[請益] 券商轉移後，該怎麼計算投資報酬
想請問大家，都是怎麼計算投資報酬的？
從2015開TD以來，到2023轉換到Schwab
現在已經搞不懂該怎麼計算投資報酬/年化報酬等等？
手上有2015-2021年度TD的CSV報表
現在TD已轉到嘉信，已經無法登入
嘉信的CSV報表只有2020以後
上網看有app叫my stock profolio
這樣說是匯TD2015-2021跟Schwab2022-2023就會對嗎？
請問大家都是怎麼回顧的呢？
或是用excel嗎？謝謝各位
--
※ PTT留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.9.133.219 (臺灣)
※ PTT 網址
→
Excel XIRR函數
→
我每次交易都有用google試算表紀錄，很容易就能算出報
→
酬率
推
我都在google sheet上面記錄每一筆投入金額
→
用函數帶出目前的資產價值 加上XIRR就能算投報率了
推
券商轉移通常會連同成本一起轉
→
會轉移成本 但僅限還持有的股票
→
已經實現損益的部份還是要靠自己記錄
→
如果標的很多，可以考慮以季為單位結算總資產和投入金額，
→
短暫的時間成本就忽略
→
標的很少，my stock app可以計算的很清楚，但資料也要輸入
→
完整
推
My stock好用
推
MyStick 唯一的缺點就是以台幣計價成本不會固定
32
Re: [新聞] Re: 00878填息3天達陣 月底成分股「換血00878因為成立時間太短,用0056代替 報酬計算解說如圖,Sharpe/max drawdown以10年計算 計算至上個月底,全部由系統自動計算![Re: [新聞] Re: 00878填息3天達陣 月底成分股「換血](https://i.imgur.com/77Nxaahb.jpg "Re: [新聞] Re: 00878填息3天達陣 月底成分股「換血")
26
Re: [請益] 關於股債配置市場中 投資人 或交易人追求的東西 不盡相同 所以"效益"也因個人而異， 有的人 1.追求高槓桿、高波動、高期望報酬、享受損益帶來的感官刺激。 2.追求平穩，報酬效率![Re: [請益] 關於股債配置](https://mega.nz/rich-file.png "Re: [請益] 關於股債配置")
22
[心得] 2023投資績效報告(美股)2023投資績效報告 * 2023投資績效: 40.41% * VTI: 26.05% * SPX: 26.19% * QQQ: 54.85%![[心得] 2023投資績效報告(美股)](https://i.imgur.com/mJY0m76b.png "[心得] 2023投資績效報告(美股)")
14
[問題] 台銀匯美國被拒今天去台銀板橋分行辦匯出，但是行員說，要我提出證明文件，不然不能匯。 我是要匯去美國的券商帳戶，哪有什麼"證明"可以提出的阿? 金額也只有三萬美元，應該還不到大額的地步吧，不是只要填個申報書就好嗎? --12
[請益] 計算投資報酬的APP大家有推薦美股計算投資報酬率的APP嗎？ 可以把轉帳手續費.跟匯率一起算進成本的APP 最近比較有空想來認真算一下投報率 不然沒空算的時候都放著擺爛，有時候放半年都有可能阿 --![[請益] 計算投資報酬的APP](https://i.imgur.com/G9gTfLOb.jpg "[請益] 計算投資報酬的APP")
10
[券商] 匯澳幣到嘉信方法分享(直接換成美金入賬)匯「澳幣」到嘉信 因為手中剛好有一筆「澳幣儲蓄險」到期，想要讓資金待在市場裡面繼續投資。但是，現 在台幣實在太強了，換回台幣不但沒賺還倒賠，於是我開始研究有關澳幣投資的訊息。 Google很久，沒有看到有人分享相關的經驗，倒是海外投資版上，和我有相同困擾的文章 看了不少。苦惱許久，也想過直接走「澳幣複委託」、開戶「澳洲券商」買澳股。![[券商] 匯澳幣到嘉信方法分享(直接換成美金入賬)](https://i.imgur.com/vApy4NAb.jpg "[券商] 匯澳幣到嘉信方法分享(直接換成美金入賬)")
9
[請益] 申購費低的情況海外券商必要嗎？各位前輩晚安 首次發問若有不妥請多包涵 目前已開立嘉信(Charles Schwab) 固定每季匯USD$8,000進去買VTI 一年共四次共USD$32,0005
Re: [請益] 獲利時點認定問題？不好意思，插播一下～ 若有美國RSU與Stock Options時該如何認定？ 最近才想到我前公司有給美國總公司的RSU與Stock Options。 而我在好幾年前就已全出清，並將美金轉到TD繼續投資。 當初執行RSU或Stock Options的年度都已有扣繳所得稅。![Re: [請益] 獲利時點認定問題？](https://i.imgur.com/bhebuMXb.jpg "Re: [請益] 獲利時點認定問題？")
3
[請益] 嘉信app的gain/loss是否有含股息?各位版友好 抱歉想問一個笨問題 請問一下嘉信app當中的 Gain/Loss當中的數字(+XXXX +YY.YY%) 是否會把配息列入統計呢? 如果配息有列入統計的話，是否是只計算扣完稅後的配息呢? 還是Gain/Loss只是單純比較買入價格與市價的價差乘以股數而已? 我想要統計一下報酬率，但是我不確定單純看Gain/Loss是否就是我的總報酬 (不考慮匯損)2
[心得] TD-->Schwab後的股息再投資自己有Td的帳號, 很長時間都有留意轉到嘉信的訊息 所以轉換方面沒什麼問題 只是原本(Td)某個個股有設定股息再投資, 9月份轉到嘉信竟然直接發錢, 直到 另一個ETF執行了股息再投資, 原先的股息依然紋風不動 其他親友擁有原汁原味嘉信的帳戶,買入同樣的個股,股息再投資並無問題