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[請益] 計算年化報酬率計算

看板CFP標題[請益] 計算年化報酬率計算作者
blackteam
(黑色天空)
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如題我用了EXCEL的XIRR計算年化報酬率(如圖一)

不知道是否正確,如果錯誤

再麻煩各位大大幫我點出哪裡錯誤,謝謝

圖一:
https://i.imgur.com/QmgGKtM.jpg

圖 計算年化報酬率計算


PS:日期部分是假設的

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※ PTT留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 163.23.66.126 (臺灣)
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※ 編輯: blackteam (163.23.66.126 臺灣), 06/23/2021 16:34:41

Jimmy540i06/23 17:06還沒投入但有預備金準備投入了的金額也要算 會稀釋

先謝謝J大回覆,目前已經沒有新的資金投入了,緊急預備金應該不算吧?

※ 編輯: blackteam (111.252.203.86 臺灣), 06/23/2021 17:29:58

RXIJDIL06/24 08:43不含股票股利是甚麼意思? 是現金股息?Y

RXIJDIL06/24 08:43我的想法是後面三筆股息不需要打,最後一筆市值要包含之

RXIJDIL06/24 08:44前發放的股息(你可以股息再投入,或是股息花費都無所謂)

RXIJDIL但報酬率就會有所變化

06/24 08:44 先謝謝R大的回覆 今年這支股票有分股票股利,我沒有將它的金額算進去,只計算現金股息的部分而已 R大的意思是將股息的部分都算進去市值裡面嗎?

pent06/24 10:34陽明目前最高163, 其實野蠻接近的

aloness06/24 16:27這張表正確啊,xirr不用key本金

先謝A大的回覆,我一開始沒有Key本金,但XIRR顯示的報酬為0

aloness06/24 16:29股息要建每年收入的日期,才能真實反映"年"報酬率

aloness06/24 16:52irr的精神是"投入投資金額",放在帳戶沒投入的資金,自

aloness06/24 16:52然是不能列入,如果要列入一開始的本,那麼這2年都買股

aloness06/24 16:52扣的款,都不能key

ken9000706/24 16:56又有人在瞎掰......現金水位高低也會影響投報率好嗎

aloness06/24 16:57是的,但xirr建本金就算不出來了

aloness06/24 16:59要算一開始準備的本金,就不能用xirr,或是把所有的扣款

aloness06/24 16:59都砍掉,建一個最初日期-104萬的本金

aloness06/24 16:59中間所有的買入記錄都不看

一開始就是非定期定額的投入,單純的買而已,有大幅回檔就多買一點

※ 編輯: blackteam (111.252.203.86 臺灣), 06/24/2021 17:10:09

aloness06/24 17:03如果本金是分期存入的,那就是把這張交易紀錄,換成本金

aloness06/24 17:03存入記錄

ken9000706/24 17:08你用irr 或rate算投資前後資產變化不就好了?

aloness06/24 17:12rate 跟irr的狀況一樣,就是用在固定間隔周期,xirr是用

aloness06/24 17:12在非固定間隔周期

aloness06/24 17:14而且rate不適用原po,rate的函數只能鍵固定額扣款,一般

aloness06/24 17:14是貸款計算用

aloness06/24 17:19回給原po,xirr的計算是"現金流",所以以你貼的交易記錄

aloness06/24 17:19跟本金存入是兩種不同的現金流,不能混在同一個xirr函數

aloness06/24 17:19計算

ken9000706/24 17:22你可以換個想法,用帳戶價值的變化去算XIRR

aloness06/24 17:23那就要原po的原始資料,手動調整成"定期"

aloness06/24 17:24唔,上面↑那句打錯了,請忽略

ken9000706/24 17:25我今天開了一個證券戶,內有本金外含不定期往裡面投入

ken9000706/24 17:25資金。然後期末結算帳戶的價值。而不是用股票的買賣去

ken9000706/24 17:25當作投入資金

ken9000706/24 17:32就像把投資帳戶看成一檔基金的意思,基金經理人怎樣買

先謝謝K大的回覆! 我懂你的意思了

ken9000706/24 17:32賣與我無關。

RXIJDIL06/24 20:56同意ken的作法才正確

RXIJDIL06/24 21:02因為你年期拉太長了,我以為是有錢就投入。如果你是閒置

RXIJDIL06/24 21:02資金等機會投入的話,那最好的作法是第一筆日期就是總資

RXIJDIL06/24 21:02金(負的),最後一筆日期就是累積的資金包含現金、股息

RXIJDIL06/24 21:02、股票(正的)。假如中間有額外閒錢投入,則再添加進去

RXIJDIL06/24 21:02,我是這麼做的。這樣你才知道你現金水位影響報酬率多大

RXIJDIL06/24 21:03總不可能你有100萬 的投資資金,但你只買5萬特斯拉漲了1

RXIJDIL06/24 21:03倍,結果說投報率有100%吧?在我看來是5%,大概這個觀念

RXIJDIL06/24 21:03

先謝謝R大的回覆,我懂意思了! 再次謝謝各位大大替我解惑。

※ 編輯: blackteam (163.23.66.126 臺灣), 06/25/2021 14:57:21