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Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了

看板Stock標題Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了作者
z22744388
(熊熊)
時間推噓14 推:15 噓:1 →:28

SVB 出售的可供出售證券 最多是國債、以及MBS,這兩個都直接受到升息跟縮表影響

2022年SVB 自由現金流26億,單季淨利16億美金,看財報根本看不出來

這次直接認列鉅額虧損 單季稅後預計倒虧18億

https://reurl.cc/9V492d

國債擺著等收回去都還好
可能是MBS爆了 或是有企業客戶開始違約
但第四季利息收入都正常
未知的MBS 可能是斷鏈主因

更意外的發展 應該是 訊息出來沒有人這時候要救 直接讓FDIC接手處理

存款保險有限 每戶25萬美金以上是否一定拿得出來 是個問題

結果開始燒到很對中小型公司的現金 流動性 更緊了

可能要變賣一些短票、貨幣型基金 才能拿回一些流動性
但是短期利率這麼高 這種會有人接 (短期利率昨天下滑了:升息緊縮預期會放緩、或接手或避險)

如果不想賣或買了也沒救 那就 發股籌資吧 如果發不了 就只能賣 或者 喊破產重整

現在不知道確切影響那些公司
目前看新聞 有太陽能sunrun 通信媒體Roku


如果恐嚇情緒蔓延 再下一步可能存戶真的開始提款、拋資產

債券 黃金 又默默上去了




※ 引述《adhere (Believe in Me)》之銘言:
: 目前跟雷曼的等級差很多,
: 雷曼當年是把一堆房地產債務包成產品出售,
: 下家買了之後,繼續包再出售,一直這樣滾下去~
: 所以當這條線上有人付不出錢,就一次全爆炸,
: 08年最恐慌的事情是你不知道你的投資產品會不會炸開,
: 也因為無法掌握消息,手上有錢的機構也不想出手。
: 市場上好像在玩炸彈遊戲,反正有消息出來就炸一次,
: 每個機構都急於變現希望把現金扣在手上,造成流動性變差。
: 也因此,08年之後,有通過新的金融監理法規,禁止銀行把債務包成商品出售。
: 這也是SVB為什麼只能去買國債的原因之一啦,
: 只是沒想到智障FED升息太快,造成國債資產價值減損扛不住大額提領人的需求。
: 並沒如08年雷曼那種連環爆炸。
: 對新創會有影響,但是最爽的是手上現金滿滿的科技巨頭,
: 可以開始來一波低價購入~然後新創創辦人們的矽谷夢可能會受阻~
: (勇士隊小AI不知道會不會受到影響XD)
: 最後,我會好奇USDT能不能扛住這波啊,
: USDT也是持有超過40%的國債作為儲備,
: 如果一樣有大額投資人要變現,
: (特別是SVB受害者的新創公司如果有USDT要變成美金)
: 目前是尚未看到任何資訊,
: 不過USDT目前也是主打一堆高於美金利率的儲蓄...
: SVB事件或許對虛擬貨幣市場的影響大於股票市場。
: ※ 引述《keel90135 (尼可)》之銘言:
: : 原文標題:
: : 美銀行爆雷 華爾街慌了
: : 原文連結:
: : https://money.udn.com/money/story/5599/7023860
: : 發布時間:
: : 2023/03/11 00:43:23
: : 記者署名:
: : 季晶晶、任中原
: : 原文內容:
: : 經濟日報 編譯季晶晶、任中原/綜合外電
: : 長期服務美國矽谷新創公司的矽谷銀行(SVB)突然陷入困頓,加上之前加密貨幣銀

: : Silvergate銀行清算的紛擾,引發投資人擔心,在美債價格重挫之際,這可能是華爾
: : 場更大危機的前兆,9日引爆金融股賣壓,引領美股重挫,美國四大銀行市值更蒸發520
: : 美元。10日賣壓甚至蔓延至亞洲和歐洲市場。
: : 在美國創投景氣低迷下,許多公司從矽谷銀行提走資金。矽谷銀行8日表示,為回應
存?
: : 減少的壓力,之前已賣出210億美元以美國公債為主的債券組合,但損失18億美元,為?
: : 持資產負債表,須發股籌資22.5億美元。
: : 由於矽谷銀行的許多科技新創客戶財務惡化,引發外界擔心矽谷銀行財務,客戶也加

: : 款。矽谷銀行母公司SVB金融集團的股票9日收盤崩跌60%,10日盤前宣布暫停交易。: : 另外,近年業務轉向以加密幣為主的Silvergate銀行8日宣布,由於存款人紛紛提款,?
: : 逐漸結束營業。此事也重創市場信心。
: : 亞洲和歐洲銀行股10日也受累,MSCI亞太金融指數盤中跌2.6%,滙豐大跌5.2%,法國

: : 銀行和瑞銀集團猛摔逾4%,瑞信股價甚至創新低。
: : 心得/評論:
: : 美股慘跌
: : 銀行股崩崩
: : 下周一台灣銀行股不知道還好嗎?
: : 存骨族又要接刀存骨了嗎?
: : 不過感覺其實沒那麼嚴重
: : 市場怎麼慌成這樣

