Re: [請益] 一千萬ETF or 美元儲蓄險 都機?
※ 引述《Piyada (專業服務)》之銘言:
: 問題
: 眾所周知,美國聯準會剛表態,QE可能會延續。這使得美元有持續下行的可能。
: 而臺灣具有大量外匯存底(美元為主)很難說未來五年內台灣會不會出現有大量通膨的情況。
: 假使現在有一筆閒錢大約新台幣一千萬左右。
: 考量到風險最低(錢擺在定存被通膨吃掉也是風險。)大家會怎麼建議資產配置?
: 選手一:美元儲蓄險保單,年利息約2-3%,一包含第一年沒有利息的平均年化報酬率,預計第二年可以回本。第三年可以含息打敗台幣定存。缺點是不曉得美元還有沒有可能下行的空間。可能賺利息賠掉了匯損本金。另外不曉得未來美元的利息有沒有可能繼續降息的空間。目前美元儲蓄險3%,宣告利率是基於美元的利率,保險公司也有可能下調。
: 選手二: ETF不限定臺灣的高股息類或者是美國的。優點是在無限QE之下除了股息之外,還有可能繼續波段上漲。缺點是雙面刃也有可能下跌。比起去當鋼鐵人或者是航海王的高風險高報酬似乎是個相對分散風險穩健的選擇。
: 缺點是不想出去一下,或是定存有保本的功能。
: 不知道各位如果有1000萬會怎麼配置?
: -----
: Sent from JPTT on my Samsung SM-G9910.
其實你的問題就是股債配置,雖然我不是綠角粉,且我都從事主動式交易
但對於不擅長主動式交易的投資人,股債配置算是安全一點的投資方式。
我挑選的標的 都是大標的,參考 https://etfdb.com/screener/
SHY /iShares 1-3 Year Treasury Bond
SPY /SP500 ETF
QQQ /NASDAQ- 100 ETF
AGG /iShares Core U.S. Aggregate Bond
0050 /TW50 ETF
上述標的已經經過台幣轉換,期間為 2008/1/3~2021/5/7 日資料
根據效率前緣模擬一萬次得到
https://imgur.com/7xhmHaM
橫軸是年化風險,縱軸是年期望報酬
A.年化風險最低的配置是
年期望報酬 2.2%
年化風險 4.1%
iShares 1-3 Year Treasury Bond 65.2%
iShares Core U.S. Aggregate Bond 22.1%
SP500 ETF 3.4%
NASDAQ- 100 ETF 1.7%
TW50 ETF 7.6%
B.最有效率的配置是 (Rf=2%)
年期望報酬 8.5%
年化風險 9.3%
iShares 1-3 Year Treasury Bond 0.3%
iShares Core U.S. Aggregate Bond 37.9%
SP500 ETF 6.4%
NASDAQ- 100 ETF 31.4%
TW50 ETF 24.0%
**請注意 國外商品的報酬與波動都受到 美元/台幣的影響。
比較 2008 迄今累積報酬率
年 A方案 B方案
2008 0.1% -24.9%
2009 4.4% 32.0%
2010 -3.9% 5.0%
2011 5.0% 2.8%
2012 -1.2% 6.7%
2013 4.5% 17.5%
2014 9.3% 18.2%
2015 3.9% 4.7%
2016 1.5% 7.1%
2017 -4.6% 9.2%
2018 3.0% 0.3%
2019 6.0% 23.3%
2020 1.1% 19.7%
2021 0.5% 5.2%
總計 32.7% 202.0%
如果是我選擇,且我只想承擔年化5%以下的波動投資,
我會選擇B方案,只投500萬,剩下擺定存。
最後每個人對風險承受度不同,0050的一般年化風險為 20%
超熱的航運類股波動已經高達100%以上,也是很多人追阿~~
低風險不是真的沒有風險,會賺才不是風險。
末祝
賺大錢
--
富貴皆由命。前世各修因。有人受持者。世世福祿深。
欲知前世因,今生受者是,欲知後世果,今生作者是。
王一生,你媽在看著你啊
--
push數據
推
推
好文推一個
請益回測的起始時間年度不同 結果會差很多嗎?
