[險種] 36歲女 既有保單檢視及新保單規劃
一、性別:女
二、年齡:36
三、職業/工作內容:辦公室內勤 企劃
四、保障需求:醫療/實支/癌症/重疾/意外
五、保費預算:2.5萬
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS) (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥? 否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上? 否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 是 /34
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具: 機車
八、預計規劃:加強實支實付
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:國泰
購買時間:94年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________鍾愛終生壽險 10萬 20年 $2920全心住院日額 1000元 1年 $4477全方位傷害 死殘 112萬 1年 $1273全方位傷害 日額 1000元 1年 $898全方位傷害 實支3萬有社保 3萬 1年 $341真愛一生防癌 2單位 20年 $7920保險費豁免 20年 $330
國泰 卓越理財變額保險 200萬
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
業務員建議,原保單缺少實支實付缺口,建議加買 CV-M20。
爬文後,cv的住院部份好像也有優勢,
考慮在原有保單加入 cv-m20附約 及 全方位系列升級為 真全方位,明細如下。
原保單再5年滿期,所以也考慮補齊醫療部份。
壽險部份有買一張卓越理越,200萬保額。
近日第一次提領,投資報酬不優,且提領匯差損失不小。
已停損扣款,純扣危險保費。
保險公司:國泰
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________新真全意實支 CV M20 1年 $5068真全方位傷害 死殘 100萬 1年 $1239真全方位傷害 日額 1000元 1年 $898真全方位傷害 實支3萬無社保 3萬 1年 $636
因為有標準體顧慮,罐頭保單建議如下。
保險公司:宏泰
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________好健康防癌終身健康保險 FCD 1單位 20年 $5653真健康一年期癌症健康保險 FCA 120萬 $5532好健康一年期癌症醫療健康保險 FCB 3單位 $3084薰衣草醫療健康保險 HSA 計劃一 $3966
保險公司:台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________福滿壽終身壽險保險 LWL3/T01H0 10萬 20年 $2960平準型定期壽險保險附約 LTR2/T02J0 90萬 6年 $1170一年期定期失能健康保險 NDR2/BX0/ZBX0 500萬 1年 $2050一年定期防癌健康保險附約 YCC 3單位 1年 $6100新住院醫療保險保險附約 HNRB 計劃一 1年 $5657長安傷害保險附約 SPAR 50萬 1年 $640年年平安傷害醫療 SMR2A 3萬 1年 $378
--
有標準體顧慮請避開台壽,福滿專案跟失能附約都藥效標
準體
體況部分是因為什麼狀況呢?
在上面的健康告知都是否的狀況下,
仍是非標準體似乎有些矛盾
卓越理財部分ˋ,可先確認有無壽險需求
若無的話,其實沒有保留的價值
但其實,就算有,似乎直接買200萬定壽還比較便宜
投資型保單就算停繳,也是會扣裡面的帳戶價值
也就是原本屬於你可以拿回來的錢
而全方位升級為真全方位這點其實意義不大
有意外險考量時,有更便宜的選項
甚至直接改買失能險來替代意外險主要功能也是常見方式
而預增部分,台壽有癌症險YCC可買可把宏泰FCA/FCB挪去
若有考量要買國泰真全意哩那宏泰跟台壽實支擇一即可
非標準體的部分. 係指 BMI過高. 其他沒有任何疾病
謝謝B大建議. 投資型保單真的放好久. 比較大的成分是不甘
心.現在會好好想一想是否取消會更好。
34的話,那可能要注意的是預計新增的部分加不上去
台壽標準體規則是不收加費的,幾乎等於宣告台壽買不了
謝謝留言跟來信的大家!!會消化一下,仔細評估後回信~謝謝^
^
1
首Po請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:36 三、職業/工作內容:教職 四、保障需求:1
首Po請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:36 三、職業/工作內容:國中教師 四、保障需求:重大傷病、雙實支實付1
首Po一、性別:女 二、年齡:36 三、職業/工作內容:編輯 四、保障需求:補足癌症及重大傷病缺口 五、保費預算:3萬2
首Po請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:36 三、職業/工作內容:辦公室 四、保障需求:實支實付 重大疾病 意外 癌症 失能3
首Po一、性別:女 二、年齡:74年次 36歲 三、職業/工作內容:學校職員 四、保障需求:失能 癌症 意外 醫療 五、保費預算:35000左右
3
[險種] 8歲男 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:8歲 三、職業/工作內容:兒童 四、保障需求:癌症、失能、重大傷病、醫療2
[險種] 30歲女 既有保單檢視及新保單規劃一、性別:女 二、年齡:30歲 三、職業/工作內容:辦公室內勤 四、保障需求:醫療、失能、重大疾病、雙實支 目前有備孕計劃,因此想朝這方向先著手2
[險種] 34歲女 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:34 三、職業/工作內容:內勤行政人員 四、保障需求:失能、癌症、醫療(請以IE開啟)2
[險種] 30歲男 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:30 三、職業/工作內容:資訊人員(偶爾會跑分部處理系統) 四、保障需求:防癌/實支/重大傷病/2
[險種] 33歲女 新保單規劃一、性別:女 二、年齡:33 三、職業/工作內容:會計 四、保障需求:原實支付太低想增加和全面保單檢視 五、保費預算:40000左右1
[險種] 26歲男 新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:26 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:實支實付/失能/癌症- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:31歲 三、職業/工作內容:在宅保母 四、保障需求:醫療+實支實付+防癌+失能
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:34 三、職業/工作內容:資訊業工程師 四、保障需求:(請以IE開啟)
- 一、性別:女 二、年齡:35 三、職業/工作內容:內勤人員 四、保障:醫療、實支、防癌、意外、重大 五、保費預算:2萬上下~3萬