Re: [請益] TD W8-BEN過期被預扣28%總售出金額
希望我是W-8BEN過期而被預扣的最後一個笨蛋！
由於我的神經大條，
最近才經由對帳單發現，我從2017年開始就被券商預扣28% BACKUP WITHHOLDING
至今被預扣的總額約14000鎂......(已跟老婆自首....)
寫信問TD後得知就是W-8BEN文件有異常，請我更新相關文件，
看起來是可以拿回今年的預扣金額，
不過去年之前的預扣由於已經上繳IRS，
所以我只能直接向IRS洽詢，看要怎麼補件.....
目前靜待IRS回信中，
後續有什麼消息再上來更新。
重要：
1.一定要更新W-8BEN文件。
2.確認帳戶是「Foreign Individual」而不是「Individual」。
3.偶而要巡歷史對帳單。
※ 引述《XXXGREEN (有問題)》之銘言：
: ※ 引述《opie (giddy)》之銘言：
: : 您好,最近TD有個新的W-8BEN表,下面有個框框,
: : 標題叫Affidavit of Unchanged Status (if applicable)
: : 請問簽了之後,是不是原則上W-8BEN表就沒有過期的問題呢?
: : 謝謝
: : Affidavit of Unchanged Status (if applicable)
: : Under penalties of perjury I declare that I have examined and signed the above Form W-8BEN and that the information and certifications contained therein remained the
: : same and unchanged for the period beginning January 1, 2018 (or later account opening date) to the present, and were true, correct, and complete during that period.
: : Signature: _________________________________________________________
: : Signature Capacity: _________________________________________________________
: : Please fax all requested paperwork to 866-468-6268 or attach to an email through the Secure Message Center. If mailing is preferred, send original W-8BEN to
: : the address in the upper right hand corner.
: 按W-8Ben狀態據以採取不同預扣稅，是券商的責任。
: 如果您的W-8ben過期，但券商沒注意還是按外國人身分處理稅務，才是錯誤，
: 加簽這部分只是券商要撇清在您沒及時更新W-8BEN期間萬一有甚麼責任而已。
: 至於因W-8過期以致資本利得被券商預扣28% BACKUP WITHHOLDING
: 券商按法規做事沒有任何錯誤，退款不可能，稅金是要上繳IRS的又不是券商自己賺，: 但券商有義務於翌年提供1099表格列出預扣明細，透過報稅取回預扣稅金是絕對沒問題的
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這大概6個月，會有人自首一次
好衰，一堆人再推海外券商，遇到這種一次就覺得寧願
複委託。看到這篇才知道海外券商可能還有這問題，謝
謝。
行事曆要設好
FT IB登入時都會提醒W-8Ben過期...TD沒提醒還是都沒登入
沒差，都是有錢人。
都用app 會有提醒嗎
是否只具有台灣國籍，就不用填寫W8-BEN?
TD有提醒，但當下沒立刻更新W8，後來就沒有後來了
TD會寄信通知呀，最近才更新完
平心而論，是自己的問題比較大，券商算已盡告知義務
TD跟嘉信，現在都能E化更新W8-BEN了，比以前方便
都要填 申明國家身分 沒提交 因為未知 就會預扣 避免
美國人逃稅
有錢人感謝貢獻美國國庫
應該是資產太多才會被扣三年還沒發現吧
所以2017~2020年的WITHHOLD就拿不回來了嗎?
W8-Ben是給所有NRA身分的人填 只要不是美國稅務居民都
要
投資英股etf 應該沒這問題？
上週線上更新TD W8-BEN，結果客服說不接受線上簽署！？
要我填好印出簽名後再回傳…然後才審核通過。
只要非美國稅務居民，都要填w8-ben，不然賣出時會被課稅
複委託沒更新也一樣
跟投資什麼沒關係 因為這是美國稅法要求的身份申報
金融機構有意義要對投資人要求提交w8 沒有提交就要預
扣投資金額的%
TD大概半年前就會一直通知.
感謝你的提醒跟分享
這種東西本來就要自己注意，結果有人笑說用海外券商的
人都會碰到這種問題所以不如給國內券商券商爽收你手續
費，你如果連這種基本功課都不做就乖乖給別人收手續費
吧
繳手續費請複委託幫你管
投資者不論台灣或海外，每個月至少一次檢查對帳單和帳戶
是基本原則
到底跟複委託或海外券商有何關係？如果基本原則都做不到
跟本不適合投資
請問 Foreign Individual 是哪裡？ 是「My Profile ->
-> Personal Information -> Account type」嗎？
假如不是Foreign Individual 要去哪裡改 會怎樣？ＸＤＤ
明年報稅的時候把被預扣的錢一起申報回來就好了，我之前
也是一樣後來申報他會退還給你沒問題不要害怕
不需要跟Iris詢問！先更新你的外國人身分資料，正常報稅
即可
每年生日月我都會固定巡券商有沒有要update
我每天都會對帳，根本不可能發生這種事情
最近申報的期限從五年縮短成三年更新
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Re: [請益] W8表格如果忘了更新?W8ben 三年renew一次，金融機構會提醒並寄給你，紙本或電子版就不一定。如果過期忘了renew機構會幫你預扣資本利得，不過也不必太擔心，一般用1040NR報稅就可以要回來，時間要很久就是了，有可能長達一年。 --
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