Re: [請益] 美國公司債目前是好標的?
時代變了,以前普遍認為債券是大戶玩的東西,
但在美國的資產管理公司推出多元的產品後,現在 5 USD 就買得到美債了,
只比普通便當貴一點,你還可以不用去海外券商開戶。
iShares US Aggregate Bond UCITS ETF
https://www.ishares.com/uk/individual/en/products/287339/ishares-us-aggregate-bond-ucits-etf-fund
如果你想玩直債,還能去手續費便宜很多的海外券商開戶買。
購買單位從最便宜的 1000 USD 面額到 5000 USD 都有,
折合台幣 30000 ~ 150000,還是沒貴到哪裡去。
因此隨著我越了解債券就越覺這才是許多散戶該優先學習與使用的投資工具,
尤其每次看到那些愛領股息,愛對股票算股息殖利率,
堅決站在事後角度看股票的投資成果並相信股息不是左手換右手的人,
我都很想問他為什麼要在結果很不確定的基礎上追求結果確定,為什麼不去買債券?
這才是適合你們的東西。
有些人會說債券殖利率太低,但你可以視個人風險承受能力而摻入更多風險更高的債券。
來看看最近的新聞
Get ready for corporate default rates to climb
https://www.axios.com/2022/08/02/get-ready-for-corporate-default-rates-to-climb
講得好像很恐怖,但中間說
KBRA Analytics forecasts that the high-yield bond default rate a year from now will be around 3.76%.
然後又說
That’s up from 0.40% now — and would surpass the historical mean of 3.61%.
呃…… 債信最差的高殖利率企業債預測有 3.76% 機率倒債,
然後超過歷史平均值 3.61% ……
好可怕好可怕,但這樣不就意謂射飛鏢買債券持有至到期不賠錢的機率竟然還大很多嗎?
因此玩股票通常會關心有沒有贏過股票大盤,但玩債券就較少談論有沒有贏過債券大盤,原因是債券投資組合要贏債券大盤只是想不想的問題,不是難度問題。
玩債券就是搞工程學。
想贏債券大盤越多,那就在投資組合摻更多風險高的債券,如此而已。
儘管波動一定隨之變大,投資組合跟股市大盤的連動度也會更高,
但只要這些性質不是你在意的問題,那持有至到期仍然很難賠錢。
企業股票就很難讓你這樣玩。
以前若想持有低面額的債券或是分散持有債券的來源只能買無到期日的 ETF,
導致人們在獲利了結之前碰到升息就有可能賺了利息賠掉價差,
要再領配息很多年才解套。
但現在如果你確定大致要在什麼時間點獲利了解,
那 ishares 和 invesco 都分別推出各年度年底清算掉的「目標到期」債券 ETF 讓你可以持有至到期。
ishares ibonds
https://www.ishares.com/us/strategies/bond-etfs/build-better-bond-ladders
invesco bulletshares
https://www.invesco.com/us/en/solutions/invesco-etfs/bulletshares-fixed-income-etfs.html
因此就算你只是想把握這波高利率停泊一下資金,持有債券短短幾年,
而非天天觀察形勢去抓長年期債券價格的反彈點,那也有很合適的標的。
年底雖有一定機率升到 4%,但應該也沒什麼人敢說絕對升得到,
可是現在利率還在 2.5%,債卻已經以用 3.25% 的無風險利率去定價。
如果你沒把握賭到在利率最高點歐印,而現在報酬又已經可以接受,
那怎麼不考慮買債券呢?
最近幾天一堆債券 ETF 在除息,價格可能再跌,想投資就該把握機會。
言盡於此了。
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美人兒物事一直買一直買,自己的物事無敵貴,無敵
的賣不出,這可怎整?
只好殺東叔的美債錢,阿富汗的美債錢.....,不一而
足啊
大家都在拋嘍
大筆大筆的殺呦
妳貪人家的息,人家要妳的本,直接抹紅妳,可能會
直接殺了妳的債呦
債券也跟股票一樣會長期無限上漲嗎?
直接發錢給你,讓你能買更多債券。這樣有什麼問題嗎?
