[請益] 提領現金再存入另個帳戶
我是剛上櫃的新人
今天客人提領45萬的現金
將現金交付給他後，客人拿了其中的40萬
要存入分公司的另一個帳戶
主管覆核傳票時
說這樣會被稽核抓缺失
不能提現為名，轉帳為實
有點疑惑
是法規規定不能這樣做嗎
--
嗯
嗯
請他換個櫃檯做
客戶看你是新人故意的
客戶哪知道誰是新人
恩
真的不行提現為名轉帳為實
是，要做存欠交易，貴行如果系統有抓，可能30～60分
鐘就算再抽號碼換櫃台做，也有可能因金額相近被抓出
來。
新員訓都在睡覺？
做存欠阿
45/40我覺得是可以
銀行會被罰錢
老客戶都知道誰是新人好嗎
以前都嘛同額又大額又要做現金
不行
要用轉帳切零欠
金額不同我就睜一隻眼閉一隻眼幫他做
你小櫃檯前面擋了後面說要做還不是自己倒楣 客人要做
就裝白癡問主管
推樓上 問主管比較快
當然不行 你給他過出事你扛
直接轉頭丟給襄理就對了
常去的客戶怎麼可能不知道誰是新人
現金故意提45萬就知道是老司機了
提49萬明顯就是規避防制洗錢，提45萬你想嘴都不能嘴。
借貸不合一律切臨欠 不過如果繳稅繳健保就算了
有些主管很會記仇的你讓他去面對奧客，他就找機會弄你
嗯
內控考了嗎
對，不行
一定是勸導客戶重開傳票做轉帳
有些客戶會故意等你做完算好錢給他，才又拿傳票出來說要
存入某帳戶，真是靠北
老司機都知道要提45萬而不是49萬，就是規避防洗錢
理論不行 實務上的話
把傳票沖正，教育客戶這樣做會有洗錢疑慮，會提報法務部
調查局XD
遇到這種故意很多次的話我會直接通報耶
提現為名轉帳為實就是公會公告的可疑交易態樣，客戶堅
持就給他做然後轉身記得通報調查局
客戶有要求做現金帳→問主管；沒要求→做存欠
笑死 你跟客戶說會有洗錢疑慮是想被客訴嗎?
我哪有洗錢 為甚麼這樣會洗錢
「告訴客戶這樣有洗錢疑慮」這件事情是違法的
當客戶從事可疑洗錢活動時，你應該要通報而非提醒
回去重新上課
提醒客戶這樣算違法嗎？違反那一條？
又不是申報疑似洗錢，又將申報內容告訴客戶
再來通報不是想通報就通報，法遵主管不給報你也沒辦法
沒辦法嗎，寫信去金管會信箱阿，以為只有客戶能寫喔
重抽號碼牌
但是要過一段時間才行
稽核專抓40-50又領又存
客戶最喜歡你這種新人了，因為很容易幫客戶洗錢、逃稅
、做假帳，然後你還會幫他說話，然後你自己反而被經驗
老道的稽核或金管會計缺失。
真的看新人才找你做
以後改提39萬？？？
我們分行都做現金，主管還說臨欠不是你想做就可以做的，
頗呵
有些真的會故意挑新人，他知道不可以但換櫃就是嫌麻煩
，反正客戶至上，幫他做掉出事也是你要扛跟他無關
做完報他洗錢啊
連我們家工讀生妹妹都知道不能這樣做
新訓沒說嗎
76
[閒聊] 被客戶罵該如何釋懷今天臨櫃有個本行的理財客戶（有買商品但不多，和主管有認識） 為了記帳需求，提現為名、轉帳為實 一開始本菜逼巴看不懂她的交易 取條存條一對多 且金額不符所以又另外拿現金7
[問題] 國內現金匯款之手續費因為人不在台灣 無法直接到銀行問 所以來這裡求教大大們 我拿著五萬台幣現金到銀行櫃檯 如果寫單匯到其他銀行的他人帳戶 手續費要100元(網路上查的)5
[問題] 帶現金匯款疑問假如帶現金去a銀行 把錢匯款到b銀行 a銀行會先把錢存入a銀行的帳戶 再從帳戶匯出 還是可以直接不入賬然後匯出4
[請益]兌換/匯出美金小弟想說要分散風險，台股和美股都買，原本還在存錢，但最近得到意外之財，考量到之 後投資美股需要美金以及現金匯率、即期匯率的問題，因此我先把這筆錢存入銀行， 再臨櫃申請換成美金，並要求匯出到TD，這樣做比較推薦嗎 --2
[疑問] 支票存入帳戶，要本人去嗎？今天收到一張保險公司寄來的支票，抬頭人是我爸的名字，然後還有禁止背書轉讓的字樣 想問如果沒有要直接領現金，而是要存入帳戶，也要本人去嗎？還是家人去用也行？ 支票存入帳戶，差不多幾天會入帳？ --X
Re: [問卦] 振興券如何避免洗錢？這 我家隔壁國小學生就懂了 PTT 是不是要限制程度才能註冊？ 我拿現金去換券洗錢？ 奇怪了 我本來就是無記名的現金 怎麼還需要洗一次？
[問卦] 為什麼詐騙一堆但165追蹤數不到10萬?最近加了165防騙的FB 裡面其實都有在宣導觀念 ATM只有轉帳提領功能沒有解除分期付款 檢察官、警察不會叫你把錢領出存入帳戶監管 台灣詐騙盛行