[險種] 30歲男新保單規劃
一、性別:男
二、年齡:30
三、職業/工作內容:國營外勤人員
四、保障需求:意外、醫療
五、保費預算:10000~15000(每年)
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥? 否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療
? 否
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上? 否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答) 否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) 否
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病) 否
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害? 否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28。 否
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:機車/汽車 兩者都有
八、預計規劃:
主要需求:意外、醫療險
目前規劃是以便宜的主約搭配CP值高的附約,規劃結果如下
https://i.imgur.com/UKjYY7q.png
再麻煩各位給予指導,謝謝各位
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★ 成人保險規畫要考量實際家庭責任跟最大經濟損失,
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投保範圍應注重身故/重症/高額自費醫療/失能照護的狀
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況。
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【台壽】
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① T09I0:要留意可投保的時間。
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② CIR4:雖然中後期的保費漲幅較大,但以目前的預算
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考量,單台壽一家規畫仍為合理,另一年期附約保費都是
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自然費率,會隨年齡調整,未來的資金規畫也要留意。
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[險種] 27歲女 新保單規劃銀行內勤 一、性別:女 二、年齡:27 三、職業/工作內容:銀行內勤 四、保障需求:癌症/重大疾病/醫療/失能/意外2
[險種] 0歲女 新生兒保單規劃一、性別:女 二、年齡:0歲 三、職業/工作內容:喝奶睡覺玩玩具討抱抱 四、保障需求:醫療險/意外險/失能險/癌症險/重大傷病險/壽險 五、保費預算:$150002
[險種] 36歲女 新保單規劃一 、性別:女 二、年齡:36 三、職業/工作內容:財務分析 四、保障需求:實支實付>意外>失能>癌症 五、保費預算:8萬/年1
[險種] 32歲女 第一份保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:32 三、職業/工作內容:內勤人員 (第一級) 四、保障需求:重大傷病、醫療 實支實付、意外- 一、性別:女 二、年齡:24 三、職業/工作內容:行政職公務員 四、保障需求:醫療險、意外險、重大傷病險、防癌險 五、保費預算:2-3萬左右