Re: [問題] 人頭戶報警
※ 引述《banana321 ()》之銘言:
: 請問詐騙人頭戶帳戶,報警後多久會被凍結?凍結後錢還好可以進嗎?要如何知道對方帳: 號是否以凍結?
: 謝謝
處理人頭戶你要去報案,
流程大概這樣:
1.打給165,然後165會因為你提供的匯款時間、金額、匯出帳號,通知受款行進行圈存。
2.然後165會指定離你最近的受理派出所,要你去報案做筆錄
3.在做完筆錄弄好報案三聯單之後,受理的派出所會把簡便格式表跟報案三聯單
傳真給銀行,銀行拿到這個才能把該人頭戶設定成警示戶。
4.銀行會接著清查該警示戶被害人的匯款時間之後的所有匯出紀錄,然後通知受款行,
將該款項圈存。
當完成1的時候,那個戶頭還是可以繼續匯款進去,只有打給165的這筆會被圈存,
被圈存的錢不能提領,然後你如果遲遲不去報警,165會通知銀行解除圈存,
讓帳戶恢復成可以全部提領的狀態。
以上步驟詳見「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」
https://law.moj.gov.tw/LawClass/LawAll.aspx?pcode=G0380199
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提醒板友 交易請愛用第三方收款 省得被警示麻煩死
話說如果說虛擬帳號被詐騙是怎麼處理的啊 照樣凍結嗎
虛擬帳號只能圈存款項,不能設警示戶。
所以目前對方帳戶已經被凍結了吧
謝謝你喔
謝謝解釋
放屁不是圈存是全部凍結。我因為一個3千多的物品被凍結
總共快3m
程序就是這樣,這麼激動該說被鎖活該嗎? 現在交易糾紛很容易被鎖,不管是沒出貨還是不接電話都是, 大家被騙怕了, 要做生意就千萬要好好跟客戶溝通,不然客戶就變成被害人讓你資金動彈不得。 標準作法就是先165先圈,再報案改警示戶, 你可以去分行臨櫃查詢,分行會跟你講是不是被害人報案, 報案一定有警察局傳真資料的留底。
圈存跟凍結... 不是差不多嗎...
圈存是指只圈住某筆/幾筆款項的金額~凍結是整個戶頭
的錢全部無法動用~意思差很多
民眾打165後,165通報銀行的確實是圈存沒錯,待民眾
去警察局報案後,由警察局通報銀行設定警示帳戶,帳
戶才會暫停所有交易。
一般詐騙,錢轉過去就馬上被提走了,跑流程只是為了看
有沒有機會要回來
不一定啦!有的超會騙的,第一個人報案時, 還有其他人還在匯款,圈存會全額圈到後面匯入的錢呢。
通常來不及,這個流程不可能比對方提領還快
我的經驗是,165傳真來的資料上的轉帳時間, 跟系統內被提領的時間最快大概10分鐘就被車手領走了, 如果你10分鐘內就能醒悟你被騙了,等你做好筆錄也來不及了。
還是可以跟人頭戶 要求賠償,因為是詐欺幫助犯
當然可以!前提是這個人頭戶有錢可以賠或家人願意幫他賠, 但是會搞到當人頭戶,除了笨蛋學生以外,很多本身財務問題就很嚴重了。
※ 編輯: XDkerker (39.9.62.68 臺灣), 01/03/2021 23:43:51 ※ 編輯: XDkerker (39.9.62.68 臺灣), 01/03/2021 23:50:19我說的凍結是指你報警之後。不是165位報警那段。
我是激動了點 抱歉
如果你指的是3、4的話,那可能我的語意不清, 3的「警示」就是你講的「凍結」了,所有戶頭內的錢都不能動, 4則是如果在被害人轉入的時間點之後還有轉出的話, 要通知從這個警示戶轉入的帳戶的銀行進行圈存, 例如A銀行對A1帳戶設了警示,然後A1還轉到B銀行的B1、B2等帳戶, A銀行要再通知B銀行對轉入B1、B2帳戶的錢進行足額圈存(如果已經被提領,就圈餘額) 不論是設警示還是做圈存,相關表單都要再傳真通知原始通知的警察局/派出所, 然後警察會視情況再通知相關銀行把原本圈存的帳戶再改成警示戶。
然後別提交易那段。最後結果是物流公司搞丟了包裹 卻顯
