[險種] 29歲女 既有保單檢視及新保單規劃
請詳述以下資訊:
一、性別:女
二、年齡:29
三、職業/工作內容:內勤人員
四、保障需求:承擔自身風險、留錢給父母安享晚年
五、保費預算:3萬內/年
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?N
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?N (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?N
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)N
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?N
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?Y 胃食道逆流
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?N
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 N
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:大眾運輸+機車
八、預計規劃:
實支實付、癌症、重大傷病、意外、失能、壽險、骨折未住院
九、現有保險
保險公司:國華
購買時間:88年
https://i.imgur.com/gIVC0AG.jpg
![圖 29歲女 既有保單檢視及新保單規劃](https://i.imgur.com/gIVC0AG.jpg?e=1670176301&s=tAy-gqWaFVbZBuFk5MIkeQ)
20年期皆已繳完
十、預增保險:(罐頭保單+保經微調)
https://i.imgur.com/w2ZMC9F.jpg
![圖 29歲女 既有保單檢視及新保單規劃](https://i.imgur.com/w2ZMC9F.jpg?e=1670157718&s=ps6Jh1EeMMYIITGsuzynCg)
https://i.imgur.com/D6iZcF2.jpg
![圖 29歲女 既有保單檢視及新保單規劃](https://i.imgur.com/D6iZcF2.jpg?e=1670169902&s=wUTWyq9RF0uDaBFHhwpEFw)
目前規劃想法如下,煩請大大們賜教!!
1.全球主約及安聯主約考慮採減額繳清
2.因已有國華意外實支3萬,所以沒有把全球XAN、XMR加入,改採意外產險內的實支補上
3.原保經建議可採新安東京新安心保計畫c,意外身故300萬、意外實支6萬、意外日額2000,保費4294/年。我後來想說保富邦產險easygo 或 easygo +的意外身故300萬及意外實支2萬的保障應該尚可?(easygo 或easygo +不曉得怎麼選)
4.公司團險已幫忙保意外身故/失能550萬、意外醫療3萬、意外日額1000
4.壽險部分,原保經在安聯有規劃10年期70萬定期壽險,我後來想說可以
爆一下預算改成台新優體壽險,待前述幾個主要保單核保下來再來保優體壽險(怕還要健檢影響前述保單核保),若後續還有需要保障用基富通投保
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要注意安聯主約+附約壽險額度為DR2A保額上限
原來是這樣,感謝!
※ 編輯: reena6190 (61.230.17.222 臺灣), 11/29/2022 23:49:08 ※ 編輯: reena6190 (61.230.17.222 臺灣), 11/29/2022 23:49:551、安聯不符合投保規則,一次金的額度要跟壽險的額度
一樣
2、產險的話新安的心安守護不錯
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首Po請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:29歲 三、職業/工作內容:辦公室內勤行政 四、保障需求:補足目前各方面不足的外,能有更多的保障
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[險種] 30歲女 第一份保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:30 三、職業/工作內容:1類 四、保障需求:壽險/失能/意外/重疾/醫療3
[險種] 30歲女既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:30 三、職業/工作內容:公家機關職代 四、保障需求:保障缺口尚不足7萬2
[險種] 33歲女 既有保單檢視及新保單規劃一、性別:女 二、年齡:33歲 三、職業/工作內容:辦公室內勤 四、保障需求:失能、重大疾病、癌症、醫療雙實支、意外 五、保費預算:一年25000~350002
[險種] 33歲男 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:33 三、職業/工作內容:醫療 四、保障需求:重大、癌症、壽險、雙實支實付、殘扶1
[險種] 28歲男 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:29 三、職業/工作內容:科技業工程師 四、保障需求:壽險/醫療/意外/防癌/重疾1
[險種] 39歲女 保單規劃-壽險 醫療 防癌 重疾請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:39 三、職業/工作內容:辦公室行政 四、保障需求:壽險、重大傷病、癌症、醫療- 一、性別:女 二、年齡:33 三、職業/工作內容:會計人員 四、保障需求:壽險、意外險、殘廢險、實支實付醫療險、重疾險、防癌險 五、保費預算:儘量不超過5萬(含既有的)
- 請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:38 三、職業/工作內容:科技業工程師 四、保障需求:壽險/醫療/意外/防癌/重疾