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[請益] 幾個ETF和美股特性的問題

看板Stock標題[請益] 幾個ETF和美股特性的問題作者
JimmyWr
( jimmywr)
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我是ETF(0050,VT,VTI) 投資一年的新手

(使用軟體為永豐大戶投)

今年在七月的時候以(+12~14%) 的績效賣出

一年來定期定額三十萬本金總共獲利三萬多,

核算下來等於每個月幫自己加薪2900

因為過去一年曾看到最好的績效 VT VTI也頂多才6-8% 但不多

(反倒是0050都接近10%上下)

從今年開始對ETF、美股定期定額投資有很大的信心

但這邊有幾個問題想請教:

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1.ETF投資是否會有市場飽和的問題

(是否資金存越多 投報率越高 賺越多 沒有邊際報酬遞減的問題)

我們知道一間銀行給定存,例如三年定存1.7%,通常會有上限,例如300萬

請問ETF是否會有買越多或者是投入的人太多 投報率逐漸飽和的問題?

舉例來說
定期定額一年投入30萬本金在VT可能有機會以投報率10%的績效賣出 然後賺到三萬
假設定期定額 或者是單筆投入 300萬本金 一樣以投報率10%的績效賣出
是否就是乘數放大 然後賺到三十萬? 3000萬本金 可賺到300萬?

SPY VTI十年累積報酬率大概 258%

所以如果我放300萬 十年後可成長超過600萬
假如我放3000萬 十年後可預期成長到6000萬嗎

如此一來 只要存對標的 財富自由的難度感覺比以前來得低?

2.美股存股投資的停損點

預計投資美股,尋找的標的都是Google搜尋波段長期上漲穩定的標的

(例如 寶僑、麥當勞、高露潔、可口可樂 只要中間有很大的波動
例如特斯拉就不建議存)

有在做理專的朋友跟我說這類美股可以定期定額放心存

單純看波段長期上漲斜率向上,的確是感覺風險不太大

但是否還是有股價短時間內腰斬 甚至下市的風險呢?

我個人傾向 (-10%~-15%)就賣掉,止血而不加碼,如果確定股價會回升才重新進場加碼

如果是
ETF 每個禮拜看盤一次,美股需要每天看盤,觀察它是否股價腰斬或下市的可能
ETF 如果本金放300萬,美股則放50-100萬左右,期望得個10%以上績效就不錯
然後一律 (-10%~-15%) 停損 止血

不知道這樣有沒有甚麼概念上奇怪的地方

因為我的個性覺得逢低加碼要有根據,但如果我(-10~-15%)止血的話

資金了不起最多打八五折


3.美股和ETF是否長期上漲

目前看了幾個波段蠻漂亮的美股 (MCD, BRKB, CL, DEO, NSRGY,UL,PG)

有十四支 美股ETF大概9支

大概都是20-30年時間長期上漲的標的

我有點好奇

為甚麼美股、美股ETF有長時間長期上漲的特性?

美股 美股ETF一直往上漲 那越後面買的人會不會越來越少? 越來越難賣

因為會越來越貴

如此一來是否它比房地產更值得投資?

(房地產房價成長要看地段市場內需 而且通常建物會折舊 房價漲幅會有瓶頸

取決於後手的成交價)

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以上三個問題想跟大家交流一下

因為在房產增值空間有限 房租報酬率也不高(大概2-3%的情況下)

美股和美股ETF 如果有長期偏上漲的特性 年化報酬率也跑得比房產快

而且也不被台灣的國內市場景氣影響(少子化,商圈外移)

個人覺得是蠻值得研究的領域。當然房產的好處是有機會做低利率抵押貸款

利息低於股票質借

美股、ETF、房市、台幣美金定存、美公債、台股基金

(台股我不放心存是因為資深的理專跟我說台股比較適合價差買賣)

這幾個項目算是我會比較放心投資的領域 投資重心會在 前面四個交錯

尤其過往長輩認為投資房產就是好,但對我而言房市投入門檻很高、流動性低

如果收租的話

又會面臨房客素質和修繕的問題 (可能國內房市比較適合漲幅週期內短期持有?)


