[險種] 28歲男 既有保單檢視及新保單規劃
(代友PO)
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:男
二、年齡:28
三、職業/工作內容:工程師,偶爾要出差
四、保障需求:(請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算)
五、保費預算:希望可降低至3萬(覺得現在有點太高,不知2萬是否能安排)
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS) (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 是
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:機車、汽車
八、預計規劃:醫療/實支/失能/癌症/壽險
(請主動表達需求,勿讓他人創造你的需求)
(請按照重要程度分列,若預算不足,順序後面的險種優先汰除)
(EX.壽險/癌症險優先,意外險/醫療險其次)
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:南山人壽
購買時間:去年
https://imgur.com/wm1LHJH
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
這份保單是我朋友的,他跟我們的共通好友買的
不過...我覺得保額有一些太太高,但實際上我又說不出該怎麼調整
我自己買其他公司,保障內容我覺得足夠,也沒有到他的那麼多
希望可以拋磚引玉,請版友給一些意見,謝謝!
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南山件,請出全能保安康專案並加保其他公司提升保
障,或換公司。
啊,看錯,原來是已經有了,你會發現大部分都預算
都卡在主約,主約一動,底下附約會跟著終止,你要
考慮是否先加保其他公司再處理。
沒體況的話就趕緊重新規劃吧,新單生效過等待期就可以
砍這張爛單了。花4萬多塊初次罹癌賠30萬,規劃這種單如
果要理賠有臉去面對客戶嗎...
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首Po一、性別:男 二、年齡:28 三、職業/工作內容:化工廠研究員 四、保障需求:醫療、意外、重大傷病/癌症、失能 五、保費預算:3 ~ 3.5W/年1
首Po一、性別:男 二、年齡:28 三、職業/工作內容:證券業外勤(機車外出) 四、保障需求:雙實支以及綜合考量 五、保費預算:25k/y1
首Po請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:29 三、職業/工作內容:科技業工程師 四、保障需求:壽險/醫療/意外/防癌/重疾2
首Po一、性別:男 二、年齡:28 三、職業/工作內容:醫師 四、保障需求:雙(三)實支、防癌、重大傷病、壽險 五、保費預算:無特別上限2
首Po一、性別:男 二、年齡:28 三、職業/工作內容:金融業內勤 四、保障需求: 五、保費預算:不含既有保單20K1
首Po一、性別:男 二、年齡:28 三、職業/工作內容:醫療 四、保障需求:(請以IE開啟) 五、保費預算:3萬左右
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[險種] 31歲男 第一份保單規劃/南山請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:31 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:(請以IE開啟)3
[險種] 27歲男 新保單規劃一、性別:男 二、年齡:27 三、職業/工作內容:海空運承攬 業務 四、保障需求:失能 醫療 實支實付 五、保費預算:3-4萬2
[險種] 0歲男新生兒保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:0歲 三、職業/工作內容:1級 四、保障需求: 重大傷病 癌症 實支實付2
[險種] 25歲男 新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:25 三、職業/工作內容:(請詳細填寫實際工作內容,以利判斷職業等級) 物理治療師 四、保障需求:(請以IE開啟)1
[險種] 26歲男 新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:26 三、職業/工作內容:西餐廳/廚師 四、保障需求:醫療 實支實付 失能- 請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:27 三、職業/工作內容:物理治療助理 四、保障需求:實支實付/意外/醫療/壽險/重大傷病
- 一、性別:男 二、年齡:30 三、職業/工作內容:傳產鋼鐵 四、保障需求: 五、保費預算:2萬以內
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:32 三、職業/工作內容:(請詳細填寫實際工作內容,以利判斷職業等級)獸醫 四、保障需求:(請以IE開啟)
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:32 三、職業/工作內容:半導體技術員 四、保障需求:(請以IE開啟)
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:0 三、職業/工作內容:寶寶 (請詳細填寫實際工作內容,以利判斷職業等級)