[閒聊] 投資詐騙真實手法
這篇文很長，如果有時間可以讀一下，甚至分享給周邊親友。
我是高雄市議員林于凱，這件事跟高雄有什麼關係？因為幾位受害人，都是高雄人。
以前聽說台灣是詐騙王國，也聽過不少詐騙手法，但最近遭遇的幾件，令我毛骨悚然。
有金融業退休的人士，因為投資虛擬貨幣，被騙了2000萬以上
有租用自己網銀戶給甲方使用，最後被檢方列為共同被告
有去人力銀行應徵職缺，結果做三天發現帳戶被當作金流戶，被列為詐騙集團共同嫌疑人，所有帳戶遭到銀行凍結。
還有，我要先提的這一件，台股投資詐騙案：
跟鼓吹投資虛擬貨幣類似手法，不過這個更容易引誘廣大的股市投資人入甕。
簡單說，他有一位投資導師，會跟投資人分析目前股市情況，投資人會覺得分析的跟自己過往經驗不謀而合，通常前面幾檔飆股，都有獲利；有另一位投資助理，會時常跟投資人噓寒問暖保持互動，然後過了兩三周，會問投資人是否加入他們的大戶通道 or 外資帳戶。
助理會說，經由外資帳戶，可以擁有漲停股的優先交易權，然後，再往下一步，就推出內線的鉅額交易專案，號稱因為是外資大股東低價轉讓的標的，所以可以拿到比較低的成交價，因此不用看盤，就可以獲利。
一旦啟動開關，就開始掉入帳戶數字的陷阱；看起來都有賺錢，但是，最後可能拿不到錢。
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操作方式：
1. 用巨額交易騙消費者申請外資帳戶or大戶通道，跟投資人說有指定專員協助開戶，專員會丟一個連結，讓投資人去下載app，這個app看起來真的像是某大銀行的投信公司開發的投資軟體。
2. 投資助理會在line or telegram群組開專案，要前一天預約投資配額並且將款項存入這個app，然後隔天會依照匯款金額配給股票（說法是：首先是鉅額交易是配對交易，也就是大股東低價轉讓，機構外資拿到競拍價的額度後，再配售給散戶）
3.至於怎麼將款項存入app？就是指定銀行帳戶要投資人去匯入，投資人匯入後，也的確會在app看到入帳，並且在隔天拿到配股。
4.我看到這個app就覺得很可疑，因為曾看過虛擬貨幣的詐騙案軟體，這個app跟虛擬貨幣的詐騙平台類似，感覺就是有人在後台控制各種數值，帳面上有賺錢，但就都只能掛在帳面上。他利用投資人的一個特性，賺到的多餘資金再拿進去投資，因此帳面上獲利，短期內就不會想要離場。
5.等到有一天想要提領帳面上的數字，很可能領不出來，或是，被要求投資人再匯入一筆手續費 / 抽成費才能領出，想當然，再匯入的錢，應該也是有進無出。
==
當你收到這個簡訊，千萬小心！
最近應該不少人都會收到「領取飆股」的簡訊，這很可能就是在吸引新人加入，而投資助理會對新人有很多關懷，經營一段時間後就會拉新的群組，然後要投資人去開戶，依照他們指示進行操作，並且要嚴格執行指令不准對外洩漏，否則會影響之後的配額。
群組內，有不少人會主動提出 #匯款證明，表示自己有匯款參與到分配，營造一個「沒有問題」的氛圍，但可怕的是，裡面的匯款單投資交易金額，每日都是數十萬 ~ 上百萬在跑，等到發現異狀時，可能已經被捲走上千萬。
我今天跟市刑大及三民二偵查隊討論這樣的案子，他們也表示很無奈，因為這種詐騙提供的交易帳戶，基本上都是人頭戶，也就是查到人頭後，也很難追查下去；然後用的是線上通訊軟體如line / telegram，telegram是加密通訊軟體，一但被踢出群，就什麼都看不到，也無法擷取證據；line也一樣，很難追查到真實的持有者；而詐騙集團厲害的是，即便循線追查出這些通訊帳號的持有者，很多都是已出境的外籍移工。
這個案子我除了找偵查單位，其實也尋求了其他協助，但最後我的結論是：短期內要查獲集團首腦，可能難度頗高，就算等查到了之後，其實錢也早就流到國外，追不回來了。
目前聽聞行政院有啟動防詐專案，但事實上，詐騙集團使用的介面跟人力，規模可能超乎我們的想像。所以我選擇先揭露這樣的資訊，希望提醒眾多的國人，不要把退休金都賠上了，聽到這樣的案例，實在很心酸，但也無能為力。
--
謝謝寶貴的資訊 推
感謝
不用說太多，都是一個 貪 字！這麼好賺，為何對方
不自己借錢來賺，要“分享”給被害者自己？
詐騙真的是太可惡，大家要小心不要貪啊！
你去問銀行的行員，很多都有在異常提款時，進行關懷
慰問，得到當時被害者的什麼回答？還有當時執迷不
悟，後來確定自己被騙，還想反過來告銀行……呵呵
呵…告銀行不盡心盡力勸阻當時的被害者自己，Y see
！
也有被害者提款時，很配合詐騙集團阿，掰一些很正常
的提款理由，房子裝修、幫孩子買房付頭款…都用房
產藉口…你行員沒法律強制力…能怎樣…眼睜睜看著被
騙啊…
之前的政府官員名義詐騙，已被修法增加刑度，現在台
股大好…什麼航海王、當沖王…虛擬幣的、代理投資
的，找到當紅話題來騙錢！
一個字 貪... 沒救了
你盡力了，宣導只能救有理智的人
你已經盡力了...
