[請益] IB槓桿投資ETF請益
小弟使用的是IB portfolio margin account,原本是利用融資投資
VWRA, WSML達到資產1.3倍左右槓桿。想法是如果股市大跌,尚可以快速信貸補足
資金,斷頭風險應該不高。
但日前才發現原來於股市大跌時,IB會大幅度提高VWRA等交易量小ETF的維持率
到100%。如此可能連匯款都來不及就被斷頭。 因此又趕緊轉回VTI+ VXUS的組
合。不過投資美國ETF還是不免擔心40%的遺產稅。 後來想出以下方式,請教各位
前輩有沒有什麼問題
假設資產是1千萬台幣,想要達成一千三百萬左右美國股市的曝險
則購入VUSD 八百萬,維持兩百萬現金,並購入五百萬 MES期貨。 若股市大跌
30%以上,且VUSD維持率被提高,就賣掉VUSD轉為持有VOO以提高帳戶保證金
避免被斷頭。
另外想請教一點是 假如持有上述800萬 VUSD, 200萬現金, 600萬期貨時死亡,遺
產稅的計算方式是800萬愛爾蘭ETF免稅,二百萬現金超過6萬美金部分課稅。期貨
部位則依現價賣出損益課稅嗎?
感謝各位指教
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槓桿就應該直接用VOO,VUSD的稅務優勢跟風險相比跟本不划算
期貨保證金也是浮動的
我也是IB開槓桿,選用VOO+AVUV做美國曝險.理由同上,維
持率明顯比較低,要增加預期報酬..多開5%就抵過稅務了
我比較擔心的是遺產稅的問題,所以想利用部分現金+英
開槓桿的話,用MES取代VOO,一來利率比較低,二來沒有股息稅
是說,開2口ES差不多就達成一千三百萬台幣的S&P500曝險啦?
比如放個500萬在IB當保證金,另外500萬放國內定存,需要時再
匯出
股當做保證金. 200萬的現金應該可以支撐五百萬期貨的
如果不介意需要常常檢查保證金夠不夠,大部分保證金放國內也
30%跌幅
能減輕遺產稅的問題
70歲了嗎?70應該不會用ptt。雖然幾十年後的事情我自己也
不敢保證,如果是我會這樣做 壽險台灣人不可能不買就不說
了 意外險買好 等到你覺得身體有點問題時全轉回複委託開
始分年變現 (年紀大些就可以分批轉回了 反正這些標的看起
來都是長持的 槓桿暗也開的這麼少)
另外你這麼擔心保證金的問題 不要買英股好嗎?
擔心遺產稅 又擔心大跌 就不要開槓桿了啊 感覺擔心的事情
實在太多了
請教d大,期貨遺產稅的計算方式是以現價賣出合約的獲利
來計算嗎?
理論上是在你死掉的那一天的價格計算。
其實乾脆隨便找個國內期貨商買ES。保證金什麼的都在國內帳戶
,不在美國遺產稅的射程範圍
感謝d大建議, 完全突破盲點.
一年轉倉4次ES,國內期貨商就算一口收你10鎂也貴不到哪去
ES以我的國內期貨商是收3.5~4美元
其實一年轉4次,成本跟你台指期一年轉12次比起來差不多
印象中IB要調高保證金不是立刻,都有幾天時間反應…所
以我想法是平常用VWRA,等到他要調高那幾天再換成美股
也不是不可以啊?
vwra之前被調維持率,是之前交易量小吧,現在應該比以前
大多了吧?
以我去年3月的經歷,我覺得重點在於大跌20~30%時,能不能保
有理性。我自己是跌到不管它了,被斷頭就被斷頭,但後來想
想也還是有減少損失的方法,但當下很難保有理性。
斷頭可以選順序,應該要VTI→QQQ,但當時我想不了這麼多
同意樓上,遇到大跌很難保有理性的換股
UPRO-.-
對啊ib會給幾天反應。信貸最快隔天就拿得到錢 匯款再1
天還來得及
但是不要miss了ib的通知
調整維持率
我去年跌30%時拿我特長債全換股票賺了一波
今年依樣畫葫蘆年初再平衡時買了一堆債結果虧到現在XD
VTI替換成UPRO比例自己抓抓看
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Re: [請益] IB 與 嘉信融資 問題先感謝daze大上一篇的回覆 目前模擬測試了IB一些保證金 以下IB Reg T保證金帳戶 日內和隔夜都要不被清倉 目前日內問題較大 本金特斯拉 ---110萬4
Re: [請益] VT/VWRD 美股 英股 稅 保障各位大大 大家好 近日在觀察股市動盪 人心恍恍(O) 難得好的入手機會(X) 只是對於VWRD(愛爾蘭註冊的VT), VUSD(愛爾蘭註冊的VT)有點困惑 投資全球股市真的會是比較好的嗎 1.