[心得] 加拿大(Canada-domiciled) ETF
Blog post:
https://daze68.blogspot.com/2021/10/canada-domicled-etfs.html
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US-domiciled ETF 由於股息稅的問題,對台灣人通常不是最佳選項
Ireland-domiciled ETF相對來說更有利
但某些產品,比如ex-US,並沒有Ireland-domiciled的產品
此時Canada-domiciled ETF或許意外的可能有一定的角色
加拿大對非居民課徵25%股息稅
不過台灣跟加拿大有稅務協定,股息稅是15%
想要買多倫多交易所的股票,最簡單的方法大概是透過Interactive Brokers
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姑且列出某些或許有用或許沒用的產品供參考:
Horizons International Developed Markets Equity Index ETF (HXDM):
美國、加拿大以外已開發國家ETF
開銷比0.22% + 0.30% Swap fee
Synthetic ETF,不配股息,也不須繳股息稅給加拿大
想要買ex-US又不介意使用synthetic ETF的話,或可考慮
Vanguard FTSE Developed All Cap ex North America Index ETF (VIU)
美國、加拿大以外已開發國家ETF
開銷比0.22%
如果想要ex-US但不想要synthetic ETF的話
但有股息稅
Vanguard Global Momentum Factor ETF (VMO):
Vanguard的全球momentum ETF
開銷比0.37%
如果覺得VFMO只有美國momentum不喜歡的話
也可參考這個list:
https://en.wikipedia.org/wiki/List_of_Canadian_exchange-traded_funds
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Disclaimer: I haven't tried myself and I don't hold any Canada-domiciled ETFscurrently.
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So stand by your glasses steady,
Here’s good luck to the man in the sky,
Here’s a toast to the dead already,
Three cheers for the next man to die.
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感謝...推一個
推推
加拿大也有比特幣實物etf,有需求的應該也是一個選擇
目前有買XIC,是一支配置加拿大股市最佳選擇(成本、涵蓋)
也可以搭配全球持股最多(比vt還多)VXC,來達成全球配置。
推神人哆啦王的搭配,vxc加xic!!根本是目前已知持股最多最多
的組合了。加拿大是第一個出加密貨幣etf的國家,我覺得持有
實幣較好說
問個弱弱的問題,在IB 買加拿大、愛爾蘭上市的股票,會不會
也有escheatment的情況??目前用複委託跟Td,再開IB 不會每
年入金
雖然拿得回來,但真的浪費心力
不過第一個加密貨幣ETF其實在百慕達。加拿大的是第一個純
比特幣的ETF,比百慕達那支稍微晚一點點。
至於充公的問題我也不確定,因為多少還是會再投入或平衡。
喔喔,謝謝ffaarr大!是不是,看很久就覺得你超猛,xic 與vx
c 真的是,神人組合xdd
不過我自己沒用這個組合,純粹是配置中需要加加拿大。
所以XIC 股息是也是扣15%嗎,那跟Ireland出的HCAD 的比 那
個比較便宜呢
回torn大,hcad 內扣費用超高耶,應該是xic 啦
啊!我有看到台新複委託能買加拿大股票耶!這樣就不用擔心IB
的財產管理問題了!!!
研究完vmo,好的話再去徵營業員xdddddd
謝謝板上各位大大的指導分享~ 全市場我還是繼續愛爾蘭~~
美國跟加拿大之間有租稅協議嗎
?所以VXC+XIC會比VWRA還省?
