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[閒聊] 投資詐騙真實手法

看板Kaohsiung標題[閒聊] 投資詐騙真實手法作者
Picaljk
(guest)
時間推噓41 推:45 噓:4 →:49

這篇文很長,如果有時間可以讀一下,甚至分享給周邊親友。

我是高雄市議員林于凱,這件事跟高雄有什麼關係?因為幾位受害人,都是高雄人。
以前聽說台灣是詐騙王國,也聽過不少詐騙手法,但最近遭遇的幾件,令我毛骨悚然。

有金融業退休的人士,因為投資虛擬貨幣,被騙了2000萬以上

有租用自己網銀戶給甲方使用,最後被檢方列為共同被告
有去人力銀行應徵職缺,結果做三天發現帳戶被當作金流戶,被列為詐騙集團共同嫌疑人,所有帳戶遭到銀行凍結。




還有,我要先提的這一件,台股投資詐騙案:

跟鼓吹投資虛擬貨幣類似手法,不過這個更容易引誘廣大的股市投資人入甕。

簡單說,他有一位投資導師,會跟投資人分析目前股市情況,投資人會覺得分析的跟自己過往經驗不謀而合,通常前面幾檔飆股,都有獲利;有另一位投資助理,會時常跟投資人噓寒問暖保持互動,然後過了兩三周,會問投資人是否加入他們的大戶通道 or 外資帳戶。

助理會說,經由外資帳戶,可以擁有漲停股的優先交易權,然後,再往下一步,就推出內線的鉅額交易專案,號稱因為是外資大股東低價轉讓的標的,所以可以拿到比較低的成交價,因此不用看盤,就可以獲利。

一旦啟動開關,就開始掉入帳戶數字的陷阱;看起來都有賺錢,但是,最後可能拿不到錢。
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操作方式:

1. 用巨額交易騙消費者申請外資帳戶or大戶通道,跟投資人說有指定專員協助開戶,專員會丟一個連結,讓投資人去下載app,這個app看起來真的像是某大銀行的投信公司開發的投資軟體。

2. 投資助理會在line or telegram群組開專案,要前一天預約投資配額並且將款項存入這個app,然後隔天會依照匯款金額配給股票(說法是:首先是鉅額交易是配對交易,也就是大股東低價轉讓,機構外資拿到競拍價的額度後,再配售給散戶)

3.至於怎麼將款項存入app?就是指定銀行帳戶要投資人去匯入,投資人匯入後,也的確會在app看到入帳,並且在隔天拿到配股。

4.我看到這個app就覺得很可疑,因為曾看過虛擬貨幣的詐騙案軟體,這個app跟虛擬貨幣的詐騙平台類似,感覺就是有人在後台控制各種數值,帳面上有賺錢,但就都只能掛在帳面上。他利用投資人的一個特性,賺到的多餘資金再拿進去投資,因此帳面上獲利,短期內就不會想要離場。

5.等到有一天想要提領帳面上的數字,很可能領不出來,或是,被要求投資人再匯入一筆手續費 / 抽成費才能領出,想當然,再匯入的錢,應該也是有進無出。
==

當你收到這個簡訊,千萬小心!

最近應該不少人都會收到「領取飆股」的簡訊,這很可能就是在吸引新人加入,而投資助理會對新人有很多關懷,經營一段時間後就會拉新的群組,然後要投資人去開戶,依照他們指示進行操作,並且要嚴格執行指令不准對外洩漏,否則會影響之後的配額。

群組內,有不少人會主動提出 #匯款證明,表示自己有匯款參與到分配,營造一個「沒有問題」的氛圍,但可怕的是,裡面的匯款單投資交易金額,每日都是數十萬 ~ 上百萬在跑,等到發現異狀時,可能已經被捲走上千萬。


我今天跟市刑大及三民二偵查隊討論這樣的案子,他們也表示很無奈,因為這種詐騙提供的交易帳戶,基本上都是人頭戶,也就是查到人頭後,也很難追查下去;然後用的是線上通訊軟體如line / telegram,telegram是加密通訊軟體,一但被踢出群,就什麼都看不到,也無法擷取證據;line也一樣,很難追查到真實的持有者;而詐騙集團厲害的是,即便循線追查出這些通訊帳號的持有者,很多都是已出境的外籍移工。