這跟虛擬幣甚麼關係 純粹是被老師騙了
老師沒一個是好東西 但別偷黑虛擬幣
虛擬貨幣就是垃圾中的垃圾，本質就是垃圾無誤啊。
虛擬貨幣的所有用途對人類都毫無幫助，但詐騙集團
卻很愛用，收到一堆勒索信都指名虛擬貨幣，還不垃圾
世界上的所有虛擬貨幣全部消失，人類毫無影響啊。
虛擬貨幣以後是建構無人銀行和去中心應用程式及的
基礎
覺得毫無幫助只能說太無知了
高調推
真的不要貪心
那個真可怕
投資詐騙相關新聞半個月內至少十多篇.
這位議員也關心一下草衙道對面，捷運站旁路口，機
車跨越雙黃線跑到逆向車道等紅燈時硬要擠到最前面
的問題，這對於從旗津行駛到前鎮的紅9公車轉彎極其
危險
每次紅燈，那路口至少有數輛車違規跨越逆向，連公
車乘客下車後也都不看行人穿越號誌，號誌是紅色止步
也照樣過馬路...
→mhantulee：收到，我會請同仁去那個路口看看，有必要就建議加強執法
怎麼宣導都沒有用 atm分期可以再戰50年
講再多不如被騙一次 用血淚換取教訓 裝睡的人叫不醒
花錢買經驗
20年前的老梗到現在還是有人會被騙 宣導沒用的
越貪的人越好騙 活該
沒本事處理只能用呼籲，你身份是什麼
虛擬幣只是詐騙為了讓你好上當，取當時環境熱門的東
西做為話術題材。比如說以前有一種叫璽幣的東西，玩
法也是讓你看app紙上富貴，上游努力畫餅給你吃。再
前身就小額資金盤，投了本金領個幾次利就韭菜收割
所以… 看完後心得只有虛擬幣=爛，就不會被下個噱頭
餌釣上嗎？
推
幫推
推
推，應該將這訊息轉傳給父母及長輩，避免受騙
詐騙只跟一個字有關 "貪"
貪??知道詐騙中有一種是騙小孩出事，要爸媽匯錢的嗎
詐騙方式有很多種，別將上當原因只歸類成一種...
貪字 貧字殼
這篇文章效果很有限
最近有興起利用原油當沖的詐騙模式，套用知名交易平
台，誘騙入金，我現在就在詐騙群組裡觀察，目前他們
還沒收割，很擔心有沒有人真的被騙到
幫推一下~~
不要貪可以解決99%的詐騙問題
警察都沒辦法了 看來有人覺得議員是魔法師
勸世文 推
笑死 不就line群組上那些
感謝提醒
謝謝林議員提醒 祝連任成功
虛擬幣洗錢好用就有價值
就連警察遇到有人被詐騙要匯錢，也只能強力勸阻，而
不能強制把人拖走不給匯錢了，議員當然只能多幫忙宣
傳
push
貪、蠢就是兩個被詐騙的原因，沒什麼好說的，同樣手
法都用幾十年了
高調
推 祝福林議員連任成功
推
可以從簡訊和網路廣告開始管制，一堆媒體網站都在
等這些廣告，中華電信等廠商不可能不知道哪些人在
大量發簡訊，透過AI+稍許人工就能攔截。
謝謝林議員，如果你是在左楠我就投給你了祝連任
yt有一個叫 bump 的，他踢爆很多詐騙，可以去看看
。
在左楠的比較好耶，有那個新人可以投，我剛好跟你反
過來，要是左楠那個來三民選，我就投她了XD
效果有限都是
為什麼詐騙刑責這麼輕 政府應修法
有app的名字嗎？
→msunandmoonof:匯豐投信 聲明：
https://reurl.cc/1moOeD
機場都有人舉牌叫人不要去柬埔寨，還是有人要照去
啊
推
穩賺不賠的就是騙而已啊
立法對詐騙犯求處重刑，貴黨邱大立委顯智會擋嗎
詐騙真的很猖狂
爆
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