[其他] 2021上半年半年報 (低於大盤)

koko147 發表於 2021/6/30 下午2:23:07

看板Stock標題[其他] 2021上半年半年報 (低於大盤)作者

(英雄韭大王)時間Jun 30 14:23:07 2021推噓54 推:59 噓:5 →:63

一、2021上年報
1.前言
2021，台灣疫情再起，但是台股屢次創高
1/4為第一個交易日，至今天6/30，大盤年化成長率為45.490%
小弟結算後我的年化報酬率遠不如大盤，年化報酬率為17.365%。連大盤一半都沒有

小弟在本版一向都在為了少少損益經常問股
在2020年開始PO自己的半年報與年報，
因為聽過一句話「面對問題是解決問題的第一步」；
可惜去年上半年與全年表現不如大盤，今年上半年表現一樣不如大盤，
希望大大能幫我看我的財報，幫小弟看問題是出在哪。

2.計算公式
公式1.自身年化報酬率
小弟自己按照帳戶金錢的存取的日期與餘額，
使用EXCEL表格計算XIRR，藉以計算出年化報酬率。

公式2.個股年化報酬率
為了比較，需要有對比的標的，就是個股年化報酬率的比較
小弟使用計算公式如下：

假設手續費打 6折，稅率0.003%
第一個交易日買進某股 (價位Ａ元) ，今日收盤價賣出某股 (價位Ｂ元)
合併股息後某股的年化報酬率 (Ｃ) 如下：

{ [Ｂ＊(1-0.003-0.001425*0.6)] / [A＊(1+0.001425*0.6)] }^2 = C

計算結果如下：
標號名稱年化報酬率
加權指數 45.49% (僅大盤不計算稅，其他個股都有計算稅與股息)
0050 元大0050 33.78%
0056 元大0056 35.28%
2330 台積電 26.96%

相比之下，沒有買到鋼鐵人也沒有航海王的我的個股如下，只能寫一個慘字
我今年上半年主力買進的三檔投資報酬率如下
編號名稱年化報酬率(皆未實現)
1227 佳格 -23.34%
2313 華通 - 8.71%
2474 可成 -24.16%
https://imgur.com/D5x0b1q.jpg

3.投資資金現況
計算起點：
小弟元旦計算持股成本 (未計未實現損益) 將簿子現金補至整數，共計 320萬

計算終點：
到今天6/26累積存入約 332萬 6千元細項─┬現金 313,539
┼美股成本(折台幣) 616,486
│ 未實現損益 -10,816
┼台股 A帳戶成本 2,014,100
│ 未實現損益 -101,997
└台股 B帳戶成本 644,112
未實現損益 209,411

註：分成A帳戶與B帳戶係依版友「白豆黑豆之方法」調整，
原先開戶離家近的為 A帳戶，
另外選一間較大的證券公司開 B帳戶，比較不會和短期投機的個股混淆衝動賣出，
也比較容易將股票借券給別人賺取少量利息。

由於小弟元旦計算持股成本不計算未實現損益，只確定為正額
故後續計算便直接忽略未實現損益
只算現金 313,539加上持股成本3,274,698，
合計為 3,588,237 為EXCEL表格計算6/30之合計額
依實際存入提取金額日期，進行XIRR計算，得到年化報酬率為17.365%

XIRR圖
https://imgur.com/8FSrSnC.jpg

已實現損益如圓餅圖
https://imgur.com/Gwqu2lb.jpg

未實現損益之個股圓餅圖
https://imgur.com/33QfKwE.jpg

二、2021上半年與2020年比較
4.投資收支項目比較
小弟與前面大神相比差距太大，所以只能和自己比較
以下列出2020上半年、2020全年與2021上半年自己投資收支項目比較

年度折讓款抽股票買賣股利借券費合計(台幣)
及收購
─────┼───┼───┼────┼───┼───┼─────
2020上半年 3,600 1,141 13,073 9,990 1,820 29,624
2020全年 9,784 3,383 362,929 105,183 2,378 483,657
─────┼───┼───┼────┼───┼───┼─────
2021上半年 2,671 2,683 253,387 577 2,410 261,728
與2020全年
比較比例 27.30% 79.31% 69.82% 0.55% 101.35% 54.11%

與2020全年比較，小弟不同交易作法，之前有發文請益，
見小弟文章文章代碼(AID): #1WdsWEBe (Stock)
R: [標的] 到現在多軍只有我套牢？持股請益
https://www.ptt.cc/Stock/M.1621059598.A.2E8

