[雙實/重傷/失能] 31歲女 既有保單檢視及新保單規劃
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:女
二、年齡:31
三、職業/工作內容:一般委外方案社工(請詳細填寫實際工作內容,以利判斷職業等級)
四、保障需求:(請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算)
醫療(雙實支)>重傷/癌症>失能
五、保費預算:2.5w
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS) (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
→成人,正常
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:
原已有保了富邦,目前想留下主約,
意外險部分有公司團險、學校保險,及國泰產險(好安心意外傷害,1989/年)
優先順序,醫療(雙實支)>重傷>失能>癌症
期待保額,
實支實付:雜費額度40萬/病房額度5000元
重大傷病:3-500萬
失能一次金:一級失能200萬/七級失能80萬/
失能扶助金:平均 3.5萬/月(失能部份希望保障可以顧及到7、8級)
癌症一次金:3-500萬(癌症併發症也賠)
最近生了孩子後,在規畫孩子保單時,友人介紹一位保經,
看了我的現有保險,建議我將富邦的全解約,頂多保留主約,其他重新規劃,意外險
則等明年續約前再換一家
在拜讀了松鼠大的相關保險文章後,幾次與保經討論,給了建議書
其中我比較疑惑的是,保經在規劃很推遠雄,
反覆討論下來,一開始規劃是終身遠雄,我說想以定期險為主後,
規劃了全球搭遠雄,我做了功課,再次討論後目前建議書是台壽搭遠雄
最後這次的建議書,看起來好像沒有不妥,
但怕自己功課還未做足,有盲點,想請版上各位給予協助建議,謝謝^ ^
好奇幾件事:
1.富邦真的糟到需要全解約嗎?
目前有點想說要留下主約,雖明白因為還本所以保費比較貴
2.以我目前預算,級來費率規劃台壽+全球
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:富邦人壽
購買時間:107年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________安富久久殘廢照護終身壽險 XLT 1萬 20年 6280
防癌終身健康保險附約 PCC2 2單位 67年 4476
享安心住院醫療定額健康保險附約 HKR 1000元 58年 7300
新住院醫療定期健康保險附約 HSC5 1單位 47年 6006
日額型意外傷害住院醫療保險附約 AHI 10單位 1年 580
永福豁免保險費附約 WPD2 20年 902
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:遠雄人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________幸福好照C型失能照護終身健康保險 MI1 1萬 30年 3300
康富醫療健康保險附約 RJ1 2計畫 1年 5844
保安心B型重大傷病一年定期 RK1 100萬 1年 3770
一年定期癌症健康保險附約 XCD 3單位 1年 2046
小計14,960元
保險公司:台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________新定期壽險 T02I0 50萬 20年 1000一年期一至六級失能扶助金 YOA 5萬 1年 885
新住院醫療保險附約 HNRB 計畫二 1年 3667一年期定期失能健康保險 BX0 200萬 1年 800
小計6,352元
新規劃總計21,312元
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[險種] 8歲男 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:8歲 三、職業/工作內容:兒童 四、保障需求:癌症、失能、重大傷病、醫療2
[險種] 30歲女 既有保單檢視及新保單規劃一、性別:女 二、年齡:30歲 三、職業/工作內容:辦公室內勤 四、保障需求:醫療、失能、重大疾病、雙實支 目前有備孕計劃,因此想朝這方向先著手1
[險種] 26歲男 新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:26 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:實支實付/失能/癌症1
[險種] 35歲男 既有保單及新規劃保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:35 三、職業/工作內容:金融車貸/房貸業務,未來有很大機會轉內勤 四、保障需求:失能/癌症/實支實付1
[險種] 33歲女 既有保單檢視與調整與規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:33 三、職業/工作內容:社工相關職業 四、保障需求:失能跟醫療加強- 一、性別:女 二、年齡:36 三、職業/工作內容:會計 四、保障需求:實支 失能 醫療 重大 五、保費預算:35000
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:41 三、職業/工作內容:第三級 四、保障需求:醫療及癌症
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:29 三、職業/工作內容:軟體工程師 四、保障需求:基本醫療/重大疾病/意外/失能
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:35 三、職業/工作內容:製造工程師 四、保障需求:(請以IE開啟)