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Re: [標的] 2884 玉山金融控股

看板Stock標題Re: [標的] 2884 玉山金融控股作者
Kobe5210
(旅程)
時間推噓30 推:36 噓:6 →:30

※ 引述《Kobe5210 (旅程)》之銘言:
: ※ 引述《Kobe5210 (旅程)》之銘言:
: : 1. 標的:2884 玉山金融控股 (9/25更新 )
: : 2. 分類:多
: : 3. 分析/正文:
: : 2884玉山金控以玉山銀行為主體,為國內銀行主體金融控股公司中股本較小者.
: : 外資持股長期在40%以上,總股東人數自2015年起3年內增加一倍,但400張大股東
: : 持有佔比仍有78%以上水準.
: : 2018年第一季自結EPS 0.46元,仍穩定成長中
: 消息面: 玉山金獲金管會評定為非合意併購的前五大金控,公司派聲明只談合意併購: 技術面: 不重要
: 基本面: 2018/8月單月EPS 0.11, 符合預期
: : 本週短線站上20.35元,創波段新高,外資仍持續買超21588張
: : 已連續11年配發股利,今年的股息殖利率仍高達6.88%(去年除權息日17.8元)
: : 潛在的年化報酬率超過9%.
: 4/21日的殖利率為 6.02%
: 9/25日收盤日再度破新高22.75, 殖利率大幅降低剩下5.38%
: : 4. 進退場機制:長期投資,無所謂退場機制
: : 1. 每年除權息日當天進場,每次以半年工作的薪酬全數投入買進
: : 2. 未來某一年,當流通在外發行的普通股數超過2886時,則全數獲利了結.
: 4/23日買進玉山金到9/25的獲利率 = 21.68%, 績效超過大盤
: 300萬若不放定存,改當玉山銀行的股東,目前帳上獲利+股息=3,649,572
: 想要續抱的投資人,建議留意11月與12月公告之營收;以及殖利率下降的隱憂


1. 標的:2884 玉山金融控股 (2020.09.07更新)
2. 分類:多->中立
3. 分析/正文:

消息面: 無
籌碼面: 詳見8/14已整理,外資在5月之後,依舊持續減碼
基本面: 今年三月,美FED已連續降息6碼近0利率,且上周鮑爾宣布將維持常態
2年多以前存股玉山金的[基本面]已經因為疫情而徹底改變

台灣人口今年已步入負成長,過去在內需消費金融所貢獻的獲利
是否能維持高成長持保留態度,同業信用卡的競爭依舊不減

未來的成長動能勢必仰賴海外市場的拓展,其挑戰與國際環境息息相關

普通股本今年已成長到1260億,超過同業2881/2887/2890
不再是以往的小而美

4. 進退場機制:若長期投資,需特別注意本益比

兩年前有提到,玉山銀行雖然表現優異,但是在股本膨脹到超過1200億的情況下
若說每年EPS的獲利要能比肩國內最強體質的(官)兆豐 或者 (民)中信
實有一定的難度; 故而目前的股價換算未來配股減少後的殖利率,實難相信仍可
如2018年時,位於所有金融股的領先群.

財務體質上,目前帳上資金的累積速度是否維持不變需季季觀察

若一定要存,可留意等待外資賣超到低於400萬張時,或者出現今年3/19日的價位

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※ PTT留言評論
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yaimsuperman09/07 20:4620塊的玉山

ra9999 09/07 20:47無腦存,等小兒認錯回頭抬轎啦

c1397426 09/07 20:47唯一支持兆豐王

ManiaX 09/07 20:51配過後外資又多了50萬張可以賣了

little8love 09/07 20:51kobe 我就給推!!

bing6715 09/07 20:5422見

kill2400 09/07 20:54中立? 崩盤了 還中立? 明天跌停開出

kiversonx17 09/07 20:56愈多人看衰玉山最好 玉山金已經不知道打臉多少人了

kiversonx17 09/07 20:57小弟我一樣持續買進

logdog 09/07 20:57樓上要不要來賭沒有跌停你要怎麼辦

logdog 09/07 20:57我已經看過無數次的他回到28 29

shala 09/07 21:00下行軌道上

hsuchihjung 09/07 21:00還好上禮拜就覺得不妙已出掉

chanceperson09/07 21:01剛好今天賣了

ppbody 09/07 21:02錢已經準備好了

transfight 09/07 21:06QQ20塊見!!

