[心得] 金融股債避免

z22744388 發表於 2023/3/20 下午12:49:00

看板Stock標題[心得] 金融股債避免作者

z22744388

(熊熊)時間Mar 20 12:49:00 2023推噓20 推:21 噓:1 →:28

PTT推薦

原本想說早上有回文過
不過看到有亞洲銀行tier 1價格波及新聞後還是想再提一下

新聞專注在Tier 1 但金融債券還是可以向上減記動搖投資人信心

更不用說信託基金各種投入到底買了什麼金融債比重多少

哪些機構有買會不會燒到這些企業的資產負債表》盈利下降〉本益比再下修》股價再下修

其他是補充參考：
歐洲主要是直接發可減記的金融債
美國是以hybrid 列為特別股尤其tire 1名稱可能是含 trust

當然特別股形式可以是累積非累積通常是非累積
不發盈餘也不違約也沒有一定要買回
多數也無到期日

https://i.imgur.com/LbdBwbl.jpg

https://i.imgur.com/4xCaaz4.jpg

資產負債表順序：如果tier 1&2 不夠減記一般的更高階的senior 可能也可以減記
並不保證（senior 對應欄位write down : possible)

https://i.imgur.com/I1LSP3y.jpg

減記的部分澳洲銀行也會發coco跟 tier2
一樣有A評級

只能說能避開金融債（股）就避開當出現危機哪來的資產處分利益有也輪不到～

（題外話，政府救存戶、減記債務—可以向上減記、銀行股東本來就不保本，投資報酬
率這麼低一樣會歸零，以後就是科技股+黃金+債券了吧噗噗）

※ PTT留言評論

※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 106.64.57.9 (臺灣)

※ PTT 網址

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tomdavis 03/20 12:51有沒有龜苓膏的順位可以參考QQ

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pwseki206 03/20 12:52有發這種證券的記得有新加坡、澳洲、英國、加拿大

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pwseki206 03/20 12:52，但他們的公開說明書...真不是一般難，很多法律英

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pwseki206 03/20 12:語用語(抱頭愛

52 之前有人問我想買澳洲coco 看了一下產品說明書勸他不要（當時看的產品文件筆記有留存）

https://i.imgur.com/fzmJ0i5.jpg

https://i.imgur.com/tLaYh5W.jpg

推

yoshilin 03/20 12:53亞洲銀行不會倒啦

Basel 就不希望銀行倒所以要共體時艱歸零消除債務就好所以膨脹一段時間龜苓膏

推

klwei 03/20 12:53有買BBB級的注意一下

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pwseki206 03/20 12:53澳洲的銀行收益證券跟加拿大混合收益證券據說在退

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pwseki206 03/20 12:53休族很流行，但怎麼玩沒細究

※ 編輯: z22744388 (106.64.57.9 臺灣), 03/20/2023 12:56:04 ※ 編輯: z22744388 (106.64.57.9 臺灣), 03/20/2023 12:57:11

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ookimoo 03/20 12:57別相信評級我就說到這

推

s605171995 03/20 12:59銀行本來就可以倒盡可能優先保障儲戶就好哪有不

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s605171995 03/20 12:59倒債主龜苓膏股東反而還能有錢這種事

※ 編輯: z22744388 (106.64.57.9 臺灣), 03/20/2023 13:03:01

推

tsuneo 03/20 13:01推..早上發現基金蝶的好慘...趕緊停損

推

n22535757 03/20 13:02股債雙殺戲碼又要上演了..看黃金會不會表態了

推

artning 03/20 13:02好的，避免！

推

Orianna 03/20 13:02我覺得啦現在債卷基金（除了也許美債）都很危險

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Orianna 03/20 13:02自己小心我以後也不會買那種

※ 編輯: z22744388 (106.64.57.9 臺灣), 03/20/2023 13:03:36

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Orianna 03/20 13:03非金融股票和美債現在可買

推

moon1991 03/20 13:03感覺AT1這種債是以可違約為前題，有種類似龐氏騙局

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moon1991 03/20 13:03的感覺，大概只差在拿你錢的時候有先跟你說而已

終究是抓最後一批永遠不覺得是自己

推

BIGBIGFISH 03/20 13:03買美債你就不用擔心有人跑路了

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xerioc5566 03/20 13:0608年有一部分就評級搞出來的呵呵

推

stlinman 03/20 13:08推分享

推

piece1 03/20 13:08基金包山包海感覺無論怎樣都會cover到...