這樣的觀念似乎在大家認識美股、ETF之後開始

可以慢慢改變?


希望能跟各位前輩高手交流 謝謝~


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※ PTT留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 115.43.248.106 (臺灣)
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※ 編輯: JimmyWr (115.43.248.106 臺灣), 10/19/2023 06:55:08

herculus650210/19 06:581你還不用擔心 2看看綠角的書 3對,看看綠角的書

JimmyWr 10/19 07:09綠角財經筆記 嗎 謝謝

Kewseq 10/19 07:161.沒有2.企業營運出問題再出3.理論上是

Kewseq 10/19 07:18然後呢 房產對應標的是大盤

Kewseq 10/19 07:18你舉的那些權值熱門股 會有非系統性風險

Kewseq 10/19 07:18就是沒保證不會倒

Kewseq 10/19 07:19然後第二點

Kewseq 10/19 07:19我是自己缺錢就直接賣

Kewseq 10/19 07:19不缺錢就存著不放

Kewseq 10/19 07:19不考慮時機

JimmyWr 10/19 07:20企業財報我看不太懂 但卷商軟體投報率很一目了然..

JimmyWr 10/19 07:21我覺得美股個股我還是設停損好了 大概負幾趴就止血

JimmyWr 10/19 07:21想問一下樓上前輩 如果15%賣出 然後-10%買入 這樣

JimmyWr 10/19 07:21不是資金會比放著不管更加膨脹嗎

deepdish 10/19 07:22ATM有市場飽和問題嗎?(X)ATM有詐騙車手提款問題(O)

Kewseq 10/19 07:22財報還是得研究 (良心建議

Kewseq 10/19 07:22不然哪天出問題 腳麻 跑不動

JimmyWr 10/19 07:22好 樓上謝謝

Kewseq 10/19 07:24就是因為不可預測啊

Kewseq 10/19 07:24你要玩短線就不適用我這存股方式

Kewseq 10/19 07:24你乾脆選那種每日正負20%波動的股票

Kewseq 10/19 07:24當沖到爽

JimmyWr 10/19 07:26短線我也有考慮 但想存股先打底

Kewseq 10/19 07:26台灣的房產優勢是超低稅負

Kewseq 10/19 07:26企業會先課20%營所稅

Kewseq 10/19 07:26再來是30%股利稅

Kewseq 10/19 07:27房產偏防禦 報酬不如大盤 但風險低很多

JimmyWr 10/19 07:27對啊 所以我說 房產 定存 ETF 美股 四個交錯

sanwan 10/19 07:28隨便買相信自己就好,你的個性註定不會在股票市場

sanwan 10/19 07:28重傷並且會走的長遠

JimmyWr 10/19 07:32謝謝 我上來問問題就是想綜合一下前輩的意見啊

JimmyWr 10/19 07:32我想搞懂邏輯

JimmyWr 10/19 07:33回k大當沖不適合我 但幾個禮拜或幾個月賣掉 可能會

※ 編輯: JimmyWr (115.43.248.106 臺灣), 10/19/2023 07:40:31

JimmyWr 10/19 07:41改謝s大 這幾個月我才開始明確找到自己的理財目標

youngsam 10/19 08:03問題一表示你根本沒搞懂ETF是什麼

JimmyWr 10/19 08:05好 我重新了解ETF

shipinRD 10/19 08:12眼睛閉著逢低買進就對了,這波多頭過了下次要再等20

shipinRD 10/19 08:12年,把握機會時間不等人,拉回就分段補倉越跌越買,

shipinRD 10/19 08:12我這樣買2年還沒賠過,特別是跌500 1000點更要大買

JimmyWr 10/19 08:13樓上是買甚麼

jerryjayg 10/19 08:241前年就討論過不用管,另外沒人想慢慢變有錢

jerryjayg 10/19 08:252.你買進他們的原因跟出場不同

jerryjayg 10/19 08:263.目前世界趨勢,最好的人或企業就是想去美國

abc0922001 10/19 08:42VT這麼穩不買,買個股幹嘛

JimmyWr 10/19 08:43因為美股各股長期上漲 就算本金不想放多(頂多50萬)

