[請益] 計算年化報酬率計算

Jimmy540i06/23 17:06還沒投入但有預備金準備投入了的金額也要算 會稀釋

RXIJDIL06/24 08:43不含股票股利是甚麼意思? 是現金股息?Y

RXIJDIL06/24 08:43我的想法是後面三筆股息不需要打，最後一筆市值要包含之

RXIJDIL06/24 08:44前發放的股息(你可以股息再投入，或是股息花費都無所謂)

RXIJDIL但報酬率就會有所變化

pent06/24 10:34陽明目前最高163, 其實野蠻接近的

aloness06/24 16:27這張表正確啊，xirr不用key本金

aloness06/24 16:29股息要建每年收入的日期，才能真實反映"年"報酬率

aloness06/24 16:52irr的精神是"投入投資金額"，放在帳戶沒投入的資金，自

aloness06/24 16:52然是不能列入，如果要列入一開始的本，那麼這2年都買股

aloness06/24 16:52扣的款，都不能key

ken9000706/24 16:56又有人在瞎掰......現金水位高低也會影響投報率好嗎

aloness06/24 16:57是的，但xirr建本金就算不出來了

aloness06/24 16:59要算一開始準備的本金，就不能用xirr，或是把所有的扣款

aloness06/24 16:59都砍掉，建一個最初日期-104萬的本金

aloness06/24 16:59中間所有的買入記錄都不看

aloness06/24 17:03如果本金是分期存入的，那就是把這張交易紀錄，換成本金

aloness06/24 17:03存入記錄

ken9000706/24 17:08你用irr 或rate算投資前後資產變化不就好了?

aloness06/24 17:12rate 跟irr的狀況一樣，就是用在固定間隔周期，xirr是用

aloness06/24 17:12在非固定間隔周期

aloness06/24 17:14而且rate不適用原po，rate的函數只能鍵固定額扣款，一般

aloness06/24 17:14是貸款計算用

aloness06/24 17:19回給原po，xirr的計算是"現金流"，所以以你貼的交易記錄

aloness06/24 17:19跟本金存入是兩種不同的現金流，不能混在同一個xirr函數

aloness06/24 17:19計算

ken9000706/24 17:22你可以換個想法，用帳戶價值的變化去算XIRR

aloness06/24 17:23那就要原po的原始資料，手動調整成"定期"

aloness06/24 17:24唔，上面↑那句打錯了，請忽略

ken9000706/24 17:25我今天開了一個證券戶，內有本金外含不定期往裡面投入

ken9000706/24 17:25資金。然後期末結算帳戶的價值。而不是用股票的買賣去

ken9000706/24 17:25當作投入資金

ken9000706/24 17:32就像把投資帳戶看成一檔基金的意思，基金經理人怎樣買

ken9000706/24 17:32賣與我無關。

RXIJDIL06/24 20:56同意ken的作法才正確

RXIJDIL06/24 21:02因為你年期拉太長了，我以為是有錢就投入。如果你是閒置

RXIJDIL06/24 21:02資金等機會投入的話，那最好的作法是第一筆日期就是總資

RXIJDIL06/24 21:02金（負的），最後一筆日期就是累積的資金包含現金、股息

RXIJDIL06/24 21:02、股票（正的）。假如中間有額外閒錢投入，則再添加進去

RXIJDIL06/24 21:02，我是這麼做的。這樣你才知道你現金水位影響報酬率多大

RXIJDIL06/24 21:03總不可能你有100萬 的投資資金，但你只買5萬特斯拉漲了1

RXIJDIL06/24 21:03倍，結果說投報率有100%吧？在我看來是5%，大概這個觀念

RXIJDIL06/24 21:03。