Fw: [標的] 新手接觸美股ETF可以從這三檔下手
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作者: faceoflove56 (浪漫台三線) 看板: Stock
標題: [標的] 新手接觸美股ETF可以從這三檔下手
時間: Sat Oct 23 15:28:06 2021
1. 標的:SPY / QQQ / SOXX
2. 分類:無腦多,想到就買
3. 分析/正文:
SPY - 美股大盤產業分散
QQQ - 科技一半其餘分散
SOXX - 聚焦半導體
4. 進退場機制:長期投資,大跌逢低加碼,需要錢時再賣出
根據過去5年投資經驗,目前投報率5成,中間股市大跌時有賣出數次 (賣在低點)
記取教訓後2020/2疫情大跌初期先把"部分"持股賣出套現
等市場修正落底開始反彈後於4月陸續買回,持有至今報酬率約40~60%
算很差了...要不是我心太軟
總結這三檔標的非常適合新手,因為投資的都是美國大型股,美國長期走多沒問題
勝率很高投報率也不錯,中間雖然會承受市場波動但不太可能一厥不振
可以長期持有的話年化投報率有機會雙位數 (過去有達到)
部落格文章 (圖文分析):https://utahbear.com/?p=2642
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這三檔ETF是我認為適合長期持有的ETF
SPY:追蹤標普500指數,涵蓋各產業權值股,均衡配置
QQQ:追蹤那斯達克100指數,以科技為主,科技占了5成,其餘配置在電信、健護跟消費
SOXX:追蹤ICE半導體指數,持股只有30檔,都是半導體大公司
列表基本介紹,包含名稱、成立時間、ETF規模、追蹤指數、管理費
三者投資風格不同
主要投資產業
【SPY】資訊科技 27%、健護 13%、非必需消費 12%
【QQQ】資訊科技 49%、通訊 19%、非必需消費 17%
【SOXX】半導體 80%、半導體設備 20%
入門投資人推薦SPY跟QQQ,閉著眼睛買都可以
分散投資在各個產業,SPY的分散程度又比QQQ高,相對來說比較穩定
QQQ雖然是追蹤那斯達克指數,不過那斯達克指數並不是只有科技股,還有投資消費、健護產業,如星巴克、莫德納及百事可樂等…
SOXX其實我覺得也可以推薦給新手,雖然說只專注單一產業,但半導體對全人類科技進
步而言至關重要,目前各國也都把半導體視為戰略資源,我認為是可以放心投資的,重
點是未來會有更多應用需要半導體,報酬率是三者最高的。
過去五年中,三檔標的單年度報酬率及最大跌幅分析如下
https://imgur.com/ga2HcjU
最佳/最差報酬率是指持有完整一整年的報酬率,從當年1/1~12/31的報酬率
最大跌幅則是根據月報酬計算,看這五年間最大的跌幅為多深&期間有多長
從上表來看應該是大多數人都能接受的結果,為何說這三檔標的適合長期持有?
因為即便經歷2020疫情大跌,最差報酬率還是在10%內,雖然說中間最大跌幅接近20%
,但很快的時間就漲回起跌點。
美國的大型股具有規模優勢,不只有產品護城河,內部員工素質佳,每年創新維持企業
成長體質,成長幅度不輸小型股。
最後的結論不是大型股勝過小型股,而是以懶人投資的方式大型股CP值很高 (報酬/風險比率高),透過資產配置,長期下來每年保守估計應有7~10%的報酬。
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不認同,我推VTI,VT,AOA
VTI全市場免費午餐不香嗎
懶人又想股債推AOA 不要債VT 只要美國市場 VTI 通常入
門款應該是這樣吧?
7-10趴那我買VT就好
我也有買VTI,個人感覺是差不多,VTI管理費0.03%
SPY 0.09%,都很低沒啥感覺,如果很care就VTI吧
美股大盤只推VTI
新手為什麼會買後面兩個需要很多具體投資觀點的東西。
真新手根本就不了解後兩者的意義,最多只是跟風買吧。
運氣好績效贏時也就罷了,輸的時候沒想法就是認賠了
VOO沒比SPY好嗎?
