PTT推薦

[請益] 新手資產配置

看板Foreign_Inv標題[請益] 新手資產配置作者
m86684686
(bear)
時間推噓15 推:15 噓:0 →:42

方案一 VWRA+AGGU 80:20
方案二 VTI+VXUS+BNDW 50:30:20

有看過一些英美股比較的文章,
但大部分都是拿VT+BNDW與VWRA+AGGU做比較
當然如果考慮股息稅的情況下,綜合來說英股確實比較有優勢,
但似乎沒有人拿以上兩個方案做比較,回測網站好像也都無法回測英股
小弟有嘗試用VT取代VWRA做回測,基本上方案二略勝1%左右


如果以長期投資的話,以上兩個方案哪個比較好呢?

--

※ PTT留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.231.193.22 (臺灣)
PTT 網址
※ 編輯: m86684686 (36.231.193.22 臺灣), 02/25/2021 20:30:23

Gyin02/25 20:59我覺得你能長期堅持哪個都好

paimin02/25 21:02如果看回測績效來配置不如直接買ARK

goliathplus02/25 21:07看運氣

m8668468602/25 21:11原本已經開始方案二,但後來對遺產稅有顧慮才開始研究

m8668468602/25 21:11英股,但交易量跟溢價也是讓我有點顧慮

tomap4101702/25 21:42溢價其實根本是假議題

tomap4101702/25 21:42交易量也是:)

David19091202/25 22:17簡單VT+VGIT結案,不要想太多

Gyin02/25 22:49交易量真的是假議題 你一次幾千股都很容易買賣的

onno02/25 22:592贏1是建立在美股多頭 兩個不能類比 如果全VTI績效更好

onno02/25 23:01所以一般都是VWRD比VT 前者稅後報酬輕鬆贏

opie02/25 23:16VTI+VXUS跟VT的幾乎沒差別吧?

xdcjordan02/25 23:59回樓上 內扣較少

taipoo02/26 05:42我會選有VT的

m8668468602/26 07:03回on大,有想到美股這幾年多頭,但其實如果按照文中的

m8668468602/26 07:04配置方式,其實美國在配置的占比,是差不多的

m8668468602/26 07:05所以我就很納悶為什麼績效會不一樣,難道是因為方案二

m8668468602/26 07:06佔股更全面的原因?而且回測後發現,1%績效差異其實可以

m8668468602/26 07:06把15%股息稅的優勢完全打趴

m8668468602/26 07:08回op大,會選VTI+VXUS某一部分就是希望自己能保有一點

m8668468602/26 07:09配置上的彈性

ffaarr02/26 08:25怎會差不多,早幾年美股在全球就40%左右,方案2是重押美股

ffaarr02/26 08:26vti和vt的美股部分是有差異,但前幾年大型股贏vti沒優勢

ffaarr02/26 08:27然後15%是美股部分的差異,非美股部分沒退稅差更多。

ffaarr02/26 08:28資產配置的回測重點是要看 相關性 風險這些,報酬拿來回測

ffaarr02/26 08:28尤其是要比輸贏常常意義不太大,除非你確知贏的因素會持續

lance853702/26 08:36我是VT+VGIT ,之前是vti 慢慢移到vt中

twgamerave02/26 09:11Ark才多久,哪有人這樣比回測

m8668468602/26 09:29感謝多拉王,完全忘記vt的美股佔比是會變動的,

m8668468602/26 09:30總結來說,這兩個方案根本無法拿來比較,就真的是看

m8668468602/26 09:30個人信仰

daze02/26 09:38美國人買VTI+VXUS取代VT,部分是因為有稅務考量。台灣人不必

daze02/26 09:38效仿。

ruve02/26 09:52vti、vt相關性那麼高只能說方向一致,比輸贏應該是有輸有贏

ruve02/26 10:00心中的結放不下也可以參考美股佔VT的比例,每年佔比越來越高

ruve02/26 10:00乾脆用vti,越來越低少於50%就改為VT或對應的英股

ruve02/26 10:06反正挑能每年再平衡持續下去的方式就OK

ffaarr02/26 10:07樓上這樣不是有點追高殺低?

avigale02/26 10:10一開始先用VWRA不會錯,投資一段時間後有心得了,覺得有

avigale02/26 10:10需要調整再調整就好了。專注成本,成本永遠重要。

ffaarr02/26 10:11正常來說再平衡應該是佔比高了賣,佔比低了買。

ruve02/26 10:16追高殺低講的應該是價格吧?佔比應該不等於價格吧

ffaarr02/26 10:22按佔比追就等於說你會在美股表現好的時候買進,表現差的時

ffaarr02/26 10:22候賣出,跟正常的再平衡買低賣高剛好相反。

boogieman02/26 10:25佔比是指各高低風險投資項目的比例 一旦價格上升 佔比

boogieman02/26 10:25一定會相對變大 其他部位就會相對變少

ruve02/26 10:57但美股價格上升,其他國家股市價格也不見得下跌啊,佔比是相

ruve02/26 10:57對的

muzhu02/26 10:59可以確定的就是方案2成本比1高,報酬率則是未知數

m8668468602/26 11:04買VT或VWRA也是有點追高殺低吧

ffaarr02/26 11:23再平衡的買低賣高本來就不是假定低的一定是下跌的。

ffaarr02/26 11:24相對漲得少的 就是相對低。

ruve02/26 12:20阿對啦,ff大講的追高殺低沒錯,真正要用vti取代vt還是得納

ruve02/26 12:20入GDP考量,自己講過的都忘記,拍謝拍謝

slchao02/26 13:30VTI和VXUS的比例不需要固定,按照VT比例買入,股市自然變

slchao02/26 13:30化,前者的比例會變,但會跟著VT比例幾乎同步

slchao02/26 13:30和債券再平衡時,也是以當下比例賣出