Re: [心得] 美債沒那麼不堪
https://i.imgur.com/lNsK7nf.jpeg
這是美國tlt從2002年至今的走勢圖
目前美債的位置在22年以來的相對低點
對於長期把錢放台幣定存的人來說
現在其實是一個很好的進場位置
利息是定存的2.7倍
而且聯準會已經啟動降息循環
美債要再低也有限
當然美債也可能在現在的位置盤整很久
所以對於想要快速賺取資本利得的人
美債其實不是很好的標的
--
美債就是等黑天鵝事件，股市大崩潰才有賺的機會，
不然經濟若溫溫的有可能一直不降息好幾年，慢慢等
兩個月前也說過同樣的話
為什麼大家拉美債線圖只看20年不看40年呢
不只兩個月 這篇的內容我持續聽兩年了
盤整很久也有4.7%可以領
真的是賺老本 也許等到川普都上太空了 我說的是骨灰
現在買美債的人90%是想賺資本利得吧
就取代定存而已 想取代股票肯定有誤會
每個月都是新低點
資金只有幾百萬的買股比較實在
想騙我上車門都沒有
短中期不能跟臺幣定存比，畢竟匯率損失可能吃掉利
息收益
美債拿來避險的，想靠他大賺真的是本末倒置
買美債或etf沒啥好怕，但發不了財，比定存好一點吧
哲哲說過心態要正確喔
哲哲明明被套才改口在那心態正確
美元強勢會助漲美債吧
本來想做價差被套改存股散戶通病
折折 越套越想攤 他只想投機而已
折折真的笑死，原本要做價差，套牢開始心靈雞湯
想投機 被套 笑死
老王也在高點跟大家說all in買入，講的斬釘截鐵
看20年真的太短
你有沒有想過低還有更低
折折:更低 我就攤 攤 無限攤平大法
投資是為了賺錢 你買一個賠錢機率87%的作啥
然後你是作多的買美債更好笑 自己跟自己對作?
我覺得不用多發文澄清。酸民那是信仰兼個人價值觀的
一直有錢攤平不就代表手中還一堆現金又一邊說定存差
的表現，你完全不必多花時間免得更多人跟你搶美金
明明今年貿易不差，美國又降息，照理講貨幣會強一些
但是到現在幣值就是回不來，因此別再強調債有用了
愛為國內留台幣都是自己的選擇。
川普要關稅要驅非法移民還想降稅，偏偏卻動不了移民
更正，偏偏卻動不了FED，因此通膨跟利率應該都還會
看20年太短，重點是目前就無法回到那麼高的利率。
目前貨幣已經通膨了，如果利率回到過去全世界會崩
潰的會戰爭的
維持一定水準以上。台幣本就跟著印得多，接下來
也不太敢降息，多半還會再偏弱一段時間。
你要債的息 債要你的本
現在的環境已經不可能再回到高利環境
因為資訊流通迅速 國際競爭激烈
100年前你一艘船從中國開到美國可以賺100% 200%
現在有10% 20%你就要偷笑了
整個國際貿易大環境利潤比以前薄太多了
你要怎麼支持高利環境?
知道自己在做啥就好，不需要去想說服別人。
但是美債流通餘額和各國央行需求和20年前不一樣了
降息已反應別再拿出來說嘴了
還不如說套著配都舒服
美國內戰美債直接歸零
紅明顯 相對低點就能買 是錯誤的投資觀念
如果你有投資17年的決心那真的可以買 沒有就算了
美債就避險用的 在那邊看短期幹嘛
他沒有說相對低點就能買阿
相對低點只是條件之一，啟動降息是條件二
他有說相對低點所以是很好的進場位置啊
你需要考慮的起碼還有現在FED的中性利率跟台美匯率
以目前FED設定的中性利率3%來講
2002年至今 大概只有兩年左右高於3%
更正 還有最近這次升息 所以大概是3年
如果去掉為了打擊通膨而升息的情況 過去20年從未有
過這麼高的中性利率
如果3%中性利率成為常態 現在的殖利率其實不算高
匯率現在32.3, 美國降息的話預估大概有10%匯損
畢竟你是用台幣 不是美元
這段時間買黃金，股票，比特幣都漲了，就美債跌，
還不夠慘嗎
不過美國是不是能真的成功把中性利率訂在3% 也不一
定能順利就是....
如果美國真的安安穩穩的長期維持3%利率
你現在買的TLT就真的是比定存好一點...