2020年投資策略，主要波段操作，打算有賺就跑魚尾留給別人
2021年投資策略，進行長期投資，減少交易所產生的稅，用雙帳戶多賺一點借券費
相比確定折讓款大幅變少了 (代表交易量減少了)
但是買賣的獲利比例比較高(2020上半年停損多)，借券費也比較高；
股利方面上半年只有台積電有配息，相比同樣2020上半年，縮水很多，
原因是我手中的台積電部位比去年少太多。
目前我的持股請見下一節。

5.現有持股
目前小弟持股
A帳戶：https://imgur.com/92fJK3h.jpg 6/28截的圖，這幾日沒有做交易

B帳戶：https://imgur.com/iELzG8T.jpg 舊圖， APP設定後讓證券自己借加還

美股庫存圖
A帳戶：https://imgur.com/ADIcPie.jpg

B帳戶：https://imgur.com/LfinTfJ.jpg

中間有做過一些短期投機，出清了，如下節說明

6.選股與操作手法檢討
與2020上半年持股相比
https://imgur.com/R58jNpP.jpg

我今年主要新買進與加碼的是2313華通、1227佳格兩檔個股
買進華通的原因是：挑選β值大於 1的股票進行投機
買進佳格的原因是：攤平凹單、物資上漲
但是現在看投資報酬率是相當不佳，
但是由於2020上半年停損正新，卻發生「持有了四年都在跌，一賣出就開始漲」的悲劇
所以目前還在觀望，還沒有停損

根據前面小節的「已實現損益如圓餅圖」https://imgur.com/Gwqu2lb.jpg

與我的交易資料比較確認
今年的獲利原來是元大金，5張亞泥，6張遠東新，6張隆大，可成
但是賣的並不在個股高點
其中元大金僅以21就賣掉，現在已經26多，這樣就少賺9萬多
隆大17.7一賣掉就開始飆，現在已經22多，這樣就少賺1萬5 ，隨便列一下就少賺11萬
更不用說買了裕民，賺了10%不到就跑了
結果現在手中三個大項目
佳格、華通、可成都是套牢的很深
獲利會輸給大盤都是因為難得選對的類股沒有賣得好，選錯的類股都在套牢，
轉投美股BRK.B ，結果損益是負的，只能田螺含水過冬。
這樣當然輸給大盤

7.結語
雖然報酬率不如大盤，短期交易的三檔標的也全套牢，但慶幸整體還是正的；
手邊有少量現金，可以做點短期交易
如果版友有好的標的麻煩私信小弟，萬分感謝。
比較遺憾的是佳格、可成恐怕今年無法解套，不知版友如何看待這兩檔股票？
前面有版友發的文章，獲利很多，小弟拍馬未及
先統理列出自己的統計數據，慢慢思考，後續再發文請益如何調整
還請版友不吝留言指教，謝謝。

--
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※ PTT留言評論

※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.26.148.30 (臺灣)

※ PTT 網址

※ 編輯: koko147 (114.26.148.30 臺灣), 06/30/2021 14:23:25

→

YummyPig 06/30 14:23有圖有推

推

alex801116 06/30 14:23所以到底賺多少？

在XIRR圖中，最右下角的數字，即含定存利息，所有股票帳戶合計，26萬出頭一點

→

g0t24568 06/30 14:24加油但小心8月大盤風險

推

aegis43210 06/30 14:25有時候勇敢停損才是王道

推

rayisgreat 06/30 14:25願意分享先推

推

karting 06/30 14:25好認真記錄

→

autoexecbat 06/30 14:25飆股抱不住套牢不敢砍那就買大盤啊

※ 編輯: koko147 (114.26.148.30 臺灣), 06/30/2021 14:27:49

推

loveponpon 06/30 14:27認真好文推推推

推

aegis43210 06/30 14:27F姐是在位階低時買進，然後追蹤獲利

推

a9etrfk3 06/30 14:27高手

→

Gyin 06/30 14:28佳格丟了代理權後營收也一路年減

→

aegis43210 06/30 14:28你發現季報難看時就不能留

推

qooh2 06/30 14:28推

噓

ripeChu1014106/30 14:28今年大盤有45%？

(17755.46 / 14720.25) ^2 = 1.4549 因為是年化報酬率，這邊要平方

推

jdjfghr 06/30 14:29哥1/4大盤14720點你怎麼算有超過40的....