JimmyWr 10/19 08:43也想試試看

toko6290 10/19 08:50如果你能帶出未來是漲或跌,那就做價差,當你確定

toko6290 10/19 08:50股災後股價會回升,他可能已經漲很久了而你空手

guowei616 10/19 08:51你根本不懂指數投資 也沒打算長期持有 只想做價差猜

guowei616 10/19 08:51高低點試圖長期打敗大盤 要不然不會才存到30萬只賺

guowei616 10/19 08:51了3萬零錢就賣出

guowei616 10/19 08:55你如果有能力每年賺10% 連續數十年複利 那你就去15%

guowei616 10/19 08:55停利10%停損 不要10年後發現抱著不動的人績效海放你

guowei616 10/19 08:55才後悔

sgxm3 10/19 08:56樓上冷靜點,樓主根本不知道什麼是指數化投資。你

sgxm3 10/19 08:56唸這些他只會一頭霧水。

yangmin1028 10/19 08:59ETF沒辦法讓你財富自由賺很慢,個股沒啥不好説不定

yangmin1028 10/19 08:59你跟板上高手一樣骨骼精奇

JimmyWr 10/19 09:03好奇問施昇輝不是也鼓勵0050 0056可以作價差嗎

JimmyWr 10/19 09:03當然如果放著不動報酬率更高當然很好

yangmin1028 10/19 09:08你可以去做價差驗證啊,別人說放著不動那是理論,

yangmin1028 10/19 09:08説不定你天選之人

yangmin1028 10/19 09:09你來這邊問只會看到被動主動相輕,得到一堆矛盾的

yangmin1028 10/19 09:09答案= =

JimmyWr 10/19 09:09好我參考一下 感恩

JimmyWr 10/19 09:18https://reurl.cc/p5aOD8

cheng1989 10/19 10:16個人經驗, 定期定額一定賺, 多跟少的問題而已.

cheng1989 10/19 10:16我唯一賠錢的定期定額是: 不想再繼續扣款買入了.

cheng1989 10/19 10:17理由是不看好未來它的發展, 當下寧願砍掉也不願攤平

cheng1989 10/19 10:17否則, 再爛的ETF或基金, 願意持續扣款去攤, 除非它

cheng1989 10/19 10:19下市, 否則持續扣款沒有回不去的.不過你才扣這點時

cheng1989 10/19 10:19間就急著賣掉回收資金, 大跌時應該堅持不了.

JimmyWr 10/19 14:03抱歉我還是有個問題 以卷商軟體為例

JimmyWr 10/19 14:04如果定期定額第一年某個月出現+20~40% 還是建議不要

JimmyWr 10/19 14:04當下看了投報率高/市值高 而賣掉嗎? 萬一第二年

JimmyWr 10/19 14:04連+5%都沒有 不會很可惜嗎

JimmyWr 10/19 15:32https://reurl.cc/DoOZv6 找到答案了 謝謝大家

sgxm3 10/19 16:36不要相信券商軟體顯示的報酬率。為了迎合顧客那錯

sgxm3 10/19 16:36誤的知識所以可能是錯的。去搜尋XIRR怎麼算,自己

sgxm3 10/19 16:36用Excel或google試算表自己記帳,很簡單的。

JimmyWr 10/19 23:09謝謝我參考一下

Petrovsky 10/21 13:02台灣房地慘 60年的大型多頭 已經結束了

Petrovsky 10/21 13:03請不要投資房地慘

Petrovsky 10/21 13:04想陷害一個人 可以推薦他投資台北市房地慘

Petrovsky 10/21 13:05日本1980年代 韓國1990年代

Petrovsky 10/21 13:06都曾經出現 散戶瘋買 大盤型基金(古時候ETFs少)

Petrovsky 10/21 13:06然後 就出現大型崩盤 或 長期蕭條

Petrovsky 10/21 13:07所以 存指數型ETFs 也是要急流勇退

Petrovsky 10/21 13:07在最璀璨的時刻 感恩謝幕出場