別再吹了，大哥都給你吹死了
甚至吃匯損還比不上定存也說不定
過去20年其實是金融風暴頻發的年代...利率長期很低
又要降通膨 又要加關稅 又要美債強 QQQ
請問降息會有10%匯損是怎麼估計的呀？這幾個降息三
碼了，台幣好像也沒有明顯走強
美債糞不糞不好評論。但美國降息的話有10%匯損？剛
降一碼從 31.4 到 32，匯率是看國力強弱，多出來的
錢會繼續放美國也不會放台灣...
最後降的1碼我反而看到美元漲...哪來的匯損
為什麼會有10%匯損，那東西說不準吧？
7月的時候可是32.8
就算到3%利差一樣正的阿哪有差
也就台灣低利率才想買這玩意
聯準會又沒有重啟QE，不覺得新台幣反而比較有價值
利差一樣正的 不會定存就好
長債又不是沒風險
就是沒QE才只差10%
匯率影響因素那麼多，最好那麼容易知道匯率未來走勢
降這三碼 事先從32.8->31.4->32->31.8->32.2
降息會影響匯率 有啥問題嗎
預估會有匯損有啥問題?
也可以預估會賺阿，你變因是什麼要先講
變因不就說了是降息嗎
應該快崩盤了 因為連我家人都在問我共同基金怎麼買
→ IBIZA : 匯率現在32.3, 美國降息的話預估
大概有10%匯損
嗯，理解你的想法，但不認同降息匯率就會貶
10%匯損，你買台積電就不用吃匯損喔？你買美股也不
用吃匯損？就連你的美金定存也是要吃匯損，為何要
單獨算成美債的風險？
其實已經貶了 只是10月底又漲上來
spa 我是跟定存比啊 笑XD
我推文很清楚吧
買債吃匯損搞不好還輸定存
美國升降息 匯率影響幅度又沒有日本大
日本明年再升息 你就知道了
長期利率沒改變，利差交易就擺在那
尤其是那種抱著明年降息 買長債只放到明年的
長期利率指的是甚麼?
影響匯率因素過多，無法單純用降息去判斷匯率走勢
如果是指FED公布的3%中性利率 那是史無前例的高
10y 30y國債利率
這篇用目前是TLT相對低價所以可以買TLT的觀點就有
問題
長期利率沒改變 你用甚麼做利差交易?
確實如IB大說的，如果以2021年5月後來看，若台美幾
乎沒有利差時，大約是貶值10%，但如果放長來看好像
相關性也不高。
我只能說 你抱著TLT是相對低點 明年會降息的心態買
川普對內減稅 對外加稅就代表通膨持續啊
價格可以是考慮因素，同意不是因為相對價格低就能買
TLT擺短 現在恐怕不是好策略
，但他應該沒有說就可以買
通膨持續就是變相的把債貶值了
明年要是通膨再起 TLT再跌破80都不是不可能
同意這些
我現在就是學老巴 把資金收回來
最近升值可能是年底出口商換匯
shv短債
拆拆自己心態的不正確了叫人正確。正確的債主會有
「攤平」這個概念嗎
通膨要再起沒那麼快 利率/政策都需要時間發酵
倒是那些政府職缺拿掉之後非農跟失業率還能撐多久是
短期內就有可能發生的事
看是不是每個月都有颶風當藉口可以忽視就業報告
最爛的定存在那 美債看起來好點
32就是準備匯損吃好吃滿了
如果川普實施20%統一關稅的話...
川普上來 很多事情很難講 保守一點好
想賺快錢澳門賭場是個好選擇喔！
所以就適當的配置就好
不用想那麼多拉 就川普上認為會通膨就不要買債
認為會發生大事件 中東中國大爆射不敢買東西 就買債
4.6的利息即便吃10%匯損都還有4.1，怎麼會跟定存差
不多
看是通膨先再起還是就業先出問題了
本金也會吃匯損好嗎
本金吃匯損的同時，也會產生資本利得啊
一定有資本利得?
講這麼多你還是沒聽進去
甚至也有一條沒有匯損 但產生20%跌價的可能
拿台幣去投真的有匯率風險 如果本來就是美金就沒差
現在標普都六千了有人不敢加碼也正常 反正就是要配
置好 沒有不能買 比例跟風險問題
風向太亂 錢先拿回來 等風向稍微出來再說
川普2018上任後 常常說美元太強, 你們匯率操縱國，
台幣後來曾升到27.5...
台央ㄧ聽到匯率操縱國，尾盤楊柳樹理論阻升的力道就
不敢大了...