你會不會是只看5年績效?QQQ閉眼睛買到2000怎麼辦?
我覺得QQQ還蠻不適合新手
我一堆入門美股etf 看到qq q
報酬就高潮XD可是沒想過背後
意義
*入門美股朋友
至於vti我上一頁就寫過文章了,不是說差很多但推薦新人為
什麼不是幫選最好的?
大型股和全市場的差別,不光只是費用的問題而已。
推哆啦王
大型股跟全市場的區別,今年台股就示範一次給你看了
真的…今年多希望台股有市場etf 0050沒啥成長
不是沒有,只是爛泥扶不上牆。連MSCI台灣指數都搞不定
了,全市場更不用說了
菜逼八最開始也考慮過QQQ 的確很容易被過去績效吸引XD
另外好奇那些說不配債的板友投入資產大概是?
不認同+1
台灣50今年就被吃豆腐了 貨運三雄狂拉抬 剛好讓50買單
如果有台50+中100 就不會錯過了 但根據綠角的算法 這樣也85%
而已
不認同+1,新手才更應該推全市場而不是這種主題型ETF
感謝各位理性討論,我自己的看法是SPY跟VTI各有優缺
SPY持股集中在大型股,VTI是分散在全市場,大型股本
身就有規模優勢,我認為可以鎖定優質大型企業就好
不一定要分散到那麼細 (SPY 508檔 vs VTI 3943檔)
分到後面持有的都是小型股,但SPY不會投資到那麼小
結果論的話兩者差異不大,以單年度報酬來說也沒有
誰全贏,而且主要持股也都相同,年報酬差距都在1%左
右
大型股的優勢你知道我也知道,都price in了,更別說去
年特斯拉就演給你看SPY沒吃到特斯拉進標普500以前那一
段的漲勢
推一樓VT VTI AOA才是推薦新手更好的選擇,QQQ,SOXX留
給手癢愛玩的人
QQQ跟SOXX雖然波動大但提供比較高的報酬,投資的公
司也都是大公司,長期也都走多,如果要求報酬率更
高的可以選擇
難都是難在走長空的時候 QQQ三年-80%以上 能坐得住你才能撐
到2011年之後的長紅走勢
推一樓
大家都想多賺 但能不能熬 勝敗就在這邊分出
VTI可以抓到TSLA的漲勢,不過比重小,影響也不大
2020年SPY報酬18.25%/VTI報酬20.95%,但2017~2019都
是SPY贏,兩者差距不大,所以就算VTI能抓得多不代表
多就是好,對新手來說500檔標的跟3943檔標的重要持
股都相同,從結果來看確實差距不大
但如果要很精細的比,VTI長期報酬贏(年化只贏一點)
VTI費用是SPY的1/3 (0.03% vs 0.09%)
那QQQ跟SOXX就看個人啦,有些人確實就不愛跟大盤一
樣的報酬,想要預期報酬高的QQQ跟SOXX表現確實不錯
至少不是像ARKK、LIT、DRIV這樣積極
過去報酬未來已經拿不到了,要求報酬跟真的報酬是兩回事
你要說報酬高不是拿過去,而是要說明未來為什麼也會這麼高
什麼看好科技股 半導體很重要 這種人盡皆知理由根本沒有預
測未來的功能。
每種產業未來都可能贏大盤,也都可能輸大盤,平均預期報酬
就是跟大盤差不多,沒有什麼押半導體就會預期報酬高這種事
除非你真的是半導體專家,對它了解比市場上一般專家都深入
了解什麼當下股價未反應的利多,那可以選擇買是合理,這絕
不是什麼新手想要報酬高就買… 這是誤導新手…
推far大 你的選股理論和根據過去績效都很不科學
大型護城河? 半導體對人類至關重要? 你認為可以鎖定
大型企業就好? 你的結論也寫不代表大型勝過小型,又用
年報酬率差距不到1%來作為理由,那為什麼不是VTI或是全
球的VT? 當然如果是主動選股的話就沒有問題,只是你的
選股理論在這版上指數投資為主的看起來是甚為薄弱
有VOO和SPLG,買SPY要幹嘛...
