[險種] 27歲女 既有保單檢視及新保單規劃
請詳述以下資訊:
一、性別:女
二、年齡:27歲
三、職業/工作內容:辦公室內勤
四、保障需求:失能/長照
五、保費預算:2.5~3萬
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28否
七、常用交通工具:汽車
八、預計規劃:失能險/長照
九、現有保險:
保險公司:富邦(前安泰)
LPL安泰分紅終身壽險(繳費期滿)
AD&D意外身故及殘廢保險金 :
100萬/1 ,200/至147年
HSR住院醫療定期保險附約:
計劃A/2 ,916/至157年
MR意外傷害醫療保險金(一般型)
31,266/516/至147年
PCA癌症醫療終身保險附約(繳費期滿)
PDR安泰重大疾病終身保險附約(繳費期滿)
PHIA日額型住院醫療終身保險附約(繳費期滿)
PSI定額型手術醫療終身保險附約(繳費期滿)
各附約內容詳如附件
購買時間:
https://i.imgur.com/lzoisP8.jpg
十、預增保險:
保險公司:
商品名稱 英文代號 保額/計畫 期間 保費
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國泰人壽鐘意呵護重大傷病終身保險 ZCG
50萬/20年/16,850
國泰人壽全心守護長期照顧終身壽險VS6
2萬/20年/23,820
富邦人壽福氣久久失能照顧終身壽險(XMI)
3萬/20年/27 ,960
2萬/20年/18,640
1.既有保單檢視,並考量增加失能/長照規劃。
2.依現有保單提出需求,業務提出的建議保單。
3.請問既有保單,及新保單建議內容,是否需要調整補足的地方,或有更適合的保單內容,請建議,謝謝!
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改全球+友邦,省又可以滿足您的需求。
國泰富邦 這兩個都不要,貴又理賠低
全球跟友邦就能幫妳解決失能/重大傷病的補強了,問
題是全球妳能今天馬上找好業務馬上送單嘛?
假使妳保了 國泰、富邦,過幾年妳一定會上來問保費
這麼貴要怎麼刪減!
好的收到謝謝建議
建議全球的建議用全球失能+實支實付補強缺口
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首Po請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:27 三、職業/工作內容:一般內勤 四、保障需求:(請以IE開啟)1
首Po一、性別:女 二、年齡:27歲 三、職業/工作內容:電商助理 四、保障需求:實支實付/意外/重大疾病/癌症/失能 五、保費預算:2-3萬3
首Po一、性別:女 二、年齡:27 三、職業/工作內容:行政內勤人員 四、保障需求:實支實付、防癌險、重大傷病險、失能險 五、保費預算:補強預算一年兩萬
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[險種] 28歲男 既有保單檢視及新保單規劃一、性別:男 二、年齡:28 三、職業/工作內容:金融業內勤 四、保障需求: 五、保費預算:不含既有保單20K2
[險種]33歲女 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:33 三、職業/工作內容:業務 四、保障需求:失能長照, 實支實付, 醫療, 癌症1
[險種] 21歲男 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:21 三、職業/工作內容:學生 四、保障需求:失能/重大傷病/癌症/實支1
[險種] 36歲男 新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:36歲 三、職業/工作內容:生技業開發人員 四、保障需求:- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:37 三、職業/工作內容:科技業行政 四、保障需求:新增失能險 每月2萬
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:43 三、職業/工作內容:行政人員 四、保障需求:實支實付
- 一、性別:男 二、年齡:42 三、職業/工作內容:辦公室一般內勤人員 四、保障需求:醫療、重大傷病、癌症、失能/長照 五、保費預算:再增加2至3萬左右
- 請詳述以下資訊: [0歲男] 一、性別:男 二、年齡:0歲 三、職業/工作內容:嬰兒
- 一、性別:女 二、年齡:41 三、職業/工作內容:業務助理 四、保障需求:(請以IE開啟) 五、保費預算:5萬/年