美國國債可以用通膨來還拉= = 只是上鉤的人還不夠
現在32.1 我覺得匯率是相對高的位置。
一直在講匯損，gg也有匯損
川普哪天覺得台幣便宜吃美國豆腐 要台幣升值 美債??
怕台幣升值？gg營收就不怕嗎？
怕東怕西就乾脆像IB大那樣先出場觀望
不用拿匯損來酸美債，台灣哪個大企業沒匯損？
壽險在美債的部分會大到嚇死你
所有投資都有風險，連債都只看得到風險那大概率股
票也不要買
2022年算不算大崩盤？可以去看看TLT 怎麼走的
怕匯損的話 鬼島9成公司都有影響吧XD
套2年的人還在套著配都舒服 會笑死
覺得IB大操作早了，FED說會等我川政
策明朗才會開始討論，等我川登基之日
再轉倉現金，或最晚至政策明朗時應該還
來的及
就低點了，風險就是到底要等多久才會變強勢
問美債就是買台積
真無聊 在網路找認同感 要別人聽進去 無言
債蛙~~呱呱呱 咕嚕咕嚕~~~~
折折說台幣對美元要到1：29才會有9%匯損，你的10%
已經講到貶爆了。你以為疫情1：27是常態喔？
就你各位價差仔才要整天吹哨壯膽 刀下留蛙 哭哭喔
你怎麼知不會二次升息？
天堂有路你不走
再低有限？？ 要確定欸 你要不要拉一百年長期國債利
率出來看
珍惜資產 遠離長債 你自己想買就買 不要害人
認同原PO 也買了很多
匯損？我美金成本28塊多 有差嗎
有差啊 你原本獲利15% 結果歸零怎麼沒差
債用來配置的
再低有限？意思是送分題囉
你要他的息 他要你的本
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首Po怎麼版面上大家都看衰美債，套著配息都舒服，就很舒服阿！ 我自己定息定額買了0050 跟 元大美債，就是要分散風險用啊！ 說得好像買美債就不買股票，美債的殖利率也滿吸引人的， 說得好像台積電不買就虧很大一樣，就不想承擔台積電波動的風險阿！ 目前來說有400W額度 350W在股票 50W在美債。![[心得] 美債沒那麼不堪](https://i.imgur.com/wc1HAInb.jpeg "[心得] 美債沒那麼不堪")
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當初各家卷商在賣美債的時候啊 都是跟你說什麼很穩啦 又可以賺息可以賺價差啦...blabla 那個時候美國已經升七碼這樣 但問題是 美國人降息是看狀況降![Re: [心得] 美債沒那麼不堪](https://i.imgur.com/YXRDppOb.jpeg "Re: [心得] 美債沒那麼不堪")
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你用資產配置投資美債時 現在這個點位是相對低點 你用降息循環啟動賺價差的角度時 現在就沒保證不會更低 就算真的有賺到價差 可能還大幅落後股市末升段的行情 真的套著配都舒服嗎? 這些想著賺價差的會不會到時看到末升段的誘惑就賣債買股兩頭空?9
這幾天去看了一下我知道你還有錢分析師的美債影片 才發現根本是PTT在造謠 股市本來就是漲漲跌跌 一個有避險觀念的人會將大部分的資金投入股市賺取報酬 在自己身上留一部份錢以備不時之需![Re: [心得] 美債沒那麼不堪](https://i.imgur.com/uL4zfoVb.jpeg "Re: [心得] 美債沒那麼不堪")
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大家好 我小小股民 股債都有 想問各位股神債神一個問題 就我現在有閒錢可以放兩年 到底是買0050好 還是台積電好 還是美債好？
投資，要研究總經，是很辛苦的，而且也太虛無縹緲。 幾個建議： 1.拆成兩份資金，同時買美債跟黃金：美債跟黃金都是避險用途，既然是為了避險，也就是不是投資的重點，都是閒置資金，也就不用計較一定要買美債或黃金，可以各買一半。 2.不能攤平，但可以定期定額或分批交易：一筆虧損的交易，而且已經意識到虧損的情況下，再繼續投入是很危險的。首先是很大可能，再投入攤平的資金，是會繼續擴大虧損，心態已經意識到不對的情況下，最終心態會崩潰影響到生活跟健康，最終不是刪除app，就是停損出場。但是，如果是已經規劃好買入點位的分批交易，或定期定額，跌下去的時候，不會影響到心態，反而會開心，因為有便宜可撿。 --7
本來就沒那麼不堪 債酸多的原因，愚以為有二個 第一個原因大家都知道，資本不夠的買債沒顯著效果 啊是有看過有實力年領200萬以上債息的在酸美債嗎 能夠領到200萬以上的，不少早就去當FIRE族整天耍廢惹
