[心得] 如何透過美國券商借券功能增加收益
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會寫這一篇主要是因為每次資產買進後就放著,除了靠複利的力量讓資產長大外,想說有沒有辦法再另外增加收益,因為之前台股流行所謂的「存股」、曾看到有人在臉書粉絲團或相關書籍分享台股除了存股外,可以透過借券增加收入,但因為我沒有投資台股,所以當時看過這資訊就算了。
直到有一天電腦跳出Firstrade券商的證券借出收益計畫,於是跟投資同好閒聊後想到,或許美股可以透過借券增加額外收益~
以下將另外跟大家分享我觀察或實際接觸到的3個重點
1.借券有什麼風險?
2.美國券商是否都有提供借券服務?
3.借券利息好嗎?
甚麼是Firstrade證券借出收益計畫?
進入Firstrade網頁,就可以看到上面的文字說明「證券借出收益計劃通過借出您現金賬戶中已全額支付的股票,為您提供了一個獲得額外收益的機會。當您的股票被借出時並不影響或限制您隨時要賣股票的權利,您的借出收益將按日累計,按月計入您的賬戶。」
可以看到借券的一些流程計畫,Firstrade網站寫的蠻詳細的,其他詳細說明請自行參閱,但簡單來說甚麼是「借券」呢?借券就是股票持有人將股票出借給借券人,來賺取借券利息的收益;另外從《算利教官教你存股利滾利年年領百萬》這本書中有提到,借券人借券的目的除了為放空外,亦可從事避險、套利等策略性交易或為還券。但這不是我們要討論的重點,我們的重點在於透過長期出借股票給借券人增加額外收益。
借券有甚麼風險?
投資人在想要得到更多額外收益前,需要先想到可能面臨到甚麼風險;Firstrade官網下方的重要聲明有提到「被借出的股票並不符合SIPC保護的資格。」,但您將會收到相當於借出股票價值102%的現金抵押款。第一證券的交割公司Apex Clearing將替您保管該抵押款。
另外就是借出收益將按1099稅表裡普通收益稅率納稅,而不是非資本收益稅率納稅。借出收益將按日累計,並在當月過後的15天內存入您的賬戶。
因為我對美國稅率不熟,有關1099稅表可以參閱"美國信用卡指南"的文章或是Firstrade的網站,但據我的認知,應該就是說投資人透過券商出借股票給借券人,券商按規定發現金給你當作借券利息外,會順便向IRS(Internal Revenue Service,美國國家稅務局)匯報你有這筆收入,這樣你就不能逃漏稅啦~ ,至於實際上外國投資人每一筆借券利息會被扣多少稅,是否比照美國人,我就不得而知啦~
其他注意事項請自行參閱Fistrade網站提供的證券借出收益計畫聲明。
美國券商是否都有提供借券服務?
目前我只有在Firstrade、TD Ameritrade、Schwab嘉信這3家美國券商開戶,經洽客服了解,目前只有Firstrade有主動提供投資人參加證券借出收益計畫;TD孭meritrade沒有提供這項服務;Schwab則是當券商需要券借給其他人時,而你手上剛好持有該股票,Schwab將會主動聯絡你是否願意借券。
Firstrade借券利息好嗎?
根據Fistrade網站提供的證券借出協議書第19頁,有關Schedule of Basis of Compensation for Loan提到,將由Firstrade的交割公司Apex抽取借券利息的85%,股票出借者只能拿到15%,且上述利息將於借券出去的該月底結算,並於15個工作日內支付利息;以我曾經成功出借的一檔ETF為例,該標的年利率為0.0358%,各位看官,您沒看錯,借券利率真的非常的低.......... ,根據計算,如果Apex沒有抽取借券利息的85%的話,我得到的利息年利率將會是0.133%.......沒錯,還是非常低
所以如果您持有的標的是債券型ETF,且剛好有開TD或Schwab證券帳戶的話,因為該2券商針對外國投資人均有自動退稅功能、而Firstrade沒有提供外國投資人自動退稅功能,因此就非常建議把所持有的債券型標的放在TD或Schwab帳戶,因為光是退稅的收益就遠遠大於0.0358%了
如何申請借券?
下載Master Securities Lending Agreement (MSLA) 證券借出協議書,在第18頁下方COUNTERPARTY欄位處,簽署個人英文姓名及證券號碼(account number)後,透過電子郵件(ch[email protected] )或是Firstrade證券帳戶的上傳檔案功能將剛剛填妥的資料掃瞄後
上傳即可,大約幾天後券商就會通知借券功能已開啟。
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要玩這個去用ib....