※ 編輯: koko147 (114.26.148.30 臺灣), 06/30/2021 14:30:55

→

Gyin 06/30 14:30大盤這半年20%左右原PO應該是直接算年化一年

→

jdjfghr 06/30 14:30喔年化抱歉

→

autoexecbat 06/30 14:30年化吧以這樣幅度噴射的話

推

HCLP 06/30 14:31交易紀錄很用心

→

wake7078 06/30 14:31寫作業交報告？

→

Gyin 06/30 14:32其實要跟大盤比要用報酬指數算才準

推

eipduolc 06/30 14:33大盤不是有加權嗎

→

sweetrainie 06/30 14:33賺26，本金3XX，不到10趴呀?

推

js255076 06/30 14:34用心紀錄

→

eipduolc 06/30 14:34我覺得你好像是卡在長期標地沒賺，短期投機少賺

推

Superxixai 06/30 14:34半年怎麼可以用年化算，那我玩一個月而已，年化不

→

Superxixai 06/30 14:34就飛天

→

eipduolc 06/30 14:34卡在這種痛苦

推

boombastick 06/30 14:35就看大盤半年就好，我還想大盤怎麼可能漲45趴，照

→

boombastick 06/30 14:35這樣年底不就2萬點了

→

eipduolc 06/30 14:35不如乾脆選一條路專心走就好了

推

lusifa2007 06/30 14:35為啥不買船票？航海王這麼神的文章

→

eipduolc 06/30 14:35短期它強隨它強

→

eipduolc 06/30 14:35對啊你乾脆買幾張船票

→

eipduolc 06/30 14:36可以買股期就好

推

dyinging 06/30 14:37好累還沒賺多少= =...

噓

acdcer 06/30 14:37歐印航運....長榮上看320

推

kirhan2002 06/30 14:37為什麼買可成賣掉泰州apple代工廠根本沒獲利來源啊

→

williamtw24106/30 14:37年化報酬率(%) = (總報酬率+1)^(1/年數) -1

→

williamtw24106/30 14:38為啥要平方？

→

eipduolc 06/30 14:38可成後市有機會啦，滿手現金

推

adriano7431 06/30 14:38推！

→

twic 06/30 14:38大盤2021上半很雷吧隨便買航運都贏

→

kirhan2002 06/30 14:39短期哪可能找的到比apple代工賺的約啊…

→

eipduolc 06/30 14:39少賺而已啦，還有很多機會

→

eipduolc 06/30 14:40現階段吞筍沒辦法

推

alicet 06/30 14:40推分享

→

Gyin 06/30 14:400050含息上半年也輸大盤4~5%...

