[心得] 常見ETF整理比較，菜雞的穩健投資之路
上回跟大家分享了元大高股息 (0056) 與國泰永續高股息 (00878)，有板友敲碗大盤指數基金的比較，因此這次做了大盤指數與ESG概念的ETF比較整理，供大家參考、交換想法囉！
以大盤指數來說，最有名的就是元大台灣50 (0050) 與富邦台50 (006208) 這兩檔為主，而ESG概念，最多人推薦富邦公司治理100 (00692) 以及永豐台灣ESG (00888)。以下就此四檔 ETF 做些整理比較。
一、 績效、規模及追蹤指數：
以下圖片為近一年 ETF 的績效表現及 10/25 的收盤價。
指數規模及追蹤指數整理如下。
從上面可看出 0050 歷史悠久，還是最多人投資的存股標的。而 ESG 方面則因成立時間較晚，兩者規模還是相對較小，然而 00692 規模有追上 006208 的趨勢。
另外關於追蹤指數，這邊簡單介紹一下：
1. 台灣 50 指數：成分股涵蓋市值前五十大的台股上市公司，大概佔了台股市值的七成以上。
2. 台灣公司治理 100 指數：從台股上市的普通股中，剔除近一年日平均額最小的 20% 股票，再選擇近一年公司治理評鑑，結果前 20% 的股票，將符合上述條件的公司，再依據最近一年稅後淨利及營收成長率進行排名。
3. 富時台灣 ESG 優質指數：以富時台灣指數為母體，並以富時 ESG 評鑑與過去12個月股利率這兩大指標來來篩選並分配權重，適合想選擇擁有ESG趨勢、且股利率優良的中大型公司。
二、 ETF 經理費用比較：
不囉唆，直接上表格比較：
大家從上面的比較大概可以看出追蹤大盤指數的 ETF，0050 收的經理費用比起 006208 貴了快一倍，這個問題前陣子綠角大大也有寫了一篇文章評論，各位可以自己去搜尋，只能說元大在管理這檔基金，規模這麼大，是真的該考慮調整經理費了！
三、 成分股比較：
基本上單就成分來看，0050 與 006208 追蹤標的幾乎一樣，而 00692 則是多了中華電與長榮，主因是這一年來這兩家財務成長率高。至於 00888，主要差別在於前十檔中，看不到塑化股或鋼鐵股，可能這產業不夠 ESG 吧 XD
四、 歷史回測比較：
我想投資人最關心的就是績效表現，這邊我簡單用每月一萬元定期定額方式投資，且手續費只有 1 元的情況來做比較。（現在有些券商鼓勵存股，透過存股平台申購手續費超低，可以去股市菜雞網站看我之前整理的文章。）
由表格中可看出，前三檔年化報酬率都在 11% 左右，而 00888 則成立的較晚，所以還看不出其成效。然而若從近期股市的震盪期間比較，倒是 ESG 比較有耐受力。雖然我只是簡單拉一下，但蠻多研究有提到 ESG 基金或股票特性較能助漲抗跌，我不確定長期觀察是否也會有如此的表性，值得未來在觀望看看。
總結來說，簡單比較一下這四檔也是很多人會投資、當存股的標的，至於說績效表現差異，或者成分股等考量，還是因人而異。如果大家還有什麼想了解的標的比較或股市內容，可以一起討論或交流，以上也是我個人投資的長期經歷，趁平日有空開始回顧整理，並且與大家分享，也希望新加入股市的朋友可以少走點冤枉路，避免當股市菜雞。還請板友們不吝指教 ：）
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網站易讀版本也提供給大家：https://bit.ly/3pRzxs8
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00893這個月漲快20% 00895也有18% 其他都low
最近484很多人看空台股？
越來越多人討論ETF
連每天只會傳黑絲照的營業員也開始寄資料給我。我要
她看一下我的績效，就沒再吵了XDD
應該說波動變大，有些投資人會尋求穩健標的
S大真強，我存股有賺一些，但操作上倒是還要再練練
你要經營網站 我覺得標的選擇要多一點 這東西太少了
最近法人買賣超都是穩健股+趨勢股配置 大哥二哥提款
難怪最近權值股越來越硬，我也要做多了
求黑絲營業員圖
存股正常都會賺啦，最大關鍵在與選對標的，最好是跌
的時候願意加碼+抱得安心，剩下就交給時間慢慢複利
