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Re: [請益] 關於現在是債券的買入時機嗎?

看板Foreign_Inv標題Re: [請益] 關於現在是債券的買入時機嗎?作者
ddshu
(ddddd)
時間推噓21 推:21 噓:0 →:89

※ 引述《apple960164 (工具Ren)》之銘言:
: 大家好,因為今年富邦複委託有免低消優惠,所以想把FT的錢匯回來了
: 想說可以定期定額美股,手續費也比之前永豐開的便宜。
: 但匯回來要手續費,營業員碰巧跟我說如果匯回來的錢,有購買任一筆債券的話可以免除: 富邦銀行這邊的匯入手續費,也開始有考慮想要買入債券。
: 關於債券,目前殖利率是倒掛狀態,長債利率反而不高,但營業員跟我說,現在的長債幾: 乎是這幾十年來的低點,不管是要買入鎖利息,或是賭降息的時候,長債有上漲的空間。: 但長債最危險的就是對利率的敏感度很高,雖然美國目前應該是升息放緩了,但時間越長: ,
: 於是他也推薦我可以買短債,既比定存利率高一些,波動也小,聽起來好像不錯。
: 不過我最怕的是,我的債券到期之後,剛好是低利率的狀態。
: 股市可能已經上漲一波,而債券也因為低利率的關係價格上漲,殖利率降低。
: 變成我債券到期的這筆錢進退維谷。
: 雖然我是很喜歡債券那種放到期似乎就不會賠錢的感覺。
: 但還是不知道目前債券還有什麼未知的風險,畢竟我之前在113買TLT,跌到108的時候停: 損?
: 期間還跌到9X元,現在又彈回我的停損價108左右了...
: 與其買債券ETF一樣在追價差,其實有穩定賺錢我滿喜歡的。
: 目前大概有三萬美左右
: 想購入兩萬美的2年到期債券,殖利率4%,當作比現金更好的地方放著
: 再買一張7年的中短期債券,殖利率也是4%左右,看可不可以稍微賺一點降息之後的價差: 。
: 本人目前28歲,原本是打算定期定額VT的,結果在2022年10月停扣且把庫存都停損了..: 還把台幣全部換了32的美金,註定就是大韭菜
: 想請問,這樣債券的配置適合我嗎? 有什麼盲點或風險我沒注意到,大家可以一起討論,: 謝謝。

認識的朋友他有跟券商買高特利的直債
16年的長債目前約5.8趴的利率 bbb投資等級
公司是世界最大的菸草商
於1919年成立,總部設於維吉尼亞州里奇蒙,主要經營菸草產品之生產及銷售業務。旗下設有香煙產品、無煙產品、酒品等事業體。主要供應萬寶路品牌的香煙、Black & Mild
brand品牌的雪茄,以及無煙產品之Copenhagen與Skoal、Red Seal及Husky品牌。公司銷售Chateau Ste. Michelle、CVilla Maria Estate之葡萄酒。

486的頻道也有推薦直債的債券梯
裡面也有高特利及英美菸草
菸酒這類產品算是長銷且有上癮性
公司產業算是傳統產業 也有股票上市
如果有研究的朋友也可以討論

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※ PTT留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.255.210.133 (臺灣)
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daze01/20 10:08正因為有上癮性,這類產品有政策風險。