以前fed利率很低時, 很久沒人在講股債配置了 因為每次黑天鵝都是股債同跌 (經濟衰退才可能是股跌債漲 ? 黑天鵝太嚴重, 好像都是股債同跌) 後來就沒人再提，甚麼股債互補配置這套理論了 直到2022年 fed開啟升息循環,
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[標的] 00687B國泰20y美債質押星爆多(例 2330.TW 台積電) 00687B 國泰20年美債 分類：多/空/討論/心得 (請選擇並刪除無關分類) 多![[標的] 00687B國泰20y美債質押星爆多](https://i.imgur.com/kZofIVkb.jpeg "[標的] 00687B國泰20y美債質押星爆多")
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Re: [請益] 為什麼大家都在笑美債？先說結論: 1. 笑美債(X) 2. 笑買美債(X) 3. 笑過去5個月買美債(X) 4. 笑買基底為美債的基金(X) <= ETF也是基金，他就算裡面是美債，他還是基金![Re: [請益] 為什麼大家都在笑美債？](https://i.imgur.com/KMBdnLUb.jpg "Re: [請益] 為什麼大家都在笑美債？")
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Re: [心得] 為什麼不買美國直債簡單說一下你上面試圖說明的 "概念" 是對的，但放長期同樣是不會虧的。 會虧的唯二可能就是 a. 長期都處於高殖利率環境(導致淨值無法上升) b. 美債違約。 但我相信會買美債etf 的，都不認為 a or b 會出現 (不然幹嘛買? XD)。 好了，以下正文開始： 在美債殖利率持續走高的狀態下，債券etf淨值會下降。28
Re: [請益] 00679B vs 00795B 請益美債大家看法不一，就我來說買美債就是中長線必勝又不用盯盤，講得就是一個穩。 每年配息3-4%，國內20年美債etf價位大概30初，拉線出來看高點50，低點30，美國降息一 段時間利率回到正常水位後40左右應該是合理預期。 假設抓個三年達到正常水位利率，三年配息加價差賺個大約30%，放大筆資金晚上也很好睡 ，etf配息加所得670萬以內免稅，又不用課二代健保，相對股利又更有優勢，穩穩領穩穩賺![Re: [請益] 00679B vs 00795B 請益](https://i.imgur.com/e5IMpdfb.jpg "Re: [請益] 00679B vs 00795B 請益")
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Re: [請益] 美債etf疑問就是啊 其實簡單說那些降息循環一定會漲的統計，絕大部分都是後面遇到經濟衰退 所以聯準會大量降息低於中性利率，以這次來說就是降超過聯準會目前設定的長期2.9% 而且這次整條曲線倒掛這麼嚴重，會出現倒掛也是提前反映後面的降息 所以你買美債除了本來就喜歡領息的以外3
Re: [心得] 買美債不如直接定存算了美債又不只公債!台灣有一半人以上都買公司債etf! 公債etf一年半跌10趴!但公司債沒跌阿!! 就是爽爽領高息!坐等降息賺資本利得!! 定存高利息只是短期!又有極大匯率風險!! 真的是菜b八!!8
Re: [請益] 比定存好然後賠錢機率很小的有嗎有啊！ 現在的環境有兩個穩贏的標的 就是美債長債跟日圓 原因就是美國即將進入降息循環 這兩個標的基本上必漲8
[問卦] 現在進場買美債有5%利率欸 OK嗎?安安 這兩天聽人說 美債現在很讚 買來放著領利息 每年都有5% 聽了好心動 台灣定存現在最多也就不到2%1
[問卦] 一堆錢放活存的人知道有短期國庫券這東西如題 現在美國狂升息是不是還是有人一堆錢放活存啊？ 美國有T-Bills（短期國庫券）這種東西 最快三個月就到期 也有6/9/12個月到期的 剛剛查了一下T-Bills 的YTM(到期殖利率）有4.8%的![[問卦] 一堆錢放活存的人知道有短期國庫券這東西](https://i.imgur.com/AzJhgLeb.jpg "[問卦] 一堆錢放活存的人知道有短期國庫券這東西")
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[請益] 台灣有類似短天期美債的東西嗎新聞上會看到巴菲特把現金部位放在短天期美債上 利率可是高達4~5% 如果把台幣換成美金買美債，到時候賣美債又要從美金換成台幣 被銀行剝兩層皮，不划算 如果存銀行定存，現在還不到2%又太低