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Re: [標的] 2884 玉山金 存股多

看板Stock標題Re: [標的] 2884 玉山金 存股多作者
nidhogg
(開始負債人生)
時間推噓17 推:19 噓:2 →:25

※ 引述《kiversonx17 (閉著眼睛買玉山金)》之銘言:
: 1. 標的:2884 玉山金
: 2. 分類:多
: 3. 分析/正文:
: 2020年eps1.43元
: 總經理有說股利政策沒意外還是股/息各半
: 保守抓0.6/0.6 股息
: 今日收盤價23.60
: 殖利率自行換算可接受就買
: 目前已經接近前年起漲點23.xx
: 去年受疫情影響獲利大衰退
: 近日又被外資連續賣超提款
: 開始進場往下接
: 4. 進退場機制:
: 進場:現在開始往下接
: 停利:長期領股息不賣出
: 停損:愈跌愈攤 20元更要大力買進
: 小弟存三年11x張續抱
我個人覺得玉山這幾年業務做的不錯,數位化也很強,數位帳戶開戶、信用卡申辦app的UI跟流暢度好上別的銀行一大截。

台灣人儲蓄率高、金融資產多,近幾年銀行主力獲利還是財管業務,不過台灣銀行家數真的不少,在這麼多家銀行分食下(每家一定還是有些忠實客戶),每家能分到的羹實在有限。

簡單的說玉山能成長到這樣很強了,但未來還要再大幅成長我覺得非常難。唯一的方法我認為是透過併購,但環境沒有給玉山機會,沒有雙卡風暴金改議題,沒有金融海嘯外國保險公司退出台灣,要撿到便宜的好資產太難了。

在這樣的情況下我認為玉山股價的天花板會比想像的還要低一些,又加上一直配股更容易造成未來獲利跟不上來。

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※ PTT 留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.12.28.87 (臺灣)
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aixiiae2005 01/29 16:12數位化我覺得中信也很好

lianpig5566 01/29 16:12數位化國泰也不錯啊 但玉山應該逐漸不會配股了

charliebitme01/29 16:13要hold住要停止配股 不然要像其他幾間一樣下山了

lelu 01/29 16:13同感,2884我覺得太貴,2882剛剛好,但系統風險隱患在

sdhpipt 01/29 16:14玉山金有點跟不上其他間了 去年下半年各家回饋殺紅

sdhpipt 01/29 16:14了眼 玉山卻不太跟 很明顯信用卡業務會萎縮

sdhpipt 01/29 16:15中信更是這3年都沒有跟著回饋 完全不行啊 XD

Diaw0803 01/29 16:17強項信用卡最近一直被其他家屌打 高利活存數帳也沒

ailpant 01/29 16:20玉山有點弱其實

mopa 01/29 16:20回饋多推升用戶量,薄利多銷,當用戶量上來後,回饋

mopa 01/29 16:20變少代表獲利也會增加,唯一隱憂是客戶會見風轉舵跑

mopa 01/29 16:20掉,其實這一點銀行比你還精啦,客戶流失到一個程度

mopa 01/29 16:21,新的回饋方案就來了。

WolFDragoN 01/29 16:22m大你的觀點蠻好笑的,意思是玉山客戶還流不夠多

nidhogg 01/29 16:22only神卡變普卡qq

snac 01/29 16:25數位化本來就是玉山主打的

nidhogg 01/29 16:25優惠本來就是燒錢搶客戶,今年三家純網銀陸續上路會

nidhogg 01/29 16:25搶更兇,關鍵還是留客然後讓他們做利潤高的業務,

nidhogg 01/29 16:25但年輕客戶跑很快的。我的看法還是不併購真的很難大

nidhogg 01/29 16:25幅擴大客戶量。

jjjjjjs 01/29 16:32都存

zick8932511 01/29 16:332885

nidhogg 01/29 16:35雖然對象規模較小,但2885還是有努力在併購(人壽、

nidhogg 01/29 16:35銀行都有),值得關注。

floatfaith 01/29 16:38玉山的財管業務不錯吧占他營利比信用卡業務還多

conan805 01/29 16:39然後被整天改表的信用卡吃完

intelb06385 01/29 16:40玉山就只值21-22啊

as80110680 01/29 16:43玉山信用卡超爛,帳單晚一個月寄不知道在幹嘛

storycc 01/29 16:44合理價21,要便宜20以下,玉山銀行數位化強,但是

storycc 01/29 16:44證劵弱爆

lisugi3636 01/29 16:46越跌你越存?

jjjjjjs 01/29 16:48不如存 兆豐金

ef863756 01/29 16:52玉山信用卡都砍福利 早就沒用了 嘻嘻

PoloHuang 01/29 16:54992890

ssaamm81013001/29 17:12中信跟國泰數位化更好吧

nidhogg 01/29 17:20中信UI醜,app速度跟功能不錯、世華最近少用比較無

nidhogg 01/29 17:20

tenghui 01/29 18:19你一定沒再逛卡板 Only卡條件改惡觸怒一堆大戶

nidhogg 01/29 19:14我自己就有用only啊,老實說信用卡優惠都是燒錢搶

nidhogg 01/29 19:14客,你是股東應該擔心銀行濫用又留不住真的有獲利貢

nidhogg 01/29 19:14獻的財管客戶,改爛對用卡人是壞事,對股東不一定是

nidhogg 01/29 19:14壞事

lo11212001 01/29 21:00數位化我覺得台新也很好

yipinlin 01/29 21:07中信不錯

chihchien 01/31 01:47Only改超惡,點數現在只能換超商,很火大

air951951 02/19 10:21配股造成未來獲利跟不上的邏輯是什麼?