[險種] 21歲男 既有保單檢視及新保單規劃
請詳述以下資訊:
一、性別:男
二、年齡:21
三、職業/工作內容:學生
四、保障需求:失能/重大傷病/癌症/實支
五、保費預算:1.5萬
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥? 是
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療? 否 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上? 否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥? 否
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥? 否
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害? 否
(8) BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 否
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:失能險/癌症險/重大傷病優先,實支其次
九、現有保險:
保險公司:富邦人壽
購買時間:90/02/12
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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安泰新限期繳費終身壽險 NLPL 100萬 20年 $4200
意外身故及殘廢保險金 ADD 100萬 年 $1150
日額型意外傷害住院醫療保險附約 AHI 20.35單位 年 $1160
住院醫療定期保險附約(87) HSR 計畫A 年 $2376
意外傷害醫療保險金(一般型) MR 5萬 年 $686
癌症醫療終身保險附約 PCA 個人型6單位 20年 $1260
日額型住院醫療終身保險附約 PHIB 20單位 20年 $5380
定額型手術醫療終身保險附約 PSI 5單位 20年 $1645
增美利外幣增額終身壽險 FXWD 2萬美金 繳完
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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新珍好心180照護終身健康保險 PDI7 80萬 20年 $9120
一年定期防癌健康保險附約 YCC 150萬 年 $660
卡好心一年期定期重大傷病健康保險附約 CIR3 80萬 年 $1840
新住院醫療保險附約 HNRB 9萬 年 $2221
目前新規劃保費為$13841,不算上即將繳滿的20年,加上父母親以前保的一年期保單
($5372),總保費會達19213,想詢問各位高人的意見,不知哪裡可以做修正
謝謝!
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增加預算
基本堪用,只是失能保額有點雞肋,有預算考量可參考全球
建議可以改做全球,年份拉到30年額度也比較足,缺點是沒
有一年癌可以搭
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[險種] 30歲女 既有保單檢視及新保單規劃一、性別:女 二、年齡:30歲 三、職業/工作內容:辦公室內勤 四、保障需求:醫療、失能、重大疾病、雙實支 目前有備孕計劃,因此想朝這方向先著手2
[險種] 27歲女 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:27歲 三、職業/工作內容:辦公室內勤 四、保障需求:失能/長照2
[險種] 38歲男 既有保單檢視及新保單規畫請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:38 三、職業/工作內容: 等級4 四、保障需求: 醫療/ 防癌1
[雙實/重疾/癌症] 25歲女 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:25 三、職業/工作內容:教師 四、保障需求:雙實支/重傷/癌症/失能/意外1
[癌症/重傷] 35歲男 既有保單檢視及新保單規劃/中壽請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:35 三、職業/工作內容:金融 四、保障需求:重大傷病+防癌一次金1
[險種] 33歲女 既有保單檢視與調整與規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:33 三、職業/工作內容:社工相關職業 四、保障需求:失能跟醫療加強- 一、性別:女 二、年齡:42 三、職業/工作內容:內勤 四、保障需求:(請以IE開啟) 五、保費預算:3萬元左右
- 一、性別:女 二、年齡:39 三、職業/工作內容:研究助理 四、保障需求:實支/失能/重疾 五、保費預算:15k
- 請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:30 三、職業/工作內容:台電職員 四、保障需求:意外/醫療/防癌/重大
- 一、性別:男 二、年齡:36 三、職業/工作內容:教師 四、保障需求:防癌、重大傷病、失能、醫療 五、保費預算:4-5萬/年繳