[險種] 28歲男 既有保單檢視及新保單規劃
請詳述以下資訊:
一、性別:男
二、年齡:29
三、職業/工作內容:科技業工程師
四、保障需求:壽險/醫療/意外/防癌/重疾
五、保費預算:25~30K
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 否
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:
兩年前從罐頭保單上規劃了台壽及全球,新版本的罐頭保單好像以遠雄規畫為主
想請問目前是否有需要調整與建議的部分,考量後期費用率,謝謝
另外壽險及意外險是否建議要另外規劃,由於公司團保屬於任職內才享有的福利
九、現有保險:(保費是當時的費率)
保險公司:台灣人壽
購買時間:2019/3
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________台灣人壽
好心200殘費照護終身健康保險 T01M1 100萬 20年期 9200
一年定期殘廢健康保險附約 NDR/BX0 400萬 1年期 1640
一年期一至六級餐服金健康保險附約 YOA 3萬 1年期 1446
新住院醫療保險附約 HNRB 計畫二 1年期 3667
卡安心一年定期重大傷病健康保險附約 CIR3 100萬 1年期 2500
一年定期防癌健康保險附約 YCC 200萬 1年期 1220
保險公司:全球人壽
購買時間:2019/3
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________安養久久終身健康保險(C型) LDC 1萬 30年期 3340
醫療費用健康保險附約 XHR 計劃五 1年期 2340
保險公司:南山人壽 (公司團保)
購買時間:每年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________南山人壽團體一年定期壽險 500萬
南山人壽團體新重大疾病健康保險(甲型) 50萬
南山人壽團體一年定期意外傷害保險附約 500萬
南山人壽醫療給付團體保險門診給付附加條款 10萬
南山人壽團體一年定期意外傷害醫療保險附約
南山人壽新醫療給付團體健康保險 4萬
南山人壽團體一年定期癌症醫療保險 100萬
十、預增保險:
保險公司:台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________好易保一年定期壽險 OTL 500萬 1年期
保險公司:富邦產險
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________EASY GO + 計畫六 1年期
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舊有保單沒必要調整,
新增的壽險保單先了解未來費率與用途。
謝謝F大
感覺要新增的萬一真的離職再來加保也不遲吧......
之後要規劃長期定壽可考慮優體壽險
回應W大 是沒錯,目前如果再保是重工,保險公司也不
一定會核 謝謝
J大 優體壽險是10年 20年,但一般的一年期壽險保費比
較低,這樣是否選便宜的就好?
@HaiBrother 由你抉擇,優體壽險優點在於平準,所
以在投保後第六年開始,一年期壽險保費會大於優體
壽險,第21年續保後會重新循環上述狀況。
所以在規劃長年壽險需求來說,會推薦用優體壽險
謝謝V大解釋
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首Po一、性別:男 二、年齡:28 三、職業/工作內容:化工廠研究員 四、保障需求:醫療、意外、重大傷病/癌症、失能 五、保費預算:3 ~ 3.5W/年1
首Po一、性別:男 二、年齡:28 三、職業/工作內容:證券業外勤(機車外出) 四、保障需求:雙實支以及綜合考量 五、保費預算:25k/y2
首Po一、性別:男 二、年齡:28 三、職業/工作內容:醫師 四、保障需求:雙(三)實支、防癌、重大傷病、壽險 五、保費預算:無特別上限2
首Po一、性別:男 二、年齡:28 三、職業/工作內容:金融業內勤 四、保障需求: 五、保費預算:不含既有保單20K1
首Po一、性別:男 二、年齡:28 三、職業/工作內容:醫療 四、保障需求:(請以IE開啟) 五、保費預算:3萬左右
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[醫療/防癌] 34歲女 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:34 三、職業/工作內容:公/行政 四、保障需求:醫療 防癌2
[險種] 31歲男 既有保單檢視及新保單規劃一、性別:男 二、年齡:31 三、職業/工作內容:會計 四、保障需求:醫療實支實付/癌症/失能 五、保費預算:目前保費 56,890/年,預計新增保費 10,000/年左右2
[險種] 39歲男 既有保單檢視及新保單規劃一、性別:男 二、年齡:39 三、職業/工作內容:業務/開車跑各大商店 四、保障需求:醫療 意外 重疾 防癌 五、保費預算:一年3萬5左右1
[險種] 30歲男 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:30 三、職業/工作內容:類似代駕/職等2~3 四、保障需求:重疾/實支實付/防癌- 一、性別:女 二、年齡:33 三、職業/工作內容:會計人員 四、保障需求:壽險、意外險、殘廢險、實支實付醫療險、重疾險、防癌險 五、保費預算:儘量不超過5萬(含既有的)
- 請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:37 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:
- 請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:1 三、職業/工作內容:吃喝拉撒睡 四、保障需求:
- 一、性別:女 二、年齡:32歲 三、職業/工作內容:上班族/內勤 四、保障需求: 五、保費預算:目前10萬/年
- 請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:63 三、職業/工作內容:家管 四、保障需求:實支實付
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:29 三、職業/工作內容:軟體工程師 四、保障需求:基本醫療/重大疾病/意外/失能