數據推
還是要看夏普值啦 比率不錯剩下的就看要不要開槓桿
推,已經歐印海嘯前了,舒服
專業
推推~
風險跟收益正相關,千古不變的道理,沒有什麼低風險
高報酬
推
推 專業
wow專業推
黃柏仁舉的例子,是以1,000萬元退休金舉例,像你的狀
況可以採用0050:定存=70:30 or 80:20 參考下列網址
推 專業
19
Re: [請益] 滿手美金 該如何去放置各位股神、幣神、房神好, 天有異象,必出妖孽,這一次機會恐怕有生之年難得一遇, 機會即將到來,想超前部屬一番。 小弟需求為長期穩定現金流,因此假設前提為買入持有到退休, 主要若以現金流最大化(高殖利率),次要附加未來高資本利得可能性,11
[心得] 如何觀察iShares AOA ETF與投資的4個理由收看過版上很多關於AOA的介紹,也分享自己的整理 也從2018年開始做定期定額買AOA ETF 經過今年3月的大波動後,AOA的波動性也從這次有所觀察 也了解到長期投資不要亂買亂賣卡安心 分享一下今年對於AOA的觀察與檢視10
[請益] 國內美債etf走勢與國外不同?請問為什麼國內短年期美債etf,如: 元大美國政府1至3年期債券ETF基金〈00719B.TW〉 國泰美國短期公債ETF基金〈00865B.TW〉 永豐1至3年期美國公債ETF基金〈00856B.TW〉 最近半年為何會上漲,美國升息,美債被拋售,價格不是應該下降嗎?9
Re: [請益] 美國公司債目前是好標的?→ kria5304 : 純粹好奇 資本多少開始對債市有興趣r 09/05 14:35 → kria5304 : 法人盤一個單位都$1M 個人應該也要個$10萬吧? 09/05 14:36 推 g0t24568 : 大概基本門檻20萬美金 09/05 15:02 時代變了,以前普遍認為債券是大戶玩的東西, 但在美國的資產管理公司推出多元的產品後,現在 5 USD 就買得到美債了,8
[情報] 投資Nasdaq-100用 QQQ ?現在有QQQM如果想要投資美國指數型ETF,以Nasdaq-100為標的就是由invesco 所經營股票代碼QQQ 在2020/10/13起,invesco有發表新的ETF,QQQM 內扣更低(0.15%),股價更低且同樣是追蹤nasdaq-1008
[請益] 今年至今債券的保護效果剛查了了一下各個etf本年迄今的報酬率 在股票修正之下,各種債券跌的有過之而無不及 是不是在聯準會要收回資金的過程, 此時股票修正,債券也無保護效果? 本來買想配置美中期公債,想說因負相關,股票跌公債會漲5
Re: [請益] 定存股與ETFどちら?1.0056有人為選股成分在 這會回到指數編纂者的個人因素考量 到底納入的成分股未來一定高股息嗎 這誰也說不準 反倒0050或006208這種單純以前50大為成分股3
[請益] 英股有像EDV的美國超長天期累積型公債嗎把領航和ISHARES的官網逛完了,最接近的是以下這種 iShares $ Treasury Bond 20+yr UCITS ETF (IDTL) 配息型 iShares $ Treasury Bond 20+yr UCITS ETF (DTLA) 累積型 兩者追蹤等同美股的TLT,但找不到等同EDV的,不知道其他公司有沒有,謝謝! --2
[心得] 英股ETF分享 [DTLA + CBU0] 美國國債之前分享了IWDA 與 EIMI這兩支股票型ETF 今天來介紹兩支倫敦交易所的美國國債ETF 交易代碼 : DTLA / CBU0 名稱 : iShares $ Treasury Bond 20+yr / 7-10yr UCITS ETF 交易所 : 皆為 倫敦交易所
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[標的] 8299 群聯怎麼了爆
[標的] 1514亞力,重電真的結束了嗎?64
[情報] 113年05月13日 三大法人買賣金額統計表41
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[情報] 2743 山富 113 Q1 5.4023
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