85:15分帳是幹嘛....IB是五五分帳
https://bit.ly/2XT6wNz 可以參考Vanguard怎麼看借券.
我第一證券帳戶開完借券就被自動打開了
推用心
FT真的xxx…沒自動退稅,還抽這麼高
TD好像沒得借?
台灣要借券真的方便的多… 140%保證金違約機率也很
低
自動被開通+1
FT都從這種小地方賺啊
建議你別用比較好 出借中發的替代股利無法退稅
一定課30%
IB的1042-S ICOME CODE為34 借股利息相比是蠅頭小利
IB也有這個 比較公道
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[請益] 股票借出剛剛 華航借出一張股票 我看費率是2% 想要請問一下收益是如何計算 我的券商是國泰 我看試算金額很低 用券商的APP試算是 25150*0.02/365=1.37 但之前被借出一張金額 費率是3.5% 一天大概可以收到 25150*0.035=880 左右 不知道為何兩者差這麼多25
[請益] 新手借券詢問大家好,券商剛剛詢問我是否借出陽明兩週,年息18趴,請問我要借嗎? 第一次碰到券 商打來借券,想了解通常被借券的股票接下來會如何表現? 就我了解是大戶要放空或是 避險,那通常大戶肯借這麼高的利息是不是可以預期股價會下跌? 謝謝各位 --6
Re: [請益] 出借股票Q6:若透過券商將手中股票借給他人賺利息,那股利所得稅該算誰的? 「依規定,借券收入屬於財產租賃所得,因此證券公司向借券人拿了借券利息收入,並轉付給出借人時,就會依法扣繳所得稅款。」林志翔指出,就各類所得扣繳率標準來看,這部分須按給付額扣取一○%,若每次應扣繳稅額不超過新台幣二千元,即免扣繳。 股利所得屬於出借人 須課徵綜所稅 但要注意,若出借期間涵蓋除權息,股利所得仍屬出借人,應依法課徵綜所稅;但若借券人賣掉股票,資本利得則因證所稅停徵而免課稅。6
[請益] 借券&融券&借不到?如題目 菜雞想請問借券&融券&借不到的問題, 問題一 之前接過券商電話,好像是有人當沖漲停板沒辦法處理,需要借券 1天給7%利息,我就借了後來過兩三天後股票才回到帳戶內。4
[請益] 新手借券的小疑問(出借方)各位好,小弟長期投資魂啦,最近想說我股票放著也是放著,不如就借券增加一筆收入 我是使用富邦的證券,按了「股票借出」的地方做借券,應該就是雙向借券 基本上要出借成功好像真的不大容易,我目前也只有富邦台50跟正隆成功借出 關於出借股票,小弟有5個問題想問各位股神: 1. 我在「提前還券」上的股東會、融資增資、配股配息的選項都選了「是」,這樣是否未3
[券商] 第一證券問題請問今天登入看一下我的FT投資狀況然後看到這個 我知道這個東西是借券給人放空用的,我台灣的股票有借出 但是重點是我沒有申請這個服務啊!?我只有設定DRIP 所以我的股票借出會收到利息是嗎? 重點是我沒有設定到底怎麼會有這個3
[請益] 有關證券借貸收益計畫各位前輩好,小弟之前有來板上請益過外國券商的問題 目前經過了約一個半月的嘗試,使用上還算順利 真的非常感謝上次各位前輩熱心的回應 不過目前有碰到證券借貸收益計劃的問題,所以想再來請教各位 主要是我手上其中一支股票,在幾個禮拜前跳出了借貸的提示3
Re: [請益] 長期投資的人會出借股票嗎?借券用途不單純是拿來放空喔 你自己去想很多存股標的都還有借券需求 那種價差不大的 扣掉利息手續費 借來空根本沒什麼利頭2
[請益] 關於IB股票收益增長計畫關於IB的股票收益增長計畫 這項計畫簡單來講就是IB做為中間的借貸者 會把你的持股拿去借給別的交易者去放空 在這期間會支付你抵押金和借券利息1
Re: [請益] 借券是否可以拿來做所得稅退稅套利?直接說結論,若有誤再請高人指點: 1、大部分情況如果你的稅率是5%,就不要思考什麼靠借券賺被動收入,因為淨扣除額(3 .5%)不划算。當然,如果你要考慮借出券的利率、期間,甚至是該券配不配息...,我覺 得這時間省下來研究如何買到漲幅更高的標的或是專心過人生比較實在... 2、借券進來的標的,若有除權息一般也是券商幫忙直接權益補償予客戶,所以也應該不