來就要十分注意

※ PTT留言評論

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※ PTT 網址

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cp29663305/12 13:55利用"警示帳戶"報仇? 女控前夫亂提告

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cp29663305/12 13:56google下有新聞了除非深仇大恨不然冒著誣告罪風險搞人

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cp29663305/12 13:56不划算吧

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cp29663305/12 13:57要是對方被搞到違約交割亂搞人警示的就慘嚕

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lf2net458905/12 14:09誣告是一定不成立，因為也確實有前進到後面被警示的帳

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lf2net458905/12 14:09戶，但是民事賠償......說真的，司法官看平民就是你家

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lf2net458905/12 14:09的事情吵什麼？你是平民又不是公眾人物，你的徵信名聲

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lf2net458905/12 14:09值幾個錢？判決讓對方賠償個3萬意思意思

新聞都不是事件全貌，這種新聞我是傾向看看就好我是想要了解實務上這種操作的可能性我只有找到二個文件 1.金融機構辦理警示帳戶聯防機制作業程序 2.存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法其中 1裡的貳->一->(三) 與 2裡面第7條提到->銀行進行查證有無犯罪事實這邊我有最大疑點是指銀行設定成警示後做查證還是先查證確定有犯罪後再設警示可惜沒有明確說明清楚銀行的SOP該怎麼做查證，就會變各銀行各自解釋

推

jjjj605/12 14:581.理論上可以，不過通報單上有提醒誣告會有七年以下刑責

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jjjj605/12 14:582.不會，刑事不太可能被允許，銀行只能做主管機關允許的事

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jjjj605/12 14:583.沒錯，但是手機號碼轉帳會有部分姓名可以核對，覺得奇怪

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jjjj605/12 14:58也可以打過去再確認

1.我是想要知道實務上的可能性 XD ，通報單上只有銀行制式負責任提醒基本上嚇不了真的要行惡的人 2.銀行所謂的查證不就虛設 3.收到同行匯款也是姓名，他行匯款也是部份碼掉的銀行帳戶都一定要小心確認不知有沒有從業人員可以分享銀行端的機制是什麼

※ 編輯: enonrick (111.241.168.86 臺灣), 05/12/2023 15:35:37 ※ 編輯: enonrick (111.241.168.86 臺灣), 05/12/2023 15:41:47

推

jjjj605/12 15:48只設警示。銀行沒有檢察權，實務上只等待不起訴書、無罪判