[險種] 39歲女 既有保單檢視及新保單規劃
一、性別:女
二、年齡:39
三、職業/工作內容:學校幹事
四、保障需求:(請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算)
五、保費預算:不包含現有保費, 再增加10000~15000
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥? N
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療? N (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?N
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)N
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?Y(甲亢追蹤) (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?N
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?N
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 N
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:現有醫療險不包含實支實付, 增加實支實付醫療險的部分
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:國泰人壽
購買時間:1996-07-15
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________美滿人生312 70萬 30年 22211附約-防癌終身-雙親型 2單位
溫心住院 1000元
平安附約-死殘 121萬
平安附約-住院 2000元
保險費豁免附約
住院醫療終身健康保險 1000元 20年 已滿期
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:遠雄人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________遠雄人壽富新終身壽險 F14 10萬 20年 3590
遠雄人壽永康特定傷病終身健康保險附約 HN3 30萬 20年 7770
遠雄人壽康富醫療健康保險附約 RJ1 1計畫 1年 4771
遠雄人壽真安心醫療保險附約(103) RSL 1計畫 1年 2950
遠雄人壽金貼心豁免保險費附約 HZ1 20124元 20年 48
遠雄人壽一年定期癌症健康保險附約 XCD 1單位 1年 1043
共計年繳20172
保經建議的保費比預算的高, 請問可以怎麼調整?
或是有其他更推薦的保單? 謝謝!
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HN3移除,XCD可以選擇單位3
國泰已有防癌終身了,建議用CJ1 100萬取代XCD ,或
改重大傷病RG1 100萬
/RK1 100萬
主約可以試著用LN1去搭配,預算上會更好控制。
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首Po一、性別:女 二、年齡:39 三、職業/工作內容:soho設計在宅接案,不需外出 四、保障需求 : 實支實付/重大傷病/癌症/意外 五、保費預算:3萬~3萬51
首Po一、性別:女 二、年齡:39 三、職業/工作內容:學校幹事 四、保障需求:(請以IE開啟) 五、保費預算:含現有保費不超過四萬6
首Po請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:39 三、職業/工作內容:內勤 四、保障需求:失能/醫療
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[險種] 34歲男 新保單規劃/遠雄請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別: 男 二、年齡: 34歲 三、職業/工作內容:第一類 四、保障需求: 500萬1
[險種/醫療/重疾] 35歲男 既有保單檢視請詳述以下資訊: 一、性別: 男 二、年齡:35 三、職業/工作內容:工程師/第一級 四、保障需求: 需要新增保單欠缺的部份, 重疾 與 醫療(實支實付)1
[醫療/失能/癌症] 28歲男 既有保單檢視及新保單規劃一、性別:男 二、年齡:28歲 三、職業/工作內容:金融業(職等2) 四、保障需求:醫療/防癌/失能/實支 五、保費預算:3-4萬1
[險種] 34歲女 既有保單檢視及新保單規劃一、性別:女 二、年齡:34 三、職業/工作內容:教師 四、保障需求:(請以IE開啟) 五、保費預算:25000左右1
[險種] 5歲男 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:5歲男 三、職業/工作內容:學生 四、保障需求:無- 一、性別:女 二、年齡:35 三、職業/工作內容: 博士後 四、保障需求:住院、重大傷病、癌症 五、保費預算:3-4萬/年
- 一、性別:女 二、年齡:36 三、職業/工作內容:會計 四、保障需求:實支 失能 醫療 重大 五、保費預算:35000
- 請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:33 三、職業/工作內容:貿易 四、保障需求:(請以IE開啟)
- 請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:29 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:雙實支 (不確定是否再附加重大傷病)
- 請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:38 三、職業/工作內容:辦公室行政人員 四、保障需求:補足目前不足的部分