※ 編輯: dream1124 (36.227.242.80 臺灣), 09/05/2022 22:05:12不要再問,等著罷免拜登老爺子,他太污了
放到到期 加利息當然是上漲 只是不一定漲贏人家而已
抹紅你,殺錢,跟藍軍的作派一模樣樣
推,比股息還能省幾十趴稅,最近也在研究
不要買債券etf,這種沒有到期本金
推,專業+清新。話說台灣券商有得買直債嗎?直接到
期領回本金跟利息 還不是ETF
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所以說 時間點真得太早了 債券這東西未來絕對可以投資 但絕對不是現在 現在進去 就現套而已 資金就鎖在那邊 因為根本就不知道還會跌到什麼程度 不是說不會賺 只是明明知道還可以賺更大 為什麼要現在下去洗頭5
你知道bloomberg上面查的價格也有假的嗎? quote按下去不是reject就是回個比較高的價格 並不是bloomberg看到的價格就是成交價 : 然後 : 我也試過IB是不是真的可以買得到11
wrong : 1. 首先你要先釐清上面的價格是用bid/ask/中價 我知道什麼是bid/ask 我貼的圖bid/ask都有 : 2. 債券屬於OTC交易,為議價市場11
債券參考國外網站報價是件無意義的事情 1. 首先你要先釐清上面的價格是用bid/ask/中價 2. 債券屬於OTC交易,為議價市場 每間拿到的價格依照交易對手都有不同 3. 每個交易對手他的資產池也不同,顧客池也不同,所以根本不可能有一個確定的報價4
如果很會抓股、玩期指,長年化報酬在15%以上或是資金太小的基本可以不用考慮債券。 反倒覺得債券非常適合資金部位大的投資者(尤其是退休族)購買。 畢竟以大部位資本要在市場找到低風險、不侵蝕本金且穩定年化5%的商品實在不容易。 債券比較要注意的地方: 1需至少持有2年以上才能看到效果9
想請問td 有閒錢2萬鎂(任虧將voo 全數賣出) 若想買投資級債券 有哪些etf 建議可看? 是否發股息會被課30%税? 這樣還划算嗎?預計九月美國最後一次升息後15
現在短期不適合投資美國公司債 因為確實美國利率會上升 但公司債殖利率可能更高 很難保證不會突然上看10%之類的 也要看公司債的等級 為了這5% 賠了價差是極有可能的事情 首先要確認的是 FED升到3~4%後 會馬上再降回來8
美國公司債優點就是穩定 不會大賺大賠 但有固定收益 可以做為資產配置的一部份 最近買的VZ美元公司債 到期日還約12年多 買的價位是96.XX 半年配一次 到期年殖利率約4.7X% 風險極低 就是美元匯率風險和公司倒閉還不出債的風險17
借題提問 這邊大家都推薦投資級債券 也就是BBB等級居多 利率升高環境下,大家都不怕債信違約? 怎麼看這種垃圾債券風險都太高11
標準錯誤觀念 你這套玩法僅適用於無到期日的債券基金或ETF,而不是債券 只要那間公司沒倒債,那你債券持有至到期一定賺錢, 差別只在沒有比升息至最高點時才買的人賺得多。 更何況,最近一周債券已經開始以 3.25% 的利率重新定價,
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Re: [新聞] 快訊/潤泰全、潤泰新淨值大減「爆下市危這一波操作,市場禿鷹的痕跡相當明顯而且大膽 首先,各位可以不信任尹衍樑,但寶成是非常正派的公司。 其二,南山人壽的RBC 資本適足率在六月底還有300%以上。 債券的漲跌、債息的升降,對壽險公司而言就像是一種必定循環, 過去金管機關一直緊盯南山人壽在內的各壽險公司,35
[請益] 美國公司債目前是好標的?感覺這塊很少人討論 最近去銀行被推銷了一波 如果都預期fed會升息到3-4% 這時候入手美國公司債券殖利率都有5% 目前來講債券是不是算低點的商品25
[請益] 合庫海外債券報價異常高最近家人想在合庫做海外債券 請我幫忙看一下 不看還好 一看才發現不得了 隨便查了幾隻有興趣的券 報價都比市價高了300bp以上28
[心得] 關於主動型基金 與 ETF首先聲明 我只有購買 台股 ETF 以及在台灣有上市的 基金 那些要透過複委託 或是 海外券商購買的 美股ETF 我沒買過 我說的東西 主要是我的感受與經驗,當然想要拿數據打我臉的我也沒意見 我的投資方式很簡單,買入>感受+研究> 最後決定加碼/退出/持有...27
Re: [請益] 美國公司債目前是好標的?兄弟 你被收了0.875%手續費 可是你有注意到你被收了多少價差嗎... : 當然價格還可能再跌 但每年4.7X%的利息我個人可以接受 : 如果打算長期持有至到期日 VZ保證最低以100面額買回 : 滿適合買入當懶人資產配置的一部份21
[請益] 手上持有美金不知如何投資才好最近理專一直打來跟我說,我的債券型基金,淨值一直在跌,用淨值看是賠很多,但因為 我放很久了,如果加上配息的話,報酬率是正的! 理專說債券的未來是看跌的,所以建議我趕快贖回! 金額大約USD30萬,所以建議我買瑞士信貸銀行海外公司債: 1. 5年到期,到期保本贖回12
[請益] 債券一問嗨 各位最近過得好嗎 股市小白是疫情後加入股市的 因為去年把跌爛的權值股換成航運股 還有同時撥了1/3換美金 所以撐到了現在還沒畢業6
[請益] 債券ETF紅通通?改存金融債?【升息投資攻略3】現在穩賺5%殖利率等降息再賺價差 債券ETF紅通通 文|歐陽善玲 攝影|董孟航 相較台股開高收低,16日債券ETF表現卻是滿江紅。(示意圖,本刊資料照) 美國聯準會15日會議一口氣升息3碼,從利率預測最新「點陣圖」可看出,未來升息節奏