[組合] 退休基金組合
1. 單筆/定期定額:單筆
2. 投資組合標的/配置金額:7萬鎂
霸菱優先順位資產抵押債券基金-G類美元月配息型 30%
安聯收益成長基金-AM穩定月收類股 35%
摩根基金-美國複合收益債券基金 - JPM 美國複合收益債券 35%
3. 股債比:90%債券 股票約10%左右 安聯平衡型中有3成股票(0.35*.3≒10%
4. 組合理由:
家人最近想投資基金 求基金健檢 謝謝大家
家人主要是想穩定領配息 固以債券居多 前兩檔年化配息約7%
複合收益主要投資債券等級都BBB以上 比前兩檔來的保險 年化配息約3%
年化配息至少約5.3%以上
領到的配息 未來會再考慮投入其他基金 目前並無再投入打算
以及目前美金未來匯率高機率會逐漸走強 有機會再賺價差
5. 進場時間:2021/09
目前損益:0%
6. 預計停利點:暫無打算
預計停損點:單一檔超過-15%
7. 投資目的:主要是目前美金便宜 且有100萬以下免稅
不用擔心被課到二代健保補充費
及家人想賺配息及匯差
8. 補充:
霸菱債券雖有94.7%有擔保 不過投資等級皆以B為主
對安聯成長不熟 是有人推薦給家人 加上基金表現不錯
想知道這兩檔常放安全嗎?
美國複合約80%的比例在政府債 如果未來升息 是不是對政府債不利?
--
第一檔持債的到期殖利率才5.1%,再扣掉超過1.5%的費用,實
際預期報酬4%都不到,如果配息7%那代表硬配本金的機率非常
高,不是說一定不能買,但買之前要先有這個了解。
1.三檔剛剛都看過了,我的排序 安聯-台人最愛>霸菱-新上市>
摩根-負績效
2.年化7%不代表每年賺7%,是給你7%,像摩根今年賠錢,又給
你7%你的錢領-自己的錢出來?
3.上圖很明顯債2020/03
債沒有比較不會跌一樣跌
第三支,持債到期殖利率1.7%,費用率1.1%,代表你現在買進
預期報酬是0.6%比定存高利活存還差 還付手續費擔匯率風險
完全就是拿錢去養基金公司而不是養自己,現金流也許重要但
這支幾乎完全沒有合理買的理由。
然後安聯那個,因為股市、高收債、可轉債都在高點,自然績
效看起來不錯,但你如果要考慮未風險,那風險也是不小
可轉債雖然叫作「債」,但現在的價位基本上是股的形狀
因為去年漲太多大多可轉債早就超過換股的價位了,所以走勢
基本就是股票走勢,實際收益率也非常低都是轉資本利得。
謝謝分享心得
我一開始也想拿美元買境外基金...開戶都好了...算一算
手續費,經理費,分銷費...實在很高...後來決定買bnd
管理費暴低0.035%,也都是BBB以上美國債券
我本沒那麼多 直接在台股買
不考慮研究定存股?
請問到期殖利率要怎麼查?
有些基金公司的月報會有,有些還真的很糟查不到。
感謝f大大分享
18
[問題] 新手投資基金請益小弟初碰基金(投資金額約22萬美元左右) 前陣與理專討論 他向我建議三檔基金(兩檔債券型,一檔股票型,持有比為4:4:2),分別為 1.摩根環球債券收益基金(累計,不配息) 40% 2.聯博美國收益基金(A2,不配息) 40%16
[問題] 債券型或配息型基金這陣子?目前投資部位大概100萬 分散在約10檔債券型或配息型基金 大部分是 全球高收益債券基金 安聯收益成長(這檔都美國可能會跌滿慘)11
[標的] 我選擇的四檔基金我在基富通有買兩檔基金 1. 514004 滙豐投資信託基金-滙豐亞洲高收益債券基金AM2-USD本基金主要係投資於非投 資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 2. 007030 摩根基金 - 美國科技基金 - JPM美國科技(美元) - A股(分派)本基金之配息來 源可能為本金12
[討論] 基金新手投資配置請益最近想要開始在基富通定期定額投資基金 主要是看上開戶有送終身定期定額0手續費 目前打算將七成資金配置在債券型基金上抗波動 選擇標的: 安聯收益成長基金 看上去固定配息年化配息率有7%,過去的投報率也都不差10
Re: [標的] 我選擇的四檔基金你好 你的配組中,每個月400USD,兩檔債券 + 1檔股票 + 一檔平衡 原則上還算穩健,其中安聯有30%的債,所以實際股債比是 44%:56% 我猜測你還年輕,離退休還有10~15年以上,建議增大股票占比。 以下建立在離退休還有10~15年以上前提:7
[問題] 新手投資組合比例請益年初大約有40000美金閒錢(儲蓄險到期) 本身自己有做台股 後來想說將這些美金做資金上的配置 基本上未來十年不會動到這筆錢 聽了理專建議(推銷)先將10000下了5
[組合] 長期持有債券,組合建議大家好,小妹打算長期持有配息型債券基金(10年以上) 以下是我目前的配置,當初也是經過了一番研究,但還是想勞煩板上高手們幫我看看有無 調整的必要! 1.聯博全高收AA(美元) 2.摩根JPM環球高收益(美元)4
[問題] 想請益退休用月配息基金疑問小弟想請益一個有關於月配息基金的問題 因為看了一些基金都有一個疑慮 就是不管哪一隻月配息基金似乎都有每一單位換算的"配息金額"逐漸下降的問題 (配息金額非配息率) (偶爾上調一點但是還是會繼續下降)3
Re: [問題] 年化配息率的計算方式配息基準日 除息日 發放日 每單位分配金額 年化配息率(%) 2021/07/07 2021/07/08 2021/07/15 0.2 6.40 配息當天淨值 12.5 0.2/12.5*4= 6.4% 就是這樣算