推

loveponpon 03/20 13:10買基金真的是死得不明不白

※ 編輯: z22744388 (106.64.57.9 臺灣), 03/20/2023 13:14:55 ※ 編輯: z22744388 (106.64.57.9 臺灣), 03/20/2023 13:15:58

推

YJM1106 03/20 13:26如果有電子檔的話輸入AI產出摘要

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YJM1106 03/20 13:26會很有幫助吧

太有幫助太好懂怎麼賺錢（？）

推

rebel 03/20 13:26我倒覺得不用特別恐慌現在就是AT1變廢紙不用特別

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rebel 03/20 13:26想會不會其他債券也變廢紙當然金融業互相牽扯很深

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rebel 03/20 13:26 也做好會連環爆的心理準備就好當然就我而言越多

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rebel 03/20 13:26人恐慌我才有甜甜價可以撿

我懂各取所需只是提醒一下投資人自己衡量評估甜價可以撿但不是只有它們而且也有衡量持有期跟目的不要盲目跟風就好

※ 編輯: z22744388 (106.64.57.9 臺灣), 03/20/2023 13:32:10

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rebel 03/20 13:37沒錯沒有評估的能力真的也不要亂撿亂撿甜甜價小

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rebel 03/20 13:37心變璧紙

推

stlinman 03/20 14:01就怕甜甜價變糖衣毒藥(毒資產)

推

a71y242 03/20 14:21高盛次位不是6% 幹麻買這個

我的意思是提醒就算是 senior 危機來了政府一樣可以向上減記

※ 編輯: z22744388 (106.64.57.9 臺灣), 03/20/2023 14:26:50

噓

GUNDAMJACK 03/20 15:09笑死我，敢買股票不敢買債券，因為風險高，股板的

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GUNDAMJACK 03/20 15:09風險承受度還真是妙，金融常識真的高。

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jayppt 03/20 15:13買股能跌爛也能漲爛啊債是跌爛歸0有你的份但漲

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jayppt 03/20 15:13爛不干你的事懂嗎

我的意思就是這樣只是不想這麼白話哈哈同樣龜苓膏不如買股票（不是金融股

推

GUNDAMJACK 03/20 15:13提醒一下，原Po上方提及澳洲銀行也會發coco跟 tier2

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GUNDAMJACK 03/20 15:13 一樣有A評級，指的應該是發行人的信評而不是債券

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GUNDAMJACK 03/20 15:13本身的信評，coco 的券應該不太可能信評那麼高。

Tier 2 有給A

https://i.imgur.com/nZXvma8.jpg

https://i.imgur.com/aCOLpm1.jpg

https://i.imgur.com/6VxYKLD.jpg

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jayppt 03/20 15:14除了美債其他債覺得在很多人眼中都變成報酬/風險

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jayppt 03/20 15:14不對等的東西了你那麼相信一家公司健康穩健買債

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jayppt 03/20 15:14何必不買它股票就好

保守/本金投資人：存款》美債〉黃金領配息：美債》權利金收入〉存款積極：大型科技或獲利成長股配置：大型科技或獲利成長股+黃金+美債+存款現金

※ 編輯: z22744388 (106.64.57.9 臺灣), 03/20/2023 15:24:48 ※ 編輯: z22744388 (106.64.57.9 臺灣), 03/20/2023 15:28:38 ※ 編輯: z22744388 (106.64.57.9 臺灣), 03/20/2023 15:31:14 ※ 編輯: z22744388 (106.64.57.9 臺灣), 03/20/2023 15:34:03

推

GUNDAMJACK 03/20 15:55那建議你直接強調Tier2，畢竟AT1跟T2就償債順位及

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GUNDAMJACK 03/20 15:55風險還是差異非常大

但是銀行的Tier 不同每個人起始不一定照1順序我沒有要強調誰因為我也不知道風險發生時減記會到哪裡個人想投資什麼自己評估投資就好我只是分享資訊

※ 編輯: z22744388 (106.64.57.9 臺灣), 03/20/2023 15:58:46 ※ 編輯: z22744388 (106.64.57.9 臺灣), 03/20/2023 15:59:12

推

AGODC 03/20 16:27就我這種金融菜雞來說，現在管他T多少，都是來騙錢

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AGODC 03/20 16:27的

推

lasekoutkast03/20 18:49推分享