Re: [標的] 我選擇的四檔基金

你好

你的配組中，每個月400USD，兩檔債券 + 1檔股票 + 一檔平衡

原則上還算穩健，其中安聯有30%的債，所以實際股債比是 44%:56%

我猜測你還年輕，離退休還有10~15年以上，建議增大股票占比。

以下建立在離退休還有10~15年以上前提:

1. 10年美債殖利率緩慢上升(本周五ramp up to 1.1%)
你持有的債券價格就會下跌，小心賺了配息，賠了淨值。
雖然你買亞高收跟新興市場債，基本上邏輯一樣。

2. 摩根美國科技，你選分派型?有需要現金流嗎?沒有的話建議轉累積型。

3. 400USD/月，建議留摩根美國科技跟安聯就好，等養大一定報酬後，
再將資本利得單筆轉至債券，用股養債 or 股養股 策略。

定期定額債券基金第一年報酬很低，你的標的，需0.5%/月累加上去的。

4. 定期定額其實已經分散了風險，請先確認投資目的

是要累積絕對資產 ? 還是要現金流 ?

試問原PO，你配的息再來會如何操作?

話說摩根美國科技周五開低走低，接下來要就職了，禮拜一是個不錯修正上車的點。
https://i.imgur.com/FWyUnmI.jpg

※ 引述《taipoo (要成功要積極)》之銘言：
: 我在基富通有買兩檔基金
: 1. 514004 滙豐投資信託基金-滙豐亞洲高收益債券基金AM2-USD本基金主要係投資於非投: 資等級之高風險債券且配息來源可能為本金
: 2. 007030 摩根基金 - 美國科技基金 - JPM美國科技(美元) - A股(分派)本基金之配息來
: 源可能為本金
: https://i.imgur.com/l31DKLD.png

你好 你的標的年配約5.5%~6%，用6%計算， 要能配息1.5萬/月 = 18萬/年，本金需要300萬。 你目前一個月投入400USD，配息再投入，不考慮匯率走向，15年後可達標。 每年2%通膨，15年後的1萬5，實際價值會變多少? 不是要否定債券，我自己也配了不少債，不過是資產配置用減少波動。 大大的CASE來說，債券比例過高來追求15年後的現金流需求，效益是不佳的。 是否直接累積型OR增加股票基金比例以追求絕對資產增加?