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Re: [請益] w8沒更新導致收到1099表格,該怎麼辦

看板Foreign_Inv標題Re: [請益] w8沒更新導致收到1099表格,該怎麼辦作者
lucasbard
(練習情人APP)
時間推噓 4 推:4 噓:0 →:28

※ 引述《lucasbard (練習情人APP)》之銘言:
: w8沒更新導致收到1099表格,該怎麼辦?
: 大家好,想請問一下
: 我是使用TD Ameritrade
: 我之前收到要更新w8的信件,然後應該是拖太久了
: 總之,2022/2/2 TDA 才寫信說已經批准w8 (線上更新)
: But 2022/2/8收到1099表格
: 信件主旨是 “Your Consolidated Form 1099 is now available online”
: 然後我打電話過去問中文客服,他說因為太晚更新,所以沒辦法,叫我問台灣的稅務人

: 還是會計人員處理報稅事宜
: 我打開那個1099 pdf也是看不懂
: 請問這樣我需要做什麼動作嗎?還是不用管他就好了呢?
: 感謝大家

回報目前的處理狀況:

查看1099表,因為格式跟1042完全不同,也看不出個所以然來

但是在TDA網站的交易明細上,可以看出來,本來是

ORDINARY DIVIDEND(VT)
W-8 WITHHOLDING(VT)
2021年大部分變成
ORDINARY DIVIDEND(VT)
BACKUP WITHHOLDING(W-9)(VT)
2022年就已經回復正常寫W-8

然後本來W-8的WITHHOLDING大概是30%,W-9的WITHHOLDING反而變少了,是24%
VT和BND都有預扣,都是24%,然後也沒有什麼其他的差異@@
反而扣少了,真詭異


根據綠角這篇
http://greenhornfinancefootnote.blogspot.com/2018/06/w8benis-your-form-w8ben-expired.html?m=1
和上篇網友cytochrome的說法,大概是
「沒有賣出,沒有資本利得」大概就沒關係的樣子(好像是這樣吧!)
那我應該就可以不用管它

跟TDA聯絡過多次,我想問的是到底是不是沒資本利得就沒關係
不過他們的說法就是這個要去問我的會計師or稅務師or IRS,他們也不了解

所以總之我現在是預備不管它了,因為都已經有預扣,我應該也不用做什麼動作吧@@
如果有什麼動作要做,請大家再告訴我啊~





Ps.
TDAmeritrade的W-8到期日期是看不到的,要知道只有打電話給客服問
然後因為我這個情況,兩個友人沒有收到任何提醒也都去問到期日期,居然兩個也都過期了
然後都沒有收到任何通知,但是他們兩個都沒有變成w-9,可能過期一段時間才會變
不過,總之我覺得以後還是設個提醒事項,自己手動去更新比較穩妥

--

※ PTT 留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.34.102.131 (臺灣)
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※ 編輯: lucasbard (114.34.102.131 臺灣), 02/15/2022 10:34:00

iamxkid02/15 10:46感謝分享

pttccbbs02/15 11:30你賣出時,會很痛,最好更新w8-ben

謝謝提醒,已經有更新了,在2022年交易紀錄已經變回w8

z2274438802/15 12:14你這樣站在非美國人 用美國的備用預扣24%實際上 是少

z2274438802/15 12:14扣稅 等於少繳 (你應該是30%)

對啊,好詭異,反而少繳 但是,TDA會自動退BND的稅 (這個好像是非美國人才有的吧) 我猜這樣的話可能就不會退了,那就不一定有少繳了 每年都是2月多會自動退稅,我到時候再看看

z2274438802/15 12:14然後賣出 你還有資本利得稅

還好我沒賣

z2274438802/15 12:18基本上每三年到期 複委託的會提醒 會只讓你賣 你會知道

z2274438802/15 12:18要更新 美國券商的通知如果沒注意到直接變動不知不覺

z2274438802/15 12:18 所以像你說的設定提醒比較好 因為美國人會被全球追稅

z2274438802/15 12:18

對啊,真的要設定提醒

torpp02/15 13:34到期日看得到啊 網頁進去看看吧

TDA的應該看不到,我自己是找不到,綠角網站也這樣說

torpp02/15 13:34更新沒多難 幹嘛不更新 快到時候 我記得上次也有收到messea

torpp02/15 13:34ge 提醒

現在線上更新真的超簡單 我猜是有另外一封是更新基本資料的信件,上面寫說沒有更動資料就不用管這封信 我猜可能當時兩個信件可能時間差不多我就搞混了,想說沒有更動就算了,所以沒更新

peter9802/15 13:53欸不是 你沒報稅的話 政府扣不到capital gain的稅 如果

peter9802/15 13:53你從這邊得到好處就可能被查到 不過如果沒有想要移民美

peter9802/15 13:53國的話沒差 爽就好不用怕

peter9802/15 13:56你現在有W9就是要扣capital gain tax 你應該諮詢一下會

peter9802/15 13:56計師 你是要報稅的 怎麼報我也不知道 要去問 不拿綠卡的

peter9802/15 13:56話一樣無所謂

peter9802/15 13:58哦 我看到你的補充了 你沒賣股票所以沒有獲利 ok u are

peter9802/15 13:58fine

恩啊 好險

dividebody02/15 20:26理論上最合規的作法是照 NRA 去報 1040NR 把扣稅不足

dividebody02/15 20:26的部份補繳,不過不做任何動作也可能不會有事

dividebody02/15 20:27就算真的有賣股拿到1099-B,只要照NRA去報就不用繳

dividebody02/15 20:27資本利得稅(除非你是那種待在美國的NRA)

dividebody02/15 20:33硬要照 resident 報稅的話反而是錯的

我現在沒賣出應該不用吧@@,老天保佑

※ 編輯: lucasbard (180.218.93.18 臺灣), 02/15/2022 23:07:42

kevinpowei02/16 03:17你怎麼會覺得BND那個差額會剛剛好30% 顆顆

kevinpowei02/16 03:17所以我上篇才會好奇她會怎麼扣股利稅 只要不是剛好30%

kevinpowei02/16 03:18你就是得去補好差額 然後賭IRS不會管你1099(雖然應該

kevinpowei02/16 03:18不會 但你不更正就是不合規因為你就不是美國稅務居民

lise101702/20 17:03基本上在台灣問會計師 很多雷到台灣自己的都搞不清楚

lise101702/20 17:03更別提海外稅務問題了

lise101702/20 17:04我是搞不懂為啥會計師普遍這麼雷還能被稱為高薪三師