daze01/20 10:09政策風險很難說的。十年前你有想過美國會對中國發晶片禁令嗎

icelaw01/20 10:28https://news.cnyes.com/news/id/4899450 政策風險

icelaw01/20 10:28白宮擬立法限制菸品尼古丁含量 短期內難實施 但菸業恐遭

icelaw01/20 10:28重創

ddshu01/20 11:04老實說 我覺得酒的危害更大 如酒駕 家暴 酗酒 應該全世界

ddshu01/20 11:04禁酒 但這會造成暴動吧 就如金士曼第二集 毒品與酒商的替

ddshu01/20 11:04代關係 這類成癮物品算是在現今社會上不可或缺的 況且他們

ddshu01/20 11:04財團在政府應該也有說客 影響政策

icelaw01/20 11:09Altria 集團也有賣酒

icelaw01/20 11:10然後 最近開發電子菸 很不順

icelaw01/20 11:11菸 就被一直左膠SJW盯上 未來立法只會更嚴格

icelaw01/20 11:12個人判斷要倒閉也不太可能 菸酒需求算是某種的剛需

icelaw01/20 11:13美國在20年代初期實施過禁酒令 結果就是走私酒氾濫

icelaw01/20 11:13禁酒令 失敗收場

icelaw01/20 11:14就跟娼妓一樣在台灣雖然不合法 但也從來沒消失過

icelaw01/20 11:16保護青少年 美禁售水果、甜點口味電子煙

icelaw01/20 11:19因為倒閉的機率不大 所以持有債券應該還好 只要不重壓就

icelaw01/20 11:19還OK 但持有相關股票風險就比較高了

icelaw01/20 11:21雖然吸菸人口呈現緩慢下降的趨勢 但ALTRIA集團的營收能夠

icelaw01/20 11:21成長是靠提高售價 但這種提高EPS的方法很難長久

icelaw01/20 11:23然後電子菸到目前並不怎麼賺錢 算是隱憂

icelaw01/20 11:29沒有新的成長動能

buji01/20 11:55我不敢買BBB等級長債..還要賭它不違約

icelaw01/20 14:26這隻我放一萬美金下去 買30年後到期的

icelaw01/20 14:27ps 一萬美金 佔我資產只是很小的比例

icelaw01/20 14:29我直債最後預計要買70到100隻左右

icelaw01/20 14:31今年還很長,分批慢慢買

icelaw01/20 14:32這隻30年期的 我買到6.1%

icelaw01/20 14:32蠻香的

icelaw01/20 14:34鎖利6.1% 30年

icelaw01/20 14:40這隻利息比較高 因為這隻是邪惡產業 CC

icelaw01/20 14:48BBB級的債券中, 我不會買BBB-的

icelaw01/20 14:48我會買BBB 跟 BBB+ 級的債券

SweetLee01/20 14:53酒危害比菸大 但對經濟的助益也比菸大 應酬談生意常需

SweetLee01/20 14:53

apple96016401/20 19:14好可怕喔要把資金放在裡面這麼久,好怕之後的利率變

apple96016401/20 19:14化,未來經濟不知道怎麼走,還是只能買短債套個利

techih01/20 19:37紐西蘭永久不準今年後出生的人買菸 直接砍源頭

apple96016401/20 20:12所以現在長債值不值得買啊,不侷限這間菸草公司的話

apple96016401/20 20:13月薪扣勞健保才33000,28歲有存100萬

linkmusic01/20 21:335.8%的話我還是買國債更穩,反正不是說最終會升到5%

apple96016401/20 21:45但我看富邦國庫券利率都沒這麼高,長天期都3.5%左右

apple96016401/20 21:45而已,想請問買這種長天期債券,有沒有什麼風險是未

apple96016401/20 21:45知的啊,大家都在裡面套利好可怕

ffaarr01/20 21:50聯邦利率最終昇到5%跟 長債變5%是兩回事。

daze01/20 22:01如果想知道有什麼風險是可能沒想過的,可以去找個債券基金的

icelaw01/20 22:01公司債沒有一定不會倒的風險 所以我才要買70~100隻

daze01/20 22:02prospectus讀一下,risk的部分林林總總應該列了兩位數以上吧

daze01/20 22:02如果其中哪一條risk看不懂,可以再拿出來發問。

icelaw01/20 22:05只能靠數量來分散風險

icelaw01/20 22:06以目前的市場來看 長期國債連4%都沒有 更別講5.8%了

icelaw01/20 22:11我這種方法要有一定本錢的人才適合 你才一百萬 不適合你

daze01/20 22:12比如說 LQDB 的 prospectus 關於 risk 寫了快20頁:

圖 關於現在是債券的買入時機嗎?