送錢給人花?
如果要選SPY那就乾脆選VOO就好了
沒錯,要選標普500也是選VOO
唯一選SPY的理由只有玩weekly option
就算真的是護城河好了 你怎麼知道現在的價格是低估
還是高估 好公司用高價買還是會賠錢
face大是依個人投資經驗推薦,應該是不清楚為何要作指數
投資背後的思路跟理論?
當然,理論是為了賺錢服務的,有賺到錢就好,恭喜發財~
VTI VXUS BND BNDX
不認同。推一樓
splg,qqqm,真香
要懶人就aoa or vt or vti 就好
看推文,這邊變成一言堂了嗎......
我推SPXL / TQQQ / SOXL嘻嘻
我個人目前是買VUSD,希望至少能抱20年
會推QQQ的人單純看股票代號吧
不認同 要美股指數就是VTI
是不是有人誤為一言堂的意思?只准發表某種言論才叫一
言堂。其他人表達不認同也沒錯原PO不能發表類似看法啊
新手建議不要碰QQQ
全市場比較好啦
還可以表達不認同就不叫一言堂了啦...
我買的是vv,喜歡大型股比例高,板上應該沒人推這支
喜歡大型股不是有MGK或IWL更大,VV感覺跟VOO差不不大?
SOXX 應該不是長期投資半導體相關產業的好 ETF 吧,它追
蹤費半的規則,有 8% / 4% 的限制,無法真正反應每隻股
票市值在半導體類的權重
(問題主要是費半
總覺得按指數派的說法,大概只有從事相關行業的才能買
科技和半導體了
其他人就是只能買全市場,都不能買自己看好的領域
明明如tsm這種就是產業龍頭,未來也很難有人可超越,
也不能買
有點失望
巴菲特30.40%都壓蘋果,憑蘋果也不能買嗎?
而且都已經選指數了,qqq和soxx還不能買,雖然qqq不是
純科技
沒有什麼不能買,你了解夠深入當然可以買,但推新手買?
借題想問 本身每個月投1萬已參加公司的高利員工信託儲
蓄 類似定存 但利率好很多 扣掉生活開銷還有約1萬可以
操作 請問要做定期定額的話 是不是選純股票的VT比AOA
好?
做好9成資產配置後,如果有想再對何種產業或是國家做1
成的資金曝險,我認為並無不可,只是前提在不影響指數
投資計畫下
論了解深入的話一般人不會比相關行業深入啊,只能就品
牌價值,壟斷性護城河,未來需求,美國強權的確部分是
建立在科技上,強者恆強這些理由去買,但就指數派認為
這樣不夠作為買的理由
能想像人類沒有芯片生活會退步到什麼年代嗎
不是不能買,但是推薦給新手還是以全市場為佳。QQQ跟SO
XX是需要再深入瞭解的,而且為什麼不是SMH而是SOXX?
有一種說法是相關行業的人應該減少自己行業股票的曝險,以免
在行業下跌時雙重受創。Google工程師領到公司股票最好趕快賣
掉。
人類一直有用網路而且愈來愈發達,但不代表你在2000買網路
股就很安全啊。不安全不代表不能買,你了解之後承擔風險
還是想買就買。但這就不適合推薦給沒特別想法的新手。
投資金律說過人會高估自己的風險承受度
如果真的覺得沒問題 當然可以買 甚至確有把握你可以直接個股
大家互相討論很好阿,這哪有像一言堂
爆
Re: [請益] 萬八存股多久能解套?以台股從 1967 年至 2021 年 滾動 20 年來看 過去 20 年確實表現不錯(黑框) 但在把時間往前拉一些,就是遇到網路泡沫、金融海嘯等失落的十年 有經歷過這段時間的報酬都會被拉下來一些(藍框)63
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