[心得] 用ETF來做資產配置的最佳解(?
我最近花了些時間研究美股/英股各個ETF的差異及成本細節
得到了初步的結論
對於柏格頭投資理念的長期投資人而言 (先撇除AOA這類股債無法分開交易的標的
最佳解就是 英股 VWRA + AGGU
兩者都是累積型ETF,可以想成是股息自動再投入的概念
省去配息資金閒置的時間成本以及手動再投入時的手續費
海外券商要用IB,國內就用複委託
這樣配置的總成本會比美股的VT + BNDW更低
所以我自己的結論就是英股的VWRA + AGGU
只想買Vanguard產品的人可以把AGGU換成VAGU
債券想要無美元避險的人可以把AGGU換成AGGG (配息型/無美元避險)
以上是我的想法啦XD
歡迎大家討論~!
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AGGU 最大的問題是有美金避險 換句話說 既然AGGU投資
的是全球債 那麼就不應該用美金避險 讓世界各國匯率
如實反映在淨值上 像這幾年的漲幅有很多被
美金貶值稀釋掉 這是可惜的地方~~
其實我覺的債的部分可以用波動度低的ETF取代
比如台灣的0056 00878 定期定額分散交替買 本身
選的是固定配息標的 波動度有一定範圍 二者又定期定
額分散買 又可平均成本 三者又可規避匯率風險
另外就算扣除所得稅 健保補充保費 實際報酬率都還有
4.5%左右 其實我覺得可以用來取代全球債~~
VAGU推
用股票來取代債券??
要買美金避險的世界債。乾脆直接買美債了
美金避險世界債風險還是比純美債分散一些。
揪~竟~美金避險本身, 到底是優點還是缺點? 影響多大?
覺得避險是另一種面向的Home Bias.
VWRA沒有小型股,這點要注意
某樓,0056和大盤跌一樣兇,哪有什麼保護效果
而且也不是固定配息 從來沒固定過
還有主動收入的時候買vwra+aggu等到退休沒了主動收入時再換成
vwrd+aggg嗎
需要錢時 直接賣股票就好囉
我是覺得沒所謂最佳解啦 觀念正確 有規劃有紀律才是
真的
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[請益] 有必要投資美國外全市場指數嗎?正統的指數投資者喜歡說美國市場未來不一定勝過非美市場,因為美國曾經也有不如非美的時候,所以資產配置一定要包括非美,例如vxus 然而指數投資者一方面強調費用率有多重要,像0050費用率0.45%太貴了等等,卻另一方面一直買費用率+股息稅高達1.1%(以一般台灣人30%的股息稅計算)超貴的非美etf vxus,而且1.1%還沒把各國政府對於美國etf額外課的股息稅算入,如果算進去1.1%只多不少 反觀vti費用率+股息稅也不過0.47%就還算合理 1.1%的超貴股息稅明明就對長期的報酬傷害很大,可是為何卻很少看到指數投資人強調股息稅的重要性呢? 況且未來非美市場能不能贏過美國市場誰都不知道(至少過去平均報酬是輸的),有必要為了對於全球配置的堅持用兩倍的代價去買非美市場的指數etf嗎?23
Re: [請益] 退休後資產配置跟幫小孩理財vwra是最合理的配置,不配息,稅務成本低又分散到全世界股市長期成長。 可能唯一缺點,就是英股複委託(或是用ib海外券商)目前還沒辦法作系統 自動扣款買入。還是需要自行買入,但其實建議,放20年的投資, 年初一次買入和每月扣其實差別非常小,如果要省事就是建議 一年一次投入買了就不管它就好。 對英股複委託來說一般這樣20
[請益] 英股 ETF 配置新手發問 爬了一陣子問,想開始投入指數投資 原本想進場的標的: VTI(60%)+VXUS(40%) 原因:穩健的投資全世界 不過後來爬文到有英股 ETF16
[請益] 新手複委託買英股ETF的配置因為英股對台灣人而言有15%的稅賦優勢,所以選擇了英股ETF而去開富邦複委託。 初步規畫: 資金:2萬鎂/年 (長期投資20~25年以上) 時間:每年1月底投入1萬鎂,剩下一萬鎂則伺機而動,但一定要在年底前買入。 標的選擇:英股VWRD (費用0.22%) vs.VWRA (費用0.22%) vs.VUSD (費用0.07%)15
[請益] 英股是否有美元避險及配息型的非美債券?最近透過富邦複委託幫已退休之家人作資產配置, 目前僅需約2~3%配息即可有基本生活, 考量到投資成長性, 大致以股40%、債60%的部分進行配置, 目前股票40%部分大概已經建構完成,14
[請益] 定期定額 AOA or VWRA+AGGU想趁著熊市的時候開始建立資產配置 自我評估後覺得自己不適合追求alpha 所以選擇指數投資 目前篩選後有兩個選擇 選擇一是定期all in VWRA 視情況配置AGGU6
[心得] 英股ETF分享 [AGGU + VAGU] 全球債劵上一篇介紹了兩支美國國債的ETF 這一篇來介紹兩支很厲害的全球複合債的ETF 交易代碼 : AGGU 名稱 : iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF 資產規模 : 1906 百萬美元 (2021/2/28)5
[請益] 債劵型ETF報酬率評估請益大家好,小弟最近有意開始進行英股的資產配置,預計先以VRWA:AGGU=80:20開始, 但對於債劵報酬率評估的部分仍有些地方搞不清楚,煩請大家為我解惑,感激不盡。 1.債劵價格/殖利率與基金淨值是呈強烈的正或負相關嗎?比如說預期未來會升息, 債劵價格會下跌或殖利率上升,那麼基金淨值應該是會下跌嗎? 2.AGGU會有下市的風險嗎(因為現在淨值大約5.37美元。)?AGGU或VWRA的清算條件要3
[請益] 英股配置債券ETF說明一下背景 現年 22 歲 目前是透過富邦複委託購買 vwra 有在考慮是否要增加 aggg aggu vagu 等全球債券 個人是偏好累積型 最好是無貨幣避險 但考量到目前的產品累積型的一定有貨幣避險2
[請益] 想請教英美股投資配置問題各位投資前輩好,想請教一下英美股配置,因本身已有10張006208,但考量到單一市場風 險及股債配置,後續的資金想投入全球性指數ETF,投入後每月可持續投入2~3萬,直到退 休,因為想單純化投資不會購買太多標的(VWRA+VT/BNDW所以只考慮複委託,想請教以下 這樣規劃是否恰當?或者有更好的建議? 先開富邦複委託,現有資金歐印VWRA,不建立債券部位