示已取貨。買賣雙方都認為對方有問題
真的開網拍用虛擬帳號,現在很多刁民對產品有任何不滿
都直接去告詐欺,報案人如果是在分局或派出所,承辦人
也懶得確認詳情就直接發公文把賣家的帳戶凍結
有匯款、沒收到東西才能告得成詐欺啦, 警察局會要看到匯款紀錄,或者先通知165,銀行有圈存的紀錄(沒圈到錢也會回報165) 不然,單純對產品有意見,那是民事糾紛喔。
亂告詐欺會有誣告的
所以圈存 可以圈全部後面的人嗎?還是只有當事人那筆
只要有匯款沒收到,這樣告詐欺不會構成誣告,因為確實有可能詐欺。 圈存只圈當事人,改成警示才會整個戶頭凍結。
※ 編輯: XDkerker (220.135.51.164 臺灣), 01/10/2021 01:25:59詐欺案偵查前的銀行帳戶凍結流程跟告不告的成有甚麼關
係?實務上就是承辦人也懶得理你是不是民事糾紛,先凍
結再說,反正你賣家金流被卡是你家的事情,不要被報案
人靠北瀆職就好
然後說誣告反擊的也別想了,在交易中,買家金錢已經轉
交給賣家,而買家認為你出貨慢或售後愛理不理或商品功
能不達期望,買家都能提告詐欺而不構成誣告
不相信誣告成案難度,可以自己去看看有罪判決率
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[問卦] 被詐騙錢拿回來的機率有多少?我朋友…好啦是我啦!被用網銀 匯款出去,匯完在20分鐘之內打 165報案,警察叫我提供牠的帳 戶,說要叫銀行凍結,接下來我 就去轄區派出所報案完成。38
[閒聊] 虛擬貨幣交易糾紛虛擬貨幣越來越盛行,也是當前未來的趨勢。 但目前派出所大多數的員警卻對這方面的知識一無所知,因此造成這些交易糾紛 造成擾民和浪費社會司法資源的行為。 (舉凡主流的虛擬交易所幣安、coinbase、火幣等沒有幾個受理報案的警察知道, 常見交易商品BTH、ETH、USDT知道的人也是不在多數)29
[請益] 銀行可以不讓人匯款嗎?如題 家人遇到詐騙案,一直將錢用電匯匯到海外帳戶去,但仍然不相信這是詐騙,各種165管 道、警方勸說都無效 我也不是被害人,沒辦法報案 到家裡附近的分行詢問才發現,原來分行都已經有警覺了,兆豐和華南甚至是只要我家人25
[灑花] 詐騙集團都去吃大便!!前天被詐騙集團騙走了四萬 很緊張地打給165處理 當天也馬上去做筆錄 原本很擔心錢拿不回來 但今天詢問銀行時他們告訴我那筆錢有攔截到 已經限制詐騙帳戶不能提領或匯出了16
Re: [閒聊] 虛擬貨幣交易糾紛推文看起來還蠻多人對於這個議題有興趣 那這邊也來說看看,真的發生了這樣的事情,要怎麼有效率的處理解套呢? 當發生這樣的事情,可能的流程如下 1. 接到銀行的電話,告知帳戶被設成警示帳戶的通知 - 這時候要詢問,是哪一筆交易幾月幾號哪一個時間哪個款項有問題2
Re: [新聞] 衰!熱心民眾匯1元阻詐「按錯號碼」...警察有什麼好無辜? 現在又不是法律規定警察不能偵查犯罪確認事實 警察有沒有跟被害者確認他匯出跟匯入的帳號 跟詐騙集團給的帳號是不是一致? 根據新聞報導8
Re: 【尋找】今天1800於瑞隆路玉山銀行被詐騙的女生謝謝原po好心提醒可能讓被害人有減少損失 相關知識分享 其實165平台方面基本上只會就詐騙集團曾經使用過的號碼進行註記 但是並不能有效防堵一般民眾被詐騙 因為接到電話的當下是沒辦法確認該號碼有沒有被通報的紀錄6
[閒聊] 因不明的警示戶被圈存上週五下午五點的時候,有一通永豐某分行的未接來電 感覺不妙,於是開網銀發現,朋友11/1轉給我的那筆錢被圈存了 終於等到星期一,九點一到馬上撥分行的電話 行員回覆我說,收到派出所(165)訊息,轉帳給我的帳戶有問題,所以先圈存 叫我自己打電話去165詢問4
[問卦] 詐騙集團vs捐款專戶大家 暗時好! 本魯一直有有個疑問 假如我今天扮詐騙集團去隨機打電話給陌生人 然後話術一堆讓被害人受騙 我再提供帳戶讓被害人匯款