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Re: [新聞] 銀行員勾結詐騙,金管會四大防堵措施

看板Finance標題Re: [新聞] 銀行員勾結詐騙,金管會四大防堵措施作者
riceworm520
(飲料店秘書長顧問仔)
時間推噓 1 推:1 噓:0 →:1

※ 引述《ShiFatOtaku》之銘言
: 銀行員勾結詐騙 金管會四大防堵措施
: https://udn.com/news/story/7239/6901419
: 2023-01-10 21:53 經濟日報/記者廖珮君/台北即時報導
: 近期傳出銀行員勾結詐騙集團,金管會銀行局副局長童政彰說,行員是否跟詐騙集團
: 勾結甚至協助洗錢,已交給檢調偵辦,金管會督促銀行配合檢調調查,也要求該行檢討內

: 部流程是否完備,這也是近五年來,銀行員涉嫌詐騙集團轉帳的首例。該銀行已經通報重
: 大偶發,依規定,1月底前需要呈報後續處理情況。
: 他說,主要會關注該銀行內控防範措施是否到位,若後續要懲處,是依照內稽內控缺
: 失做處理。依照銀行法,內稽內控缺失,最重處5000萬元罰鍰。
: 至於金管會防範措施為何?童政彰說,
: 一、要求銀行須強化異常交易態樣監控,之前要求銀行公會彙整15種共通性異常交易
: 態樣,納入異常指標或內部作業規範加強控管,最近跟檢警調平台和銀行公會,已就進行

: 犯罪手法,再羅列四種態樣,這些態樣納入預警機制,及早發現詐騙案件。
: 二、要求銀行強化臨櫃關懷,2022年8月函請銀行,民眾做網銀或約定轉帳服務要依
: 照公會自律規範,落實主動關懷提問,進行臨櫃匯款,也要及早發現異常。據統計,2017

: 年到2022年底,通報警方有效防堵客戶財損共1萬1179件 阻擋了79.18億元財損。
: 三、網銀約定轉帳控管。他說,目前網銀約定轉帳,需要臨櫃才能辦理,若是非臨櫃
: 申請,如同一個人匯到不同帳戶者,目前是一天後才能生效,未來各銀行要依照客戶風險

: 屬性,拉長審核期間,例如兩天後才生效。
: 四、防詐是銀行行員的任務,後臺主管也有督導責任,各銀行要依照分層責任落實。

各位人森勝利組安ㄍ

小弟是時薪150元的人森勝利組飲料店秘書長顧問。

秘書長常送飲料到銀行,所以想幫桂圓說說話。

這些東西請金管仔去跟一般要跑銀行的民眾講不要跟銀行仔講。
你他媽強化櫃台關懷?現在每一次詢問得到的都是我的錢你管這麼多幹嘛,我領我的你管得著?我還看過跟警察大小聲「你們就是不會投資才只能當一般人」結果自己只是個送貨司機。要我們強化關懷就是強化被罵。

約轉控管?我們就是只能臨櫃才被嫌棄,別人都網銀就好,你們怎麼不會進步?看看另一個金融奧客養成版,不能網銀約轉被嫌的跟什麼一樣。

防詐誰的任務?不是政府應該提升國民防詐意識,怎麼會把任務丟給櫃台和主管?我自己就服務過,「大哥你這是詐騙,真的不要匯款」對方回啥?「不會啦,我學習一下,50萬小錢我陪得起」隔天報警,你跟他說昨天講過了他還惱羞成怒。我後來都不自己攔,這就叫警察去說。能做的都做了,憑什麼還要櫃台加強,還要加任務在我們身上,增加櫃台被客訴的機率後,還要懲罰櫃台。

真的是讓人森七七


氣完我還是要繼續送飲料,你各位還是要繼續叫號。

幫QQ
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bfl82100201/12 21:55原po之前是行員啊 是不是被氣到改行當飲料店秘書長顧訪

bfl82100201/12 21:55