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[請益] 複委託分批買入，實現損益時如何計算

ru83n94x87 發表於 2021/6/29 下午12:37:03
看板Foreign_Inv標題[請益] 複委託分批買入，實現損益時如何計算作者
ru83n94x87
 (...........)時間推噓 7 推:7 噓:0 →:17

假設某人分批買入
2018年買第1筆A股 1000股 目前損益+100萬
2019年買第2筆A股 1000股 目前損益-300萬
2020年買第3筆A股 1000股 目前損益+200萬
目前總損益是0%，0元

此時賣出1000股A股 券商給的實現損益應該會是+100萬而不是0元?

如果某人今年所得460萬
可不可以跟券商討論先賣出第3筆A股實現+200萬
基本稅額正好660萬<670萬所得額

目前常見的複委託富邦、大昌、永豐都是先買入的股票優先賣出實現損益嗎
還是可以自己選擇先賣出哪一部分的損益?

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原本考慮將複委託美股VT全部轉換成VWRA，
因為參考魯爸財富自由文章https://luffydad.com/vt-vs-vwrd/
要持有超過1年英股才會優於美股

但發現當資產到達一定程度時，假設資產5千萬平均年報酬6%約+300萬
可能每年年底都要賣出再買入實現損益
避免所得(假設年所得360萬)+海外所得超過670萬。
這樣每年進出的話VWRA就沒有比美股(VT or VTI+VXUS)好了?

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另外請問基金有這種服務嗎，雖然內扣費用比較高
可是若可以提供這種服務的話
(可以自己選擇先賣出哪一部分的損益，例如文章開頭的第三筆)
也許也是可以投資的選項(比較好控制基本所得額)

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※ PTT留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.240.92.158 (臺灣)
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alex197306/29 13:04美國券商可以設定是 FIFO 或者 LIFO，台灣的複委託我就

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alex197306/29 13:04不熟了

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avigale06/29 13:07走美國就不考慮這種操作？

推

huazy827306/29 13:24ib 按 tax optimizer 可選 LIFO FIFO 還有一堆其他方法

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huazy827306/29 13:24但沒實際用過 等高手回答

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huazy827306/29 13:24https://i.imgur.com/CZJqpkS.jpg

圖 複委託分批買入，實現損益時如何計算
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ru83n94x8706/29 14:04謝謝，考慮遺產稅跟家人處理方便度所以沒用海外券商

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ru83n94x8706/29 14:04不然海外券商免手續費，每年年底算準基本稅額quota

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ru83n94x8706/29 14:04賣出再買進方便很多

※ 編輯: ru83n94x87 (111.240.92.158 臺灣), 06/29/2021 14:05:12
推

PKChiu06/29 14:37我是覺得資產五千萬的時候，用現金流小於670萬就好也夠用

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PKChiu06/29 14:37，就不用考慮報稅

推

PKChiu06/29 14:46不好意思，我說廢話了，呵呵

推

m8668468606/29 15:03看不懂為何一樣都複委託，每年賣出再買進，英股沒優勢

推

m8668468606/29 15:05抱歉眼殘 看到連結了

推

ken81202506/29 17:48TD 也能選FIFO 或是其他的 EX:成本較高先出

推

SweetLee06/29 19:31那篇文章寫一年內賣出再買入吃虧的原因是買賣價差 那你

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SweetLee06/29 19:31同時賣出買入 不就沒價差了嗎？

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slchao06/29 20:40假設年收300，海外收入500，會因為海外收入，增加繳税額

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slchao06/29 20:40嗎？

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alex197306/29 22:28樓上把數字帶進去報稅軟體算算就知道了, 但是我賭是一毛

→

alex197306/29 22:29都不會多

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pttccbbs06/30 07:37每年，複委託會幫你自動結算

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pttccbbs06/30 07:49損益直接在系統裡，所以 跑不掉，不過，這也有好處，很

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pttccbbs06/30 07:49明瞭，每年都結算

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Re: [請益] 複委託分批買入，實現損益時如何計算
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