推

VIP 06/30 14:40好認真

推

chinaeatshit06/30 14:41華通你也太有愛了 XD

推

chinaeatshit06/30 14:43不過推這篇這才是真正的自己的錢做投資而不是盲跟

推

alex801116 06/30 14:43感謝分享文太長了XD

→

chinaeatshit06/30 14:43船票大家都知道要買但不代表適合所有人的股性

推

f204137 06/30 14:43元大金有什麼好賣放著年年配都舒服成本不到10元

→

chinaeatshit06/30 14:44講為什麼不買船票不然你就怎樣怎樣的都是事後論

推

ntuphys 06/30 14:45認到真就是給推啦比那些廢文好多了

推

chinaeatshit06/30 14:45另外華通可以期待Q3之後除息完我也要建倉了

→

Gyin 06/30 14:46元大金就算是現在的價格也不算超貴

推

jdjfghr 06/30 14:46推認真做帳

推

awhat 06/30 14:46推分享投資是拚長期的，又不是年年航運鋼鐵

→

awhat 06/30 14:46有賺就是恭喜

推

ycsheaven 06/30 14:46其實你的操作沒有什麼問題耶你會覺得輸大盤很多是

→

ycsheaven 06/30 14:46因為航運拱上來的這波漲幅你沒有去跟隨到而已但是

→

ycsheaven 06/30 14:46你一直維持自己的操作邏輯+每半年這樣審視自己操作

→

ycsheaven 06/30 14:46做修正遲早會讓妳抓到爆發的

推

nyami 06/30 14:47沒航運給推

推

f204137 06/30 14:47https://imgur.com/UlvAW4r.jpg 不含股息帳上+172%

推

lusifa2007 06/30 14:47買船票真的沒事後論啊，航海王那篇回推20年的文章，

→

lusifa2007 06/30 14:47有看的人怎麼可能不買？那篇文根本萬金難求

推

chinaeatshit06/30 14:48所以就一定要買船票嗎沒買就是錯嗎這樣還要討論什

→

chinaeatshit06/30 14:48麼 XD

推

awhat 06/30 14:49FJ借我拜一下

→

lusifa2007 06/30 14:49又沒人説他錯，幻聽幻讀喔

推

twic 06/30 14:50你先說人盲目跟船票的耶

推

chinaeatshit06/30 14:50我說盲跟是盲跟船票是船票好嗎你有看過原PO以前

→

chinaeatshit06/30 14:51文章嗎他都是自己分析自己的標的的

→

twic 06/30 14:51航運EPS多久前就開了現在看基本面大好買叫做盲目

→

twic 06/30 14:51跟喔那一堆本夢比股票叫啥

噓

Hatewoman 06/30 14:51好弱，，，真的爛

推

seraphim061006/30 14:52謝謝你給我們沒船票沒鐵票的人勇氣

推

xipho 06/30 14:52華通讚讚

推

lesnaree2 06/30 14:52又不可能研究到所有股票

噓

williamtw24106/30 14:58大盤指數40%報酬已經兩萬點去了

推

awhat 06/30 14:58不過我覺得FJ講的有可能是你策略可以修正的地方?

→

awhat 06/30 14:59畢竟本來就很難知道什麼時候是好的賣點，不如挑好的

推

drsunyatsen 06/30 14:59推你認真分享

→

awhat 06/30 14:59長抱?

推

gemming 06/30 14:59認真推

推

newycc 06/30 15:00推認真分析自己操作不過你選股與我父親很像他也

→

newycc 06/30 15:00就是小賺局面

推

doglegbow 06/30 15:12我隨便查了你買的三隻股票，只看營收，今年都是大

→

doglegbow 06/30 15:12幅衰退。今年台股有一堆股票營收不斷創新高，你不

→

doglegbow 06/30 15:12挑？投資不是在追求勝率，而是期望值，勇敢停損，

→

doglegbow 06/30 15:12要不然你的機會成本一直流失。

推

xam 06/30 15:13菜雞如果問短線報酬要怎麼算年化算irr,我會勸他不用

→

xam 06/30 15:13想這麼多,但你都自己算好了,也就不阻止你了

→

OhMyHair 06/30 15:17終於有正常一點的了，不然每個都百萬千萬

推

cubec 06/30 15:41沒錯，若只是要追求股市勝率，買金融股與中華電信

→

cubec 06/30 15:41勝率就超高，但賺的錢就是不如波段飆股來得高。

→

cubec 06/30 15:42我去年就知道航運有在漲，但我沒有跟，即使有長榮王

→

cubec 06/30 15:43的po文，我覺得他的文章很有邏輯，但農曆年前我覺得

推

pc007ya 06/30 15:43認真推，沒航運跟熱門抄一波，今年都辛苦

→

cubec 06/30 15:44我有抱到台積，報酬金額也不錯。

→

cubec 06/30 15:44但春節我仔細看了航運的漲幅，覺的錯過去年那波太可

→

cubec 06/30 15:45惜，所以我2月多看到陽明1月eps數字就自行買進，

→

cubec 06/30 15:453/11陽明王的第二篇文章出來，就開始大力加碼抱到

→

cubec 06/30 15:46現在，當然中間有小進出，但目前仍持有40多元成本

→

cubec 06/30 15:47的陽明船票。我現在都覺得當初加碼的不夠多有點可惜

推

simonwang66106/30 15:48可以推薦Excel 嗎？我也想算算我的

推

beavertail9706/30 15:55厲害，繼續加油

推

clean123 06/30 16:00認真推

噓

williamtw24106/30 16:06xirr也是亂喂資料

推

WorkForFree 06/30 16:29認真推

推

airwolf95 06/30 16:37超過一年才看年化比較有意義，未滿一年的部份沒啥

→

airwolf95 06/30 16:37參考價值

推

eipduolc 06/30 16:46我有看啊我沒買

→

peace0823 06/30 17:40幹嘛算的那麼複雜，就今天的總產扣掉年初的總資產去

→

peace0823 06/30 17:40換算報酬率就好，其它的不用算的那麼細，對增加報酬

→

peace0823 06/30 17:40率沒啥用處，浪費時間而已，大盤這半年的報酬率是21

→

peace0823 06/30 17:40.09%，就跟這個比較就好了。

→

williamtw24106/30 17:5026/320=8.125%

推

michael14 06/30 17:52推！你超認真

推

Petrovsky 06/30 18:54推好認真

推

Ronan5566 06/30 19:09汰弱擇強結果不一樣你要改變想法跟操作

推

encoreg5798506/30 19:45推認真

推

kai2573 06/30 20:57我2個同事還虧我有賺今年GG跟長榮他們都不敢入場

推

TheVerve 06/30 21:14有空算這些不如想策略吧

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