謝謝月亮大大建議，我也是投資好幾年，現在才開始
慢慢分享自己的投資經驗，剛好我背景也是財金出身
想說寫點內容避免大家走些冤枉路哈哈，感謝你的建議
績效看起來應該是漲最多這一段吧！！ 其實 這樣比
較不值得參考
正常 一般這段至少都賺幾百萬起跳了..…所以這數據
準嗎
買來買去這些ETF的標的都大同小異
不如自己組ETF！
今年資產能翻倍....就以為每年資產能翻倍..？
afflic很多人以為自己組能勝過大盤,但實際一操作狂
輸,反正買etf比你自己組更便宜又方便
感謝分享討論~
有整理有推
哪個研究說esg助漲抗跌啊？
覺得看到的都是類廣告的說法。
不是真的有根據的研究
然後費用不要只看經理費，要看總費用比較準。
自組麻煩，而且沒有要大筆投的話很多券商定期定額
手續費便宜
可以自動開圖嗎0...0
總費用基本上都會算進去了嗎
我覺得這一兩年資金太氾濫，不能當成常態去評估
台積從300 to 670 可以當成常態嗎 XDDDD
這讓很多以g排 為主的etf 看起來都超屌
富邦未來車看輝達跟特斯拉，都快變飆股
00881其實也不差啊XD
總費用涵蓋了隱含費用 https://reurl.cc/q1rLAn
006208約較0050少0.1%
0050 006208 安心凹單 安心加碼 安心睡覺 安心工作
還是看看綠角在介紹00692 中肯
謝謝chic大回覆
既然都講ESG了為啥沒00850
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[情報] 十大熱門ETF全年表現(至12/28)來源：股添樂FB 十大熱門ETF全年表現： 熱門ETF 00881國泰台灣5G今年跑贏大盤，![[情報] 十大熱門ETF全年表現(至12/28)](https://i.imgur.com/ddNoKcwb.jpg "[情報] 十大熱門ETF全年表現(至12/28)")
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[標的] 00692.TW富邦公司治理100心得1. 標的： (例 2330.TW 台積電) 00692.TW 2. 分類：心得 3. 分析/正文： 長期投入ESG因子的效果居然績效優於動能因子？![[標的] 00692.TW富邦公司治理100心得](https://i.imgur.com/KJnwfnbb.jpg "[標的] 00692.TW富邦公司治理100心得")
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[請益] ESG概念是不是適合當存股這陣子ESG的話題逐漸被炒熱，不只是因為市場投資熱度高，企業在ESG議題的投入已經變成全球趨勢。 我大概看了一下，有愈來愈多研究認可ESG是企業永續經營的條件，但能夠長期經營不見得代表勝過市場，特別是ESG因子結合其他因子，未必彰顯出ESG的特性。 以MSCI永續高股息指數於2013～2019年的總報酬為65%，同期加權報酬指數上漲102%，但每年前者都有優於大盤的殖利率。 也因此如果按照ESG概念股的特性，似乎比較適合長期的價值投資，或者當存股放著。另外，以國泰、永豐跟元大推出的台灣ESG概念ETF，就近來表現來看也是優於0050這種大盤指數。 永豐投顧甚至推出一個評鑑，在存股區也有類似的標章，雖然我沒做過回測，但至少是一個投資參考。![[請益] ESG概念是不是適合當存股](https://i.imgur.com/g9Jm34kb.jpg "[請益] ESG概念是不是適合當存股")
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Re: [新聞] 打敗0050和0056！新高股息ETF「定期定額恕刪 國泰台灣ESG永續高股息ETF基金 小單張 追蹤指數 MSCI Bloomberg tick PT731943 Index 開始編制於 2013.5.31
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