[請益] 提領現金再存入另個帳戶
我是剛上櫃的新人
今天客人提領45萬的現金
將現金交付給他後,客人拿了其中的40萬
要存入分公司的另一個帳戶
主管覆核傳票時
說這樣會被稽核抓缺失
不能提現為名,轉帳為實
有點疑惑
是法規規定不能這樣做嗎
--
嗯
嗯
請他換個櫃檯做
客戶看你是新人故意的
客戶哪知道誰是新人
恩
真的不行提現為名轉帳為實
是,要做存欠交易,貴行如果系統有抓,可能30~60分
鐘就算再抽號碼換櫃台做,也有可能因金額相近被抓出
來。
新員訓都在睡覺?
做存欠阿
45/40我覺得是可以
銀行會被罰錢
老客戶都知道誰是新人好嗎
以前都嘛同額又大額又要做現金
不行
要用轉帳切零欠
金額不同我就睜一隻眼閉一隻眼幫他做
你小櫃檯前面擋了後面說要做還不是自己倒楣 客人要做
就裝白癡問主管
推樓上 問主管比較快
當然不行 你給他過出事你扛
直接轉頭丟給襄理就對了
常去的客戶怎麼可能不知道誰是新人
現金故意提45萬就知道是老司機了
提49萬明顯就是規避防制洗錢,提45萬你想嘴都不能嘴。
借貸不合一律切臨欠 不過如果繳稅繳健保就算了
有些主管很會記仇的你讓他去面對奧客,他就找機會弄你
嗯
內控考了嗎
對,不行
一定是勸導客戶重開傳票做轉帳
有些客戶會故意等你做完算好錢給他,才又拿傳票出來說要
存入某帳戶,真是靠北
老司機都知道要提45萬而不是49萬,就是規避防洗錢
理論不行 實務上的話
把傳票沖正,教育客戶這樣做會有洗錢疑慮,會提報法務部
調查局XD
遇到這種故意很多次的話我會直接通報耶
提現為名轉帳為實就是公會公告的可疑交易態樣,客戶堅
持就給他做然後轉身記得通報調查局
客戶有要求做現金帳→問主管;沒要求→做存欠
笑死 你跟客戶說會有洗錢疑慮是想被客訴嗎?
我哪有洗錢 為甚麼這樣會洗錢
「告訴客戶這樣有洗錢疑慮」這件事情是違法的
當客戶從事可疑洗錢活動時,你應該要通報而非提醒
回去重新上課
提醒客戶這樣算違法嗎?違反那一條?
又不是申報疑似洗錢,又將申報內容告訴客戶
再來通報不是想通報就通報,法遵主管不給報你也沒辦法
沒辦法嗎,寫信去金管會信箱阿,以為只有客戶能寫喔
重抽號碼牌
但是要過一段時間才行
稽核專抓40-50又領又存
客戶最喜歡你這種新人了,因為很容易幫客戶洗錢、逃稅
、做假帳,然後你還會幫他說話,然後你自己反而被經驗
老道的稽核或金管會計缺失。
真的看新人才找你做
以後改提39萬???
我們分行都做現金,主管還說臨欠不是你想做就可以做的,
頗呵
有些真的會故意挑新人,他知道不可以但換櫃就是嫌麻煩
,反正客戶至上,幫他做掉出事也是你要扛跟他無關
做完報他洗錢啊
連我們家工讀生妹妹都知道不能這樣做
新訓沒說嗎
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