愛爾蘭對加拿大應該也是15%,但hcad不知為何之前被扣到25%
但vxc+xic不會比vwra省,因為除了加拿大以外國家等於多扣
15%(配息給台灣人時扣的)
另外VCN的費用率比XIC便宜一點點(可能差不到0.01%),但
持股數比較少大約50支左右。
總之如果只要加拿大的話加拿大本土這兩支是比愛爾蘭的省成
本(即使稅都15%,費用率更低),持股範圍也廣。
因為有特殊需求想買澳洲全市場 ETF 我目前是買美國上市的FL
AU(費用0.09%),跟澳洲上市的 VAS(費用0.1%)那一個比較
有稅務優勢呢,感謝了
感謝多拉王,也對想一下,還是會被重複課稅
澳洲上市的一定比美國上市的有稅務成本優勢。
但確切差距不是很確定,因為澳洲etf配給台灣人的稅率沒這
麼一致,要試看看才能確定。
然後上面說的是對台灣人而言,如果人在澳洲就不一定了。
感謝多拉王,我肉身試試看
澳洲發行ETF成本部分參見 https://reurl.cc/0xmlZl
美國發行的澳洲ETF幾乎沒被澳洲政府扣稅,但會扣台灣人30%
我只試過澳洲reits的是幾乎沒有被課過稅。
台新複委託,加拿大好像只能電話下單。
我是有買過幾隻澳洲reits ,也是沒被扣稅,不過ETF還沒試過
,我來買買看
是啊daze大,只能下人工單。可能還是會談談看,畢竟vmo 是
全球已開發,太太太吸引人了。哈哈哈哈,謝了,加拿大etf,
以前我只知道全市場型,vxc那種
畢竟匯去IB ,電匯費、美金換加幣的費用再加上手續費,未必
比複委託低... 我應該只會買這隻
我也超好奇ffaarr的portfolio,感覺一定思考得很「完備」,
期待哆啦王未來分享~~~
然後yu大,vxc加xic沒有比vwra省。個人覺得全市場的指數化
投資,只要低成本即可。無論是愛爾蘭、加拿大、澳洲
與其在etf海洋裡slice and dice,我會swrd eimi wsml抱到死
,哈哈哈哈哈哈
目前我的一個想法是 AVUV + HXDM, 只在美國市場拿factor 不過可能要再深入了解一下 HXDM,再考慮看看 (HXDM 作為 synthetic ETF,有可能是沒有 L1 Tax的。但實際如何待研究。) => Well. Probably not really work. HXDM 有一筆 0.30% 的 swap fee。 VMO 似乎也還不錯,但0.37%比起VFMO的0.13%還是有點痛,再看看 IB的USDCAD點差是0.0001,另加萬分之0.2手續費,手續費低消2USD 加股購買手續費每股0.008CAD,低消 1 CAD
謝謝無私的分享。
謝謝d大!!IB 加拿大股票手續費真低,很好。如果我真要買vm
o ,複委託談手續費也有個底,我真的怕被美國政府收走......
我在深入了解vmo ,看它會不會讓我把qmom、imom賣掉,坦白
說,持有5年賣掉真有點不捨xddd
為什麼我推文會斷?等你了解hxdm後再跟我們分享了~ 畢竟你
今天列的三隻,除了vdu 其他我根本沒聽過,哈哈哈。就像樓上
大大說的,感謝你無私分享
希望以後推文不要斷...
ex-US最便宜的方式 大概還是 Ireland-domiciled VWCG+VAPU+VJPA+VFEA+... 本來想說HXDM是不是有機會比這個組合更便宜 但有 0.3% 的 swap fee 就不可能了 但更方便或許還是有啦,就看願意為方便付出多少代價 我估計HXDM大概比 slice & dice 貴 15~20bp 左右,但比VXUS便宜40bp左右
我也是VJPA 但想改成1475 日本發行的ETF費用0.067% 持股2100
謝謝D大的分享
之前香港還有V家,日本透過香港會便宜一點,現在沒了。
現在日本成本最便宜的應該就是日本本身的ETF了。
謝謝分享
推分享
Interesting
Ireland domociled etfs 在倫敦交易所很齊全,要累積或
是不累積型的都有。可以分區買,VDJP,VDEM等等都是。倫
敦交易所對ETF股息是沒有withholding的。
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[請益] 想買股指 資金少 是否乖乖買台股ETF就好?大家好 小弟想拿台幣10萬~20萬左右的資金買美股的股指ETF(如VOO,QQQ,SPY等) 可是我跟營業員(富邦複委託)談到的手續費低消最低只能到單筆25美金 低消25美的手續費算起來覺得實在是很虧 假設投資台幣$10萬好了 (約等同美金$3300)15
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Re: [心得] 複委託當初用複委託的原因是入出金方便。 轉美金,買賣都在手機操作就可以。 不像海外券商要特地跑銀行匯款, 然後出金還要手續費,一次好像要35美元。 另外就是怕有問題比較不好處理。6
[請益] TD手續費各位前輩好 我是一名剛開始想做資產配置的小韭菜 最近因為美股不需交易手續費 所以辦了TD帳號 上禮拜有買進幾檔etf 但昨天賣出VOO後 發現equity commission & fee YTD這邊變成0.01 想請教為什麼會產生這筆費用?4
Re: [請益] 同時存ETF+個股有啊 我是定期定額存4隻ETF 1.富邦公司治理100:跟0050差不多,但價錢便宜張數多看起來比較爽 2.國泰永續高股息:裡面有3大電信跟7隻金融股,有將近一半跟0056一樣 3.元大S&P500:美股大盤,手續費較高,懶得用複委託或自己開國外帳戶4
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