這個案子我除了找偵查單位,其實也尋求了其他協助,但最後我的結論是:短期內要查獲集團首腦,可能難度頗高,就算等查到了之後,其實錢也早就流到國外,追不回來了。

目前聽聞行政院有啟動防詐專案,但事實上,詐騙集團使用的介面跟人力,規模可能超乎我們的想像。所以我選擇先揭露這樣的資訊,希望提醒眾多的國人,不要把退休金都賠上了,聽到這樣的案例,實在很心酸,但也無能為力。




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※ PTT留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 110.30.1.87 (臺灣)
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※ 編輯: Picaljk (110.30.1.87 臺灣), 08/04/2022 23:45:00

v7677 08/04 23:51謝謝寶貴的資訊 推

bryantmonkey08/04 23:52感謝

coolchin 08/04 23:55不用說太多,都是一個 貪 字!這麼好賺,為何對方

coolchin 08/04 23:55不自己借錢來賺,要“分享”給被害者自己?

apple32988 08/04 23:57詐騙真的是太可惡,大家要小心不要貪啊!

coolchin 08/04 23:58你去問銀行的行員,很多都有在異常提款時,進行關懷

coolchin 08/04 23:58慰問,得到當時被害者的什麼回答?還有當時執迷不

coolchin 08/04 23:58悟,後來確定自己被騙,還想反過來告銀行……呵呵

coolchin 08/04 23:58呵…告銀行不盡心盡力勸阻當時的被害者自己,Y see

coolchin 08/04 23:58

coolchin 08/05 00:01也有被害者提款時,很配合詐騙集團阿,掰一些很正常

coolchin 08/05 00:02的提款理由,房子裝修、幫孩子買房付頭款…都用房

coolchin 08/05 00:02產藉口…你行員沒法律強制力…能怎樣…眼睜睜看著被

coolchin 08/05 00:02騙啊…

coolchin 08/05 00:04之前的政府官員名義詐騙,已被修法增加刑度,現在台

coolchin 08/05 00:04股大好…什麼航海王、當沖王…虛擬幣的、代理投資

coolchin 08/05 00:04的,找到當紅話題來騙錢!

poi1619 08/05 00:09一個字 貪... 沒救了

zszsdd 08/05 00:14你盡力了,宣導只能救有理智的人

cubegaga 08/05 00:33你已經盡力了...

Qidu 08/05 00:33這跟虛擬幣甚麼關係 純粹是被老師騙了

Qidu 08/05 00:35老師沒一個是好東西 但別偷黑虛擬幣

multiView 08/05 00:40虛擬貨幣就是垃圾中的垃圾,本質就是垃圾無誤啊。

multiView 08/05 00:41虛擬貨幣的所有用途對人類都毫無幫助,但詐騙集團

multiView 08/05 00:41卻很愛用,收到一堆勒索信都指名虛擬貨幣,還不垃圾

multiView 08/05 00:41世界上的所有虛擬貨幣全部消失,人類毫無影響啊。

Qidu 08/05 00:44虛擬貨幣以後是建構無人銀行和去中心應用程式及的

Qidu 08/05 00:44基礎

Qidu 08/05 00:45覺得毫無幫助只能說太無知了

acxsport 08/05 00:46高調推

HIKONA 08/05 00:48真的不要貪心

siekensou00008/05 01:10那個真可怕

hantulee 08/05 01:19投資詐騙相關新聞半個月內至少十多篇.

hantulee 08/05 01:26這位議員也關心一下草衙道對面,捷運站旁路口,機

hantulee 08/05 01:26車跨越雙黃線跑到逆向車道等紅燈時硬要擠到最前面

hantulee 08/05 01:26的問題,這對於從旗津行駛到前鎮的紅9公車轉彎極其

hantulee 08/05 01:26危險

hantulee 08/05 01:48每次紅燈,那路口至少有數輛車違規跨越逆向,連公

hantulee 08/05 01:48車乘客下車後也都不看行人穿越號誌,號誌是紅色止步

hantulee 08/05 01:48也照樣過馬路...