abcat77 09/07 21:09還好我成本19塊!!

p155239 09/07 21:18直接問玉山人最準XDXD

qq1258 09/07 21:21玉山配的最漂亮,當然8月eps比較不好看,自己看看

qq1258 09/07 21:21往年吧,存股如果只看一個月份就撐不住還是不要碰

qq1258 09/07 21:21存股好了

dalyadam 09/07 21:22玉山明年可能獲利跟不上股本膨脹..

z765212121 09/07 21:24跟股板對作穩贏

bala045 09/07 21:2620塊以下會進來玩

awazikat 09/07 21:26之前不是有一個買玉山把配股當獲利覺得自己可以退休

awazikat 09/07 21:27還上新聞的嗎

talktomyleg 09/07 21:31終於可以買了

newvote 09/07 21:35七月營收就看出來了...

newvote 09/07 21:35再發下去。就成金融股後段班而已

lovemost 09/07 21:36如果只是一個月結餘差是不用擔心,但是可以預見是未

newvote 09/07 21:36看八月財報才po文....其實....有點無言

lovemost 09/07 21:37來至少12~24個月的表現都會變差,沒有樂觀的理由

vink 09/07 21:38玉山今年因為疫情退步一些,明年後年應該就會恢復

vink 09/07 21:38正常,對玉山金看那麼短,很可惜。

newvote 09/07 21:39我倒是希望他明年再很多....加速成為後段班!!

vink 09/07 21:39而且都撐到八月囉,不迎接明年後年配股票配息嗎?

EKman 09/07 21:49信用卡變爛了,下去啦

moike22 09/07 21:54跌停就跌停阿 有什麼好賭 無聊

DareJ 09/07 21:55等22

cooji74115 09/07 22:10玉山的信用卡已經玩完了 要等下波重返農藥了

s860134 09/07 22:21ㄎㄎ 你丟我檢

s860134 09/07 22:22出現今年3/19日的價位 XDD 20 元 很兇耶

vespa90d 09/07 22:50誰不想買便宜?重點是你一定買得到嗎?

f204137 09/07 22:53我3月還真的買到20.4元 那時版上還流行歌詞文

f204137 09/07 22:53https://imgur.com/UgFR61p.jpg 現在氣氛很難想像吧

圖 2884 玉山金融控股

s860134 09/07 22:543/19 就美國融斷那幾天 台積跌到2字頭

intelb06385 09/07 22:54只配一塊不曉得會崩到哪 希望各金控都能變成一元金

s860134 09/07 22:54沒有很難想像,最難想像的市崩盤你不去接電子股去

s860134 09/07 22:54接金融股 恩...

s860134 09/07 22:55fj 你沒截電子股咩 =.=

s860134 09/07 23:01順便跟你說個秘密 3/19 就是新聞稿出現國安基金開會

s860134 09/07 23:01進場護盤,也是今年區間低點...

jaguars33 09/07 23:18重演3月19日行情 還買金融股會被笑吧

cygnuses 09/08 00:04窮酸散戶買合一之類的就好了

ayayoko 09/08 01:17我的買入成本15元以下,可是缺錢早早賣出剩零股跟

ayayoko 09/08 01:17股息在領

med979797 09/08 01:56我是呼籲大家想想之前一堆腦弱在哪裡我ok你先買啦

xavier97106009/08 07:22閒錢沒差

jason0925 09/08 14:30低利率變成常態, 怎麼會在這個位置做多玉山金?

jason0925 09/08 14:31獲利和配息整年下來都不樂觀,明年配1元就偷笑了

vink 09/08 15:01喊配一元,真的很沒概念,怎麼可能?不太專業的留

vink 09/08 15:01

xmoonlight 09/08 19:02理專新聞先看看

p155239 09/08 19:18高山疫情過後做的業務應該會主打高毛利低風險的數

p155239 09/08 19:18位相關業務 應該可以期待

victor1985 09/08 20:11數位業務的毛利只能塞塞牙縫而已 不要太過樂觀

jason0925 09/08 22:358月0.04 不是已經在虧損邊緣了嗎?

jason0925 09/08 22:37更正 0.14才對

beagle2001 09/09 08:21股板 87 一樣的台詞講不膩,幾次股本膨脹獲利跟不

beagle2001 09/09 08:21

ManiaX 09/09 19:17北七不就是樓上

lun1110 09/30 01:42快跌到20啊...