icelaw01/20 22:15我要做2000萬左右 * 5%~6% -> 100~120萬的現金流

icelaw01/20 22:15本小還是買ETF比較安全

icelaw01/20 22:16你的本小 還是買ETF比較安全

icelaw01/20 22:19https://tinyurl.com/4x3z8atr

ddshu01/21 07:56i大五到六啪還有推薦哪隻債嗎 謝謝

sanfan01/21 08:43幾個月前有6-7%的時候我也是這樣計畫 買幾十檔分散風險

sanfan01/21 08:43結果思考很多然後就錯過了哀 只進了一點

sanfan01/21 08:47風險當然是有 但不太合理是的說到存股大家反而沒那麼怕

sanfan01/21 08:55舉例6%領20年也超過本金了 就算20年後違約也就是賠了通膨

a6943kght01/21 09:33會東擔心西擔心的人真的就買債券etf(or其他基金),就

a6943kght01/21 09:33像你買美國國債,別人也會說債務上限呢!會爆欸,既然

a6943kght01/21 09:33如此就真的讓人生簡單一點先從買一包(基金)開始

a6943kght01/21 09:35菸草、採礦、油這種現在被市場唾棄到不行的產業,就容

a6943kght01/21 09:35易有產業溢價,但相對的就是產業風險;溢價伴隨風險,

a6943kght01/21 09:35不然沒人會買單XD

pooiuty01/21 12:37推a69大,直接買債券ETF就好了,內含200間公司,不用擔

pooiuty01/21 12:37心單一公司的風險,平均殖利率5~6%,如果還是害怕那就

pooiuty01/21 12:37定期定額買就好

pooiuty01/21 12:39現在台灣定期定額這麼方便,手續費又低,每個月定投5000

pooiuty01/21 12:39或10000,無壓力

pooiuty01/21 12:40你直接買這隻直債,至少要2000美金

apple96016401/21 12:48定期定額哪隻債券ETF呢?短期的SGOV還是長期TLT?

icelaw01/21 13:04你買美國債券etf要先扣30%的預扣稅

icelaw01/21 13:06我直債部位的資金, 還有部分的原因是 作為萬一台灣發生

icelaw01/21 13:06戰爭,我跑去國外的生活費

icelaw01/21 13:07萬一戰爭 台股應該是休市的 這筆錢還是被壓死在台灣股市

icelaw01/21 13:07不能動用

icelaw01/21 13:09萬一集保中心的資料庫 被飛彈炸毀 ,這筆錢就可能沒了

icelaw01/21 13:13所以有不錯的殖利率的時候, 我就要開始鎖利入場了

daze01/21 13:29美股債券ETF的預扣稅可以退稅。不想等退稅也可以買英股的ETF

ddshu01/21 13:56說到免扣稅英股 就想到高殖利率 英美煙草 油管有人介紹

icelaw01/21 13:58對啊,但股價不保本阿,有風險, 不像債券到期可以拿回本

icelaw01/21 13:58

icelaw01/21 13:59然後 你還要承擔買個股的風險

icelaw01/21 13:59你要買個股的話,變成你還要先做產業分析+財報分析+總經

icelaw01/21 13:59分析

icelaw01/21 14:01如果公司的eps衰退, 股息也會跟著減少,股息沒有保證的

icelaw01/21 14:03像去年台灣金融股 壽險股 營收衰退 股價也跟著下跌,存金

icelaw01/21 14:03融股的人 連股息都要大縮水了

icelaw01/21 14:05那些存台灣金融股的存股族 還遇到 銀行要增資要貼錢給銀

icelaw01/21 14:05行 來提高資本適足率, 真的慘

icelaw01/21 14:10像bti的股價 的技術線型目前是長期趨勢向下, 所以也可能

icelaw01/21 14:10遇到領股息 但賠價差的機會

maypcc01/21 23:20台股休市銀行應該也停擺 房貸也不用繳吧

nornor041501/22 08:46太長的債 本金幾乎會被通膨吃光

icelaw01/22 12:05不一定喔,烏克蘭股市已經休市一年多了,但基本上烏克蘭

icelaw01/22 12:05的銀行還是正常運作

icelaw01/22 12:07兆豐銀行 從清朝就開始運作了,前身叫大清銀行 即使清朝

icelaw01/22 12:07滅亡了,也只是換名繼續運作

icelaw01/22 12:22長債到期應該會被通膨吃一半多的實質購買力,

icelaw01/22 12:22暫時的解法 有 只能花債息超過通膨的部分,其他的要配息

icelaw01/22 12:22再投入 利滾利

maypcc01/22 12:54台灣最久的應該是第一銀行吧 印象中也是清代的銀行 而且

maypcc01/22 12:54是民國前設立的