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[請益] 累積型短債ETF

看板Foreign_Inv標題[請益] 累積型短債ETF作者
aria0520
(紫)
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以前都是買TFLO 可是每次月底都要買賣一次覺得很麻煩

前陣子有板友推薦IB01 發現這種累積型的短債ETF蠻不錯

不用考慮退稅問題 但可惜的是IB01是英國的 嘉信沒法買

想請教有沒有美國的累積型短債ETF?

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 185.213.82.70 (臺灣)
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※ 編輯: aria0520 (185.213.82.70 臺灣), 12/03/2023 21:59:18

slchao12/03 22:07美國法規,不能累積

aria052012/03 22:09阿 原來如此 難怪都找不到

daze12/03 23:34累積的話要課稅。

daze12/03 23:36要是真有美國公司想不開出累積的產品,稅務上也會輸給IB01。

toko629012/04 01:3000864B這種呢,不配息極短期美債etf

daze12/04 07:3600864B是可以,但我猜原po可能是為了存放在嘉信的閒置資金。

ErnestKou12/04 09:28BOXX就是透過選擇權變資本利得去達成累積型短債的目的

daze12/04 09:45BOXX的預訂配息日是12月21日,但未必會實際配息。原po不妨稍

daze12/04 09:46等一下,看看配息日到底會發生什麼事。

maplefff12/04 09:47美股的話就boxx吧, 只是這是用選擇權把利息變資本利得

daze12/04 09:47但假設即使還是要玩棄息的把戲,BOXX的年配也會比TFLO的月配

daze12/04 09:47省事。

ohyakmu12/04 10:29其實你就轉去IB不就好,放活存也省心。

AJCole12/04 10:52IDBA 大概1-3年,不知夠不夠短

daze12/04 11:17IB的cash前10k不計息,還是要找個地方放。

ErnestKou12/04 11:571-3就算升息也跌不多。目前的利率預期我會選1-3

aria052012/04 13:34我ibkr的現金部位是放Ib01

aria052012/04 13:35嘉信我來看看boxx

slchao12/04 14:09借題請問00864b vs 銀行美金定存,在所得稅5%+有房貸利息

slchao12/04 14:09減稅的前提之下,是不是前者有優勢?

slchao12/04 14:09節稅效益=管理費,換匯匯差=交易費,節省定存到期轉換的

slchao12/04 14:09成本

slchao12/04 14:09唯一猶豫的是00864b的YTM就不知道怎麼查詢?是官網的“平

slchao12/04 14:09均最差殖利率”?

daze12/04 15:04你要用房貸列舉扣除額的話,美金定存稅務不利。但如果所得稅

daze12/04 15:06率5%,借2.1% x 5% = 0.105% 的稅務優勢,跟00864b的管理費

daze12/04 15:06相比,也不見得有利。

daze12/04 15:08另外,你自己換匯,如果有匯差益,換回來時要申報財產交易所

daze12/04 15:08得,納入所得稅課稅。用00864b就可以避掉這一條。

daze12/04 15:12我好像想錯了,美金定存稅務不利大約是 5% x 5% = 0.25%,是

daze12/04 15:13超過00864b的管理費+保管費的。

daze12/04 15:16YTM應該是可以看"平均最差殖利率"。但官網更新速度太慢的話

daze12/04 15:17,也可以參考 ICE BofAML 0-1 Year US Treasury Index的數字

jwhei12/04 16:40IB01有匯率的風險嗎?小額交易手續費是否為0.05%?

slchao12/04 23:09謝謝d大的回覆,因為考慮美金定存,但很多都要求新資金,

slchao12/04 23:09小資外幣匯款不划算,到期只能換回台幣,才開始思考這樣處

slchao12/04 23:09

daze12/04 23:3200864b跟美金定存比應該是全面優勢,不過跟SHV比就互有優劣

slchao12/05 10:55美金定存對於大資+利息免稅,還是有點優勢,vip免匯費變新

slchao12/05 10:55資金,利率也更高

slchao12/05 10:5500864b管理費是0.16+0.05,SHV是0.15+?,選IB免稅的情況

slchao12/05 10:55,台股手續費=IB手續費,改用IB01更有優勢

daze12/05 16:04我是考慮 00864b vs 複委託SHV。用IB的話,直接T-bill也可

blackrays12/05 17:35美債etf 台灣人不會被課30%股息稅嗎?

Tigerman00112/05 17:52樓上 那個可以退的

Tigerman00112/05 17:53但是有點麻煩

Tigerman00112/05 17:54所以我的bil 是 月底賣 月初再買 反正免手續費 點一

Tigerman00112/05 17:54點即可

daze12/05 17:54國泰跟富邦複委託上手是花旗,買SHV直接免課。用IB的話,就

daze12/05 17:55要等隔年,IB基本上會全退。被漏掉的話,找客服也可以處理。

slchao12/05 18:30複委託IB01每年管理費最優

slchao12/05 18:30但如果是資金停泊,最後是要用台幣花費/投資,00864有買

slchao12/05 18:30賣手續費/省匯差的優勢,大約抵2年管理費差距

aria052012/05 20:46月底賣月初買有個隱形成本是 每個月少1天 加上遇周末

aria052012/05 20:47每年約12+10=22天 以年利率5%算 你就少了0.3%

BeerCPC12/06 15:28考慮到隱形成本 應該可用不同配息日的短債去搭配

BeerCPC12/06 15:28現在有考慮的是BIL/TBIL/TFLO/USFR