[請益] 美債ETF 利息和美元定存差不多嗎？

m180 09/20 19:22一般人無法直接買美公債，故有此一問

peaceever 09/20 19:26Average Yield to Maturity as of Sep 16, 2022 3.

peaceever 09/20 19:2647%

sean508 09/20 19:30就是一個債券永動機 他會配息 配息會被課稅

sean508 09/20 19:30https://rich01.com/bond-etf-treasuries-5/

sean508 09/20 19:31我也是從這邊看的

m180 09/20 19:31請教樓上 意思是若不考慮手續費等支出現在買進ief

m180 09/20 19:31利率3.47 比目前定存高的意思嗎？

m180 09/20 19:32據我所知 目前一些券商會主動幫忙退稅（僅債券etf

m180 09/20 19:32的部分）

sky121 09/20 19:324樓那篇我也看過，只是美國etf好像會被扣30％稅，感

sky121 09/20 19:32覺不划算

m180 09/20 19:33所以債券etf的海外30%的稅幾可全退 可不用考慮這

m180 09/20 19:34樓上的資訊是舊的 目前很多券商如富邦會幫退「債券

m180 09/20 19:34etf」的稅

m180 09/20 19:35只有美股票有30%的問題

dream1124 09/20 19:35債券ETF持有債券非美國發行才會給美國扣稅

ohyakmu 09/20 19:36一般人開海外券商即可直接購買美國公債

dream1124 09/20 19:36否則是利息收入，非美國人可退稅

m180 09/20 19:38同d大，複委託富邦近年都有幫純美債etf退稅 不用考

m180 09/20 19:38慮30的成本了

sean508 09/20 19:39我不是很懂 我有買TLT用FirstTrade 9月每股拿到0.23

sean508 09/20 19:3961 這樣是有沒有扣稅？

sky121 09/20 19:40https://rich01.com/qi-tax-saving/

sky121 09/20 19:42我是查到這篇說債券etf是dividend不是interest,會被

sky121 09/20 19:42扣稅

samm3320 09/20 19:42可是我TD TLT的股息也是被扣30%

m180 09/20 19:43網路資訊不可盡信 我實際去問富邦複委託營業員確定

m180 09/20 19:43有退美債etf包含ishares那幾檔如ief

dream1124 09/20 19:45海外券商不一定會幫忙退稅，沒退你就要自己退才有

dream1124 09/20 19:45複委託的話，打去問富邦營業員說交易室講由上手決定

m180 09/20 19:46https://bit.ly/3LuOvgc 這裡有退稅記錄 反正若不

m180 09/20 19:46考慮稅的問題 美債etf勝過定存 對嗎？

dream1124 09/20 19:46上手又會看ETF報告書上有沒有重新調整收入分類

dream1124 09/20 19:46有調整成利息收入，那很可能會幫複委託購債者退稅

dream1124 09/20 19:48不過富邦會幫常見債券ETF退稅，可谷歌找部落格參考

sean508 09/20 19:57現階段勝過台幣定存穩穩的吧

ppnow 09/20 20:01乖乖定存就好你以為債不會跌？

m180 09/20 20:03to樓上 etf長期平均殖利率就是買進當下的ytm.

