[請益] 美股投資配置 & 定期定額疑問
大咖賀 開軋賀
小弟新手研究了美股一陣子，預計明年投入一筆
方式: 網路卷商 (第一證卷)
持有: 長期投資存股
後續: 每年有一筆金額就投入，金額不定
金額: 50萬台幣
股債比例: 股7 : 債3
股投資金額: 35萬台幣
債投資金額: 15萬台幣
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目前傾向以下幾檔來分散風險做投資
4檔ETF(股)
VTI(美國市場)
VGK(歐洲市場)
VPL(亞太市場)
VWO(新興市場)
3檔ETF(債)
BNDW(全球債劵市場)
BWX(非美國的投資級公債)
XLP(必需性消費型) ※較不受市場波動影響，我歸類在"債"
兩點疑問
①以新手來說，有沒有人也是像我這樣拆散買這麼多檔，會不會太複雜不好管理??
②美股不像台灣有定期定額扣款，參考網路上投資作家做法，預計以下方式:
每年6月固定投入一筆(以這次來說50萬台幣)，
a.股7 債3資金拆開後
b.照上面的檔數再平均除以4 &除以3
c.股債部位內的單筆投入資金皆相同
關於①，②還請大家給予建議
或者，有沒有人是每個月固定執行一次買進，不管股價高低點，
比起上面的一年一次買進，換成一年12次買進，更能攤提買進成本?!
印象第一證卷買進好像已經0手續費了?!
以上再麻煩大家給予我建議謝謝!
--
xlp怎麼看都是股啊，不是不能配，但不要假裝它是債…
它和美國或全球股市的相關度是0.75左右，只能說稍低而已
另兩支債和股市關係大概是接近0或是微微負相關 差很多。
1. 絕大部分新手都是這樣，後來變成AOA或AOR
2. 這只關係波動而已，沒有手續費疑慮可月.季.年下去
投
基本上10萬美以下想全球股債投資，建議先AOR即可
投報跟波動幾乎跟你配置沒差，甚至還小贏
今年3月xlp當然比大盤好些，但還是比垃圾債ETF跌得多一點
金額愈大就需要像你這樣拆散標的，原因是流動性
不過10萬美對AOR系列其實也不用擔心流動性
配債的目的是抵銷波動，XLP是正相關幾乎沒效果
所以把XLP當成”債”是自己騙自己而已
買這麼多，不如VT：BNDW=7:3，或是全AOA
大道為簡，相信我，標的太多絕對不是投資的好方法
標的先少一點，等到你錢多或者有心得了再來調整
然後可以選擇季投入，每次除息後買進這樣
謝謝上面回覆，確實標的太過多，反而會弄得很複雜，決定調整標的! 請問VT : BNDW 和 VTI : BNDW 大家有甚麼看法，會比較推薦哪個組合?
※ 編輯: swatchman8 (118.87.22.109 日本), 08/11/2020 11:51:52一個是全世界報酬，一個是單壓美國報酬
但美國佔全世界約40-50%權重
但誰曉得10年後會不會變成中國40%呢？
所以這是你看好美國還是全世界的問題
別人幫不了你
AOA其實就夠了
https://bit.ly/33IXtmt 3隻ETF的優勢。基本上最多VTI V
XUS BNDW就夠了，再多是增加自己的困擾，至於更簡化也ok
謝謝連結分享，共通點就是化繁為簡的道理 我決定調整方向，VTI+VXUS+BNDW，股8 債2 40% 40% 20% 明年試試看，已經配好股債比的AOA相關ETF暫時不考慮，單純考量費用相對高 本身比較喜歡Vangard先鋒的低費用ETF!
的確放一段時間就會想越簡單越好
單買AOA沒辦法調整股債比，分散買其實也沒多麻煩，可以享
受手動再平衡的樂趣，也可以隨著時間自己調整股債比
無腦買，固定一個禮拜買兩張voo
手動的話真的3隻足以，未來還要考量轉到複委託的話還是得
減少標的
推VT+BNDW
我也是建議標的少一點即可...比如VTI VT VXUS BND BNDW,
不過觀察很久,畢竟是人性使然(也就是總覺得要做點什麼),
反正在FT,你就試試吧~~過兩年自己就知道適合什麼
反正"我認為"標的不是很重要,數量更不是重點,只要能持續
投資在全市場指數就行,重點是...堅持執行 Buy & Hold
反正免手續費 想用一堆ETF組成全市場也可以XD
不過能堅持到最後的持股很多都會越來越簡單...
同意樓上，嘗試看看，久了就會越來越簡單
AOA
經過這次肺炎洗禮 自己股債配還是比AOA好
AOA短時間大波動的時候表現比較差
樓上, 但你也要想如果短時間暴漲, 超出設定比例因此做再
平衡, 那AOA此時又會領先。其實沒甚麼一定的策略,
最簡單的方式，一年一次再平衡即可，並不會輸給太多操作
的人
甚至有可能贏
就是短期內心裡感受問題啦 不在意就沒差
這才是最難的部分
可參考全球股票市場配置 https://bit.ly/30JFEBH
這是新手的盲點XD 我之前一開始也是想了一堆配置
最後只剩下VTI, VXUS, BNDW
就算在股災，XLY的績效也勝過XLP，XLP完全沒防禦效果
了解，謝謝回答。 好奇有沒有人是VT + VTI的組合的?美國市場帳面上看似有重疊就是
※ 編輯: swatchman8 (118.87.22.109 日本), 08/12/2020 11:20:28VT+VTI那乾脆就改變VTI+VXUS比例更好
我是只有VT定期定值，剩下的就活存
我是VUSD+VWRD，個人比較偏愛美國多一些XD
要是要超過20年投資的話可以全股，反正你不贖回，長期
全股報酬率比較高
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