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※ PTT留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.45.50.57 (臺灣)
PTT 網址
※ 編輯: z22744388 (114.45.50.57 臺灣), 03/11/2023 10:35:51 ※ 編輯: z22744388 (114.45.50.57 臺灣), 03/11/2023 10:39:32

IBIZA 03/11 10:39斷鏈是二月客戶大規模提領存款

可能是互相連鎖的問題

※ 編輯: z22744388 (114.45.50.57 臺灣), 03/11/2023 10:40:36

IBIZA 03/11 10:40MBS現在折價一定比國債兇,所以先處理國債,但處理

IBIZA 03/11 10:40完國債的缺口沒有人補

提款 賣資產 賣不出去 但是客戶要提款 GG 誰叫他沒放貨幣基金 流動性直接被升息縮表影響

esproject 03/11 10:40正二會不會腰斬了QQ

※ 編輯: z22744388 (114.45.50.57 臺灣), 03/11/2023 10:42:24

IBIZA 03/11 10:42沒有看到有說MBS違約

MBS也要有贖回權取消跟延遲的還在發生 只是看他買到什麼 或是他的企業有客戶違約 借 貸利息也延遲 (都只是猜測) 但是 目前看連鎖反應可能是主因 提款 賣資產 賣不出去 但是客戶要提款 GG 誰叫他沒放貨幣基金 買長債 MBS 流動性直接被升息縮表影響 SVB 持有這兩者加權平均利率才不到2% 誰要接… 也代表MBS 如果開始新發減少 這些舊的 低利率的沒有人要接 爆的就是這些了 時間而已

IBIZA 03/11 10:42正二是什麼正二?

※ 編輯: z22744388 (114.45.50.57 臺灣), 03/11/2023 10:46:55

ze810125 03/11 10:43腰斬開始接好啊

qwe78971 03/11 10:44為什麼不跟FED借錢 至少比賤賣國債 MBS 股票 甚至

qwe78971 03/11 10:44破產更好

EXIONG 03/11 10:45破產代表錢流向其他賺錢產業 很好呀

EXIONG 03/11 10:46還是你們認為錢就這樣消失了

先還債吧 也不是多的 當然體質好 現金滿手的企業 短期被市場恐慌拋售波及 以後還他公道 甚至可以買一些好 的但破產重整的公司 以後就更強大 但恐慌發生 這些要時間~

※ 編輯: z22744388 (114.45.50.57 臺灣), 03/11/2023 10:47:29 ※ 編輯: z22744388 (114.45.50.57 臺灣), 03/11/2023 10:49:46

Brioni 03/11 10:48要是有槓桿的成份,錢還真的會消失

嘿啊 還可能債務缺口更大 直接擺爛 不還 比消失更慘 一個欠一個

※ 編輯: z22744388 (114.45.50.57 臺灣), 03/11/2023 10:51:37

sova0809 03/11 10:51理論上你講得沒錯 但現在是通膨升息階段 企業都在裁

sova0809 03/11 10:51

IBIZA 03/11 10:51市場錢確實是消失了

sova0809 03/11 10:52現在不賺錢的項目大家都在出清保留銀彈

qwe78971 03/11 10:53用信用吹出來的錢真的會消失而且消失規模還會像骨牌

sova0809 03/11 10:54前幾年新創的好日子已經過去了 現在企業要的就是生

sova0809 03/11 10:54存而不是擴張 新創爭取資金時現在都要提出自己的金

sova0809 03/11 10:55流夠燒多久就知道情況了

EXIONG 03/11 10:55市場吹出來的泡沫的確也可以算消失 我只是習慣稱為

EXIONG 03/11 10:56回到正常價值 本夢比的錢終歸要受考驗

YJM1106 03/11 10:56還好還有8成現金可以撿便宜

mynumber55 03/11 10:56嘻嘻,啊就風險根本沒空管啊

mynumber55 03/11 10:58台灣有些行動支付,可能也沒錢燒了吧

Brioni 03/11 10:59畢竟泡沫期很多錢可以說是跟未來借出來的

asked 03/11 11:19泡泡破了 本來不該存在的錢怎樣都變不出來

motan 03/11 11:27感謝分享

getx105 03/11 11:33現在風向就算政府幫忙全面檢視完所有銀行是健全的

getx105 03/11 11:33大家也會存疑,有點危險

cityport 03/11 11:52兩房現在類似美國國有企業..兩房發的MBS不會違約的

cityport 03/11 11:56兩房的債務現在是"依法"列入美國國債

cityport 03/11 11:57基本上不存在兩房MBS折價比國債低很多的情況

goodbye 03/11 12:27弱弱的問保障的25萬美是保險公司出嗎?那會不會是另

goodbye 03/11 12:27一個雷?

donkilu 03/11 12:31FDIC是國家擔保 不會倒

cityport 03/11 12:33FDIC就是美國中央存保..不是一般保險公司

nfsong 03/11 12:42他不會踩到 黑石的 CMBS地雷吧

shinyi444 03/11 13:29直接說去買非投資級債券被違約就好

goodbye 03/11 14:28感謝回答

asiguo 03/11 15:11不要亂扯…

asiguo 03/11 15:11單純就是擠兌

Bencc142 03/11 15:30我也很好奇為什麼不跟FED借錢 又不是什麼爛資產 滿

Bencc142 03/11 15:30手國債 結果被FED背刺 可憐哪