Re: [請益] TD W8-BEN過期被預扣28%總售出金額

回一下自己的貼文，
自從去年發現被券商預扣28% BACKUP WITHHOLDING後，
趕緊想辦法跟IRS申請退稅，
我的作法是將以下的資料寄到IRS：
1.到IRS網站下載預扣稅當年度的1040NR文件（以2020年為例），在「Federal income tax withheld from:」中「Form(s) 1099」25b項次、及「total payments」33項次，填入當年度所有被預扣的費用。（其他記得填寫基本資料、Refund項次及簽名）
2.從券商網站下載預扣稅當年度的1099文件。
3.附上一張中、英文說明：
「Dear IRS:
I am a foreign investor, but due to the abnormality of my W-8BEN, a high tax of 30% has been withheld since 2017, and now I have to apply for a tax refund with the 1040NR form.
I have corrected my W-8BEN form to the brokerage firm, but they did not provide the 1042S form from 2017 to 2020. For proof, I attached the 1099 form from 2017 to 2020 provided by the brokerage firm.
Sincerely
我是外國的投資人，但由於我的W-8BEN異常，所以自2017年起被預扣了30%的高額稅金，現在要申請退稅。
我已經向券商更正我的W-8BEN表格，但券商並沒有提供2017年至2020年的1042S表格，為了佐證，附上券商提供的2017年至2020年的1099表格。」
4.保險起見，我還是附上了更正過的W-8BEN文件。
5.順便填寫W-7文件申請ITIN，並附上護照正本。
6.我寄的IRS地址是：
「Internal Revenue Service
Austin Service Center
ITIN Operation
P.O. Box 149342
Austin, TX 78714-9342」

以上資料自在去年8月底寄出，大約10月有收到IRS寄回的ITIN文件及護照後，退稅就一直沒有下文，
本來想說應該是沒救了，沒想到在今年5月11日券商就收到2筆IRS的退稅（2018年及2019年），註明「IRS TREAS 310 TAX REF」
以上。
祝有跟小弟一樣狀況的大大退稅成功！

※ 引述《esek (感恩~~~我生命中的貴人)》之銘言：
: 希望我是W-8BEN過期而被預扣的最後一個笨蛋！
: 由於我的神經大條，
: 最近才經由對帳單發現，我從2017年開始就被券商預扣28% BACKUP WITHHOLDING
: 至今被預扣的總額約14000鎂......(已跟老婆自首....)
: 寫信問TD後得知就是W-8BEN文件有異常，請我更新相關文件，
: 看起來是可以拿回今年的預扣金額，
: 不過去年之前的預扣由於已經上繳IRS，
: 所以我只能直接向IRS洽詢，看要怎麼補件.....
: 目前靜待IRS回信中，
: 後續有什麼消息再上來更新。
: 重要：
: 1.一定要更新W-8BEN文件。
: 2.確認帳戶是「Foreign Individual」而不是「Individual」。
: 3.偶而要巡歷史對帳單。
: ※ 引述《XXXGREEN (有問題)》之銘言：
: : ※ 引述《opie (giddy)》之銘言：
: : : 您好,最近TD有個新的W-8BEN表,下面有個框框,
: : : 標題叫Affidavit of Unchanged Status (if applicable)
: : : 請問簽了之後,是不是原則上W-8BEN表就沒有過期的問題呢?
: : : 謝謝
: : : Affidavit of Unchanged Status (if applicable)
: : : Under penalties of perjury I declare that I have examined and signed the a: bove Form W-8BEN and that the information and certifications contained therein: remained the
: : : same and unchanged for the period beginning January 1, 2018 (or later acco: unt opening date) to the present, and were true, correct, and complete during: that period.
: : : Signature: _________________________________________________________
: : : Signature Capacity: ______________________________________________________: ___
: : : Please fax all requested paperwork to 866-468-6268 or attach to an email t: hrough the Secure Message Center. If mailing is preferred, send original W-8BE: N to
: : : the address in the upper right hand corner.
: : 按W-8Ben狀態據以採取不同預扣稅，是券商的責任。
: : 如果您的W-8ben過期，但券商沒注意還是按外國人身分處理稅務，才是錯誤，
: : 加簽這部分只是券商要撇清在您沒及時更新W-8BEN期間萬一有甚麼責任而已。
: : 至於因W-8過期以致資本利得被券商預扣28% BACKUP WITHHOLDING
: : 券商按法規做事沒有任何錯誤，退款不可能，稅金是要上繳IRS的又不是券商自己賺，: : 但券商有義務於翌年提供1099表格列出預扣明細，透過報稅取回預扣稅金是絕對沒問題的

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Sent from JPTT on my HTC_U-3u.

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