[險種] 35歲女 既有保單檢視及新保單規劃
請詳述以下資訊:
一、性別:女
二、年齡:35
三、職業/工作內容:一般內勤
四、保障需求:實支實付/癌症/重大傷病/意外
五、保費預算:3萬/年
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS) (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?無
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?無 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?無
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)無
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?無
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?無
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?無
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 否
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:汽車
八、預計規劃:實支實付/癌症險為優先,也加強重大傷病/意外部份
九、現有保險:
目前現有保單是小時候父母買的人情保單,
國泰人壽的部分已繳完,台灣人壽的部份父母會協助繳完
十、預增保險:
目前想法擬先以罐頭保單內容來新增投保項目,優先加強實支實付/防癌,
其次是補強重大傷病/意外,
但目前遇到幾個問題:
1.對於現有的台壽保單不知道可以如何調整比較好?
2.在現有台壽保單的主約下,是否可以直接加保YCD、HNRC、SPAR等附約?
3.現有的台壽保單內容與未來預計增加的台壽投保項目是否會有衝突?如何調整較佳?
保險公司:台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________傳承富利利率變動型終身壽險 T09I0 10萬 20年期 2990
愛無慮A型一年定期癌症健康保險附約 YCD 100萬 1年期 2650
新住院醫療保險附約(85) HNRC 計劃三 1年期 5657
長安傷害保險附約 SPAR 100萬 1年期 1120
保險公司:全球人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________醫卡讚85重大傷病定期健康保險 DCE 20萬 20年期 5520
醫卡讚重大傷病一年期健康保險附約 XDE 80萬 1年期 4480
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1、既然家人要繳完就不用調整吧
2、原台壽已有實支,所以不能在多買HNRC,其他的可以
應該可以直接附加
3、全球主約可以改成壽險
台壽可直接附加於舊保單上,不用另買主約,但
BB附約要取消,同時附加HNRC (同一張契變書一增一減)
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首Po請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:35 三、職業/工作內容:辦公室內勤人員 四、保障需求:意外/醫療實支/重大/癌症/1
首Po請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:35y 三、職業/工作內容:辦公室文書人員 四、保障需求:
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[險種] 45歲女 欲保長照險與醫療險請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:45 歲 三、職業/工作內容:大專院校教職 四、保障需求:沒有生小孩的打算,但有固定伴侶,希望未來可以cover醫療以及長照4
[險種] 56歲女/30歲女/26歲男 既有保單檢視一、性別:女/女/男 二、年齡:56/30/26 三、職業/工作內容:服務/醫療/科技 四、保障需求:重大疾病、失能 五、保費預算:10000人/年3
[險種] 31歲女 無保險初次規劃一、性別:女 二、年齡:31 三、職業/工作內容:辦公室內勤 四、保障需求:第一筆保險,實支實付與重大傷病為主 五、保費預算:一年約40,000至50,0002
[險種] 28歲女 新保單規劃一、性別:女 二、年齡:28 三、職業/工作內容:公職 四、保障需求:癌症/醫療/重大傷病/實支實付/意外 五、保費預算:2-3萬2
[險種] 29歲女第一份保單規劃一、性別:女 二、年齡:29 三、職業/工作內容:辦公室上班族 四、保障需求:基本保障補足 要包含醫療實支 重大傷病 癌症 五、保費預算:一年約3萬1
[險種] 36歲女 新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:36 三、職業/工作內容:教師 四、保障需求:癌症/醫療/重大傷病/實支實付/意外1
[險種] 35歲男 新保單規畫一、性別:男 二、年齡:35 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:雙實支/癌症/重大傷病 五、保費預算:40K/年1
[險種] 34歲女即有保單檢視與新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:34 三、職業/工作內容:內勤 四、保障需求:醫療實支實付、癌險、失能、重大傷病1
[險種] 34歲女 既有保單檢視與新保單規劃一、性別:女 二、年齡:34歲 三、職業/工作內容:運輸業內勤人員 四、保障需求:(請以IE開啟) 五、保費預算:4萬以內- 請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:40 三、職業/工作內容:內勤公務人員 四、保障需求:(請以IE開啟)