[請益] 美金資產投資請益
小弟原先投資在TD
以股7債3的方式多年
SPTM 40%
SPDW 15%
SPEM 15%
BWX 15%
VGIT 15%
累積到一筆小小的資金
TD因為併購的關係移轉到嘉信
由於配息無法自動退回的關係
再考慮目前美元相對高價
未來將有大機率回落的可能
所以有考慮重新規劃整體投資方案與地點
請教各位大大指點迷津
1.趁著國泰世華優惠的複委託方案
轉回台灣，維持美金
投資標的：1-1.股7債3配
1-2.全債等降息後再轉股債
2.維持在嘉信的部位，但是轉為全股，以SPTM SPDW SPEM按比例分配
3.轉回台灣，趁美元高價轉換台幣，投入006208
還是有什麼更適合的建議，也請大大們不吝分享
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券商應該不影響資金配置 除非有其他理由不然1 轉國內
etf 有所得稅問題 股利最高28%
請問所得稅股利有免稅額嗎？
ETF轉回來不錯 手續費很低 又有人幫你弄退稅
配置不用改吧 只是換個卷商而已 堅持下去比較重要
感謝建議，不過考量目前的美金與債券高點，想貪心的得到更好的績效
1樓是說海外就沒有所得稅問題嗎？
3不行吧，標的差太多，已經不是匯率問題了
開IB，全部轉過去就好
謝謝您的建議，但是因為目前國泰的手續費優惠下，IB與國泰差異感覺不大，又有國內券 商的方便，萬一自己怎麼了，比較不怕老婆不知道怎麼處理
3，質押很香，但費用較高，資產過於集中無法海外避險
投資那麼多年,其實看一下自己交易資料試算一下就知道
那些退稅跟交易手續費其實都是次要的東西,持續長期的正
常資產配置才是獲利的只要來源,為了退稅跟手續費去改變
自己長久有效執行的配置策略有點本末倒置
感謝您的建議，不過誠如樓下大大所言，債券被扣30%股利，不能退的話太傷
債券少30%很傷吧~ 不改變配置就都轉去IB或轉回複委託
15:47 感謝分享，所以大大是推薦1-1嗎？
長期投資的話手續費只扣一次，影響不大
但退稅是每年都有影響，尤其對債券etf影響巨大
感謝分享，所以大大是推薦1-1嗎？
可能的其他幾種方式:1.自己申請退稅 2.嘉信買直債
3.債券部位改在台股買 4.BOXX 5.其他有退稅的券商
感謝大大推薦，請問BOXX是？
※ 編輯: arronou (122.117.220.155 臺灣), 05/09/2024 21:51:25債券etf可以改成ZROZ，就沒有30%問題
資金規模多大要先說吧？不然怎麼給意見
資金的話是22萬美金 400萬台幣
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[請益] 5千萬資金以美債為主更新一下資訊： 1.這筆錢原則上會以我的名義投資，不會有遺產稅的問題 2.目前有談國內複委託的都是無手續費，從交易室報價，只有價差 主要想了解海外平台嘉信或 ft ，麻煩點在於哪些？ 是否能請教大家，謝謝![[請益] 5千萬資金以美債為主](https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjKGaN0zVufP72j4JnnkZWhpWrYSg09sAgfNfB1Qc3grYGM7R0p-aWXGkbp43TO6bC1bQppj9H5uVBfY-fNDghebwBVOtff4DCl6QXAauoRbk56KAS4ROGZJzuCvm0O5AjxCIjBcr8hdQVDD8QEQ8YFtwI6JxO_tzgQHOyWwMqxMg7aPzAMq3GMfy0nZg/w1200-h630-p-k-no-nu/municipal-bond-example1.jpg "[請益] 5千萬資金以美債為主")
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[請益] 奈米戶投資vt 規劃請益前言 今年1月就26歲了， 19年升職後，存錢速度有變快 想要穩定固定配置一筆資金投資 目標放置5年，18
[請益] 美股投資配置 & 定期定額疑問大咖賀 開軋賀 小弟新手研究了美股一陣子，預計明年投入一筆 方式: 網路卷商 (第一證卷) 持有: 長期投資存股 後續: 每年有一筆金額就投入，金額不定![[請益] 美股投資配置 & 定期定額疑問](https://yp-finance.com/wp-content/uploads/2020/08/arc-de-triomphe-5432392_1920.jpg "[請益] 美股投資配置 & 定期定額疑問")
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[請益] 嘉信閒置現金停泊方案各位好 因為每年都會選擇在回調時投資約三萬美金 會在年初準備好資金 但每次都是放在台灣美元定存3-4%半年這樣 等到想買就解約匯入帳戶6
Re: [請益] 25歲男投資規劃大家好 兩年過去了 目前27歲 剛好在新的一年來檢視一下目前狀況 順便跟各位版有一起分享～ -7
[請益] 27歲男 理財規劃各位好，小弟目前27歲，金融業，工作穩定也每年調薪，懇請各位前輩給予指教。 1.現有資產(已換算台幣) 活存：73萬(其中48萬有13%優存.年息約6.2萬) 台股：22萬 (80% 006208 20% 0056) 海外券商美股：167萬3
Re: [新聞] 非投資等級債 後市俏我上面已經說明了 你舉的例子是每單位配息採固定百分比的 債券基金經歷2022年的大升息 當然淨值都大幅下跌 但不是所有基金都採這種配息方式 所以用來說明配息下降並不合適 一些市面上主流基金 大多是採每單位固定分配金額2
[請益] 想請教英美股投資配置問題各位投資前輩好，想請教一下英美股配置，因本身已有10張006208，但考量到單一市場風 險及股債配置，後續的資金想投入全球性指數ETF，投入後每月可持續投入2~3萬，直到退 休，因為想單純化投資不會購買太多標的（VWRA+VT/BNDW所以只考慮複委託，想請教以下 這樣規劃是否恰當？或者有更好的建議？ 先開富邦複委託，現有資金歐印VWRA，不建立債券部位2
Re: [請益] 48歲男 理財規劃請益感謝各位的建議，經過了約二個月，更新一下目前的調整及計劃: 資產部份調整變為: 保險(儲蓄+投資): 22萬美金 (其中一個10萬美金明年5月再決定是否解約， 目前解約會有約1萬美金的損失) 股票: 200萬 (其它陸續出清了)1
Re: [新聞] 非投資等級債 後市俏大部份基金配息方式都是固定每單位分配金額 所以不管淨值高低,領到的息都是固定的 但年化配息率會隨淨值而變化 你舉的例子是每單位配固定百分比 淨值高多配 淨值低少配![Re: [新聞] 非投資等級債 後市俏](https://img.technews.tw/wp-content/uploads/2016/10/14143934/shutterstock_297900296-e1550112696379.jpg "Re: [新聞] 非投資等級債 後市俏")
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![[請益] 嘉信無法登入](https://i.imgur.com/2fCEDf8b.jpeg "[請益] 嘉信無法登入")