→mhantulee:收到,我會請同仁去那個路口看看,有必要就建議加強執法

QQmouse 08/05 02:21怎麼宣導都沒有用 atm分期可以再戰50年

QQmouse 08/05 02:21講再多不如被騙一次 用血淚換取教訓 裝睡的人叫不醒

QQmouse 08/05 02:22花錢買經驗

QQmouse 08/05 02:2220年前的老梗到現在還是有人會被騙 宣導沒用的

QQmouse 08/05 02:24越貪的人越好騙 活該

tingstart 08/05 02:35沒本事處理只能用呼籲,你身份是什麼

wujiarong 08/05 03:16虛擬幣只是詐騙為了讓你好上當,取當時環境熱門的東

wujiarong 08/05 03:16西做為話術題材。比如說以前有一種叫璽幣的東西,玩

wujiarong 08/05 03:17法也是讓你看app紙上富貴,上游努力畫餅給你吃。再

wujiarong 08/05 03:17前身就小額資金盤,投了本金領個幾次利就韭菜收割

wujiarong 08/05 03:17所以… 看完後心得只有虛擬幣=爛,就不會被下個噱頭

wujiarong 08/05 03:17餌釣上嗎?

k011511 08/05 04:08

Dayton 08/05 06:54幫推

wchwc 08/05 07:15

lasd 08/05 07:23推,應該將這訊息轉傳給父母及長輩,避免受騙

vsbrm 08/05 07:44詐騙只跟一個字有關 "貪"

jollybighead08/05 07:59貪??知道詐騙中有一種是騙小孩出事,要爸媽匯錢的嗎

jollybighead08/05 08:01詐騙方式有很多種,別將上當原因只歸類成一種...

promise0520 08/05 08:13貪字 貧字殼

s31364663 08/05 08:42這篇文章效果很有限

RSER 08/05 09:08最近有興起利用原油當沖的詐騙模式,套用知名交易平

RSER 08/05 09:08台,誘騙入金,我現在就在詐騙群組裡觀察,目前他們

RSER 08/05 09:08還沒收割,很擔心有沒有人真的被騙到

jumpings 08/05 09:13幫推一下~~

im31519 08/05 09:18不要貪可以解決99%的詐騙問題

wingthink 08/05 09:21警察都沒辦法了 看來有人覺得議員是魔法師

littleme112508/05 09:29勸世文 推

flarecutter 08/05 09:58笑死 不就line群組上那些

Tsang88 08/05 10:40感謝提醒

karma584 08/05 10:57謝謝林議員提醒 祝連任成功

teddyissad 08/05 11:52虛擬幣洗錢好用就有價值

MVPGGYY 08/05 12:22就連警察遇到有人被詐騙要匯錢,也只能強力勸阻,而

MVPGGYY 08/05 12:22不能強制把人拖走不給匯錢了,議員當然只能多幫忙宣

MVPGGYY 08/05 12:22

tienhun 08/05 12:47push

caca80207 08/05 13:07貪、蠢就是兩個被詐騙的原因,沒什麼好說的,同樣手

caca80207 08/05 13:07法都用幾十年了

kelopi 08/05 13:22高調

jeff785chen 08/05 13:41推 祝福林議員連任成功

gunlinuu 08/05 14:18

OnlyRD 08/05 14:25可以從簡訊和網路廣告開始管制,一堆媒體網站都在

OnlyRD 08/05 14:25等這些廣告,中華電信等廠商不可能不知道哪些人在

OnlyRD 08/05 14:25大量發簡訊,透過AI+稍許人工就能攔截。

kunamatataha08/05 14:38謝謝林議員,如果你是在左楠我就投給你了祝連任

siekensou00008/05 16:29yt有一個叫 bump 的,他踢爆很多詐騙,可以去看看

siekensou00008/05 16:29

MVPGGYY 08/05 16:35在左楠的比較好耶,有那個新人可以投,我剛好跟你反

MVPGGYY 08/05 16:35過來,要是左楠那個來三民選,我就投她了XD

※ 編輯: Picaljk (39.9.45.167 臺灣), 08/05/2022 23:01:50

nksv526 08/05 23:20效果有限都是

justhold 08/06 02:20為什麼詐騙刑責這麼輕 政府應修法

sunandmoonof08/06 09:00有app的名字嗎?

→msunandmoonof:匯豐投信 聲明:

https://reurl.cc/1moOeD

hydeaya 08/06 09:00機場都有人舉牌叫人不要去柬埔寨,還是有人要照去

hydeaya 08/06 09:00

kshs301 08/06 11:30

kimos 08/06 16:59穩賺不賠的就是騙而已啊

aider 08/06 20:16立法對詐騙犯求處重刑,貴黨邱大立委顯智會擋嗎

※ 編輯: Picaljk (110.30.1.87 臺灣), 08/06/2022 22:48:10 ※ 編輯: Picaljk (110.30.1.87 臺灣), 08/06/2022 22:50:27 ※ 編輯: Picaljk (110.30.1.87 臺灣), 08/06/2022 22:52:24

jib0110 08/12 09:14詐騙真的很猖狂