ffaarr 09/20 20:05配息率跟到期殖利率是兩個不同的東西，先搞清楚。

ffaarr 09/20 20:05然後利率變化這麼大的12個月過去12個月參考價值不大

m180 09/20 20:09而且定存只能保障你一年期，美債etf可以放一輩子，

m180 09/20 20:09買進當下就決定長期的殖利率

m180 09/20 20:10如果對3.5%這數字滿意 放一輩子無妨

Rattlesnake 09/20 20:11管理費表示

m180 09/20 20:14美國etf管理費趨近於0

fbiciamib12309/20 20:15買00679B就好了

samm3320 09/20 20:39不在意股價只想要現金流的其實應該買債

fbiciamib12309/20 20:43長天期債券etf只要多升1碼就跌2.5%以上 能不在意嗎

amor330 09/20 20:49好像有人不懂債券ETF跟公司債差別，ETF價格會波動

amor330 09/20 20:49啊 殖利率並不是買了當下就固定

m180 09/20 20:56價格會變動 我知道。長期十年以上的殖利率是趨近的

m180 09/20 20:56 因為債券etf會持續賣舊買新債，價格變低時etf若買

m180 09/20 20:56新債其殖利率變高、反之…

m180 09/20 20:59https://bit.ly/3BQm4pX 綠角這篇有討論

m180 09/20 21:01前提是持有n年 長期來看平均殖利率就差不多是當年

m180 09/20 21:01買進當下的殖利率

newbrain 09/20 21:02可以開first trade只是要買美債的話

m180 09/20 21:02短期買賣當然有風險。買了永遠不要賣的前提

m180 09/20 21:05以上綠角文章網址 注意看這句話 這些現金流的 內部

m180 09/20 21:05報酬率 不多不少，正好是2%。(債券的到期殖利率就

m180 09/20 21:05是這筆投資的內部報酬率)

m180 09/20 21:12結論就是 買了永遠不要賣的殖利率可以想成就是你買

m180 09/20 21:12進當下的ytm

m180 09/20 21:25本來是發問，後來發現自己是最懂的人

a6943kght 09/20 21:34一般人可以買公債啊，只是利率買高買低而已，最近才

a6943kght 09/20 21:34打算買，但低消可能都一萬鎂

m180 09/20 21:47酸民無所不酸 我虛心問個問題也要質疑我低消

m180 09/20 21:47https://i.imgur.com/5p9zbhy.jpg

ohyakmu 09/20 22:05人家是說"直接"買公債有低消，哪裡質疑你了...

fbiciamib12309/20 22:06你自己心裡有底那還問什麼？

ohyakmu 09/20 22:07直接買公債有YTM不用在算那平均啥，也免稅 不用退

HiggsBoson 09/20 22:12無腦換美元就夠了 etf還要給管理費

m180 09/20 22:13我是一面查資料才知道的…

m180 09/20 22:14開海外帳戶有系統性風險

m180 09/20 22:14忘記密碼 有意外之類的

kanx 09/20 22:19原PO買美債 ETF應該是著眼於未來降息的資本利得吧

m180 09/20 22:21不是喔。美元定存無法保你一輩子領3% 美債可以。資

m180 09/20 22:21產需要有債券的配置

kanx 09/20 22:21"如果對3.5%這數字滿意 放一輩子無妨" 這應該是不

kanx 09/20 22:21成立的喔.

m180 09/20 22:22若未來又降息到0，進可攻賣掉賺價差，不賣就繼續放

m180 09/20 22:2210年

a6943kght 09/20 22:57我比較好奇此檔跟00695B不是追蹤相同指數嗎，怎麼

a6943kght 09/20 22:57近期報酬可以差這麼多

m180 09/20 23:11誰比較好？ 相信伯格

NSYSUFAKER 09/20 23:1666樓哪裡有酸人了？

a6943kght 09/20 23:21 自己補充富邦台幣計價匯兌剛好減緩原幣etf跌幅

a6943kght 09/20 23:21https://i.imgur.com/wzjpp9r.jpg

ffaarr 09/20 23:25哪有決定一輩子的，殖利率一直都會變啊。

samm3320 09/20 23:41殖利率是隨價格波動的，但債到期前收益是固定的

m180 09/21 07:40我的意思是 價格跌的時候 殖利率變高 繼續領一樣彌

m180 09/21 07:40補價格的損失

ffaarr 09/21 08:18ETF的話不會是「一輩子」喔，會換債券。

ffaarr 09/21 08:18所以如果降息之後，預期報酬就會開始下降。

ffaarr 09/21 08:19反之，昇息價跌，之後預期報酬會增加，所以到期殖利

ffaarr 09/21 08:20率雖然是合理的預期平均報酬的方式，但並沒有保證

ffaarr 09/21 08:20而是會因為之後殖利率變化，以此為基準往上或下偏離

ffaarr 09/21 08:21有興趣可看我文章裡的分析https://reurl.cc/60xplb

ffaarr 09/21 08:27跟短期視野角度比較 期殖利率的確能大致維持一點時

ffaarr 09/21 08:28長的預期報酬沒錯，但當你要說一輩子這麼長的時候

ffaarr 09/21 08:28就必須要說不行，因為債券早就全部換過一輪了。

ffaarr 09/21 08:29抱歉上面錯字，「一定時長」，意指大約duration之內

joytiger 09/21 13:05請問像IEF每月的配息是怎麼決定的？