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[請益] AVES加入後資產配置如何調整

看板Foreign_Inv標題[請益] AVES加入後資產配置如何調整作者
WuDangJie
(國安雞精準備進場)
時間推噓18 推:18 噓:0 →:28

自己目前資產組合是參考crazy boy lplpttt A.K.A. 清流君的75/25因子投資配置

不過最近AVES上市

想把它加入到資產中,卻有一些問題

照清流君會員頻道的影片,AVES大約是抓5%

不過這5%會從VTI跟VXUS裡面分出來,還是會從AVDV跟AVUV中分出來呢?

還是說會配置比5%更高的比例?

目前還在摸索因子投資,特別上來請問大家,希望大家不吝賜教,謝謝!

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※ PTT留言評論
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daze02/04 02:18如果你決定維持25%的factor tilt就從AVDV/AVUV中切,如果你

daze02/04 02:19要增加factor tilt就從VTI/VXUS中切

daze02/04 02:19到底要tilt多少,看你對factor的信仰

chxx02/04 05:21同樓上.我是VEA+VWO.兩個減持來搞AVDV+AVES

eesc02/04 07:50清流君aves 5%的切法是avuv、avdv、aves搭公債/tips,avuv、

eesc02/04 07:50avdv、aves比例是參考流通市值做分配。如果你要用75:25的比

eesc02/04 07:50例mcw與scv tilt,aves所佔比例也要用流通市值的話,不會是5

eesc02/04 07:50%喔,了不起3%

eesc02/04 07:51當然啦,如果想讓emerging markets佔比多點,用5%無妨

eesc02/04 07:52至於從市值型切、還是scv切,看大大。從scv切的話才如我上

eesc02/04 07:52面說的,不會是5%

aircraft202/04 08:33我也是3%

maosenyang02/04 09:12請問若AVUV (費用0.25%, 配股0.99%)及AVES(費用0.36

maosenyang02/04 09:12%)僅二擇一,何者為好?

daze02/04 09:38AVUV在稅務上有利。其他的話看你注重什麼。

maosenyang02/04 10:53D大:稅務有利是指配股率低嗎?謝謝賜教,我對稅務很

maosenyang02/04 10:53敏感,所以prefer低配股!

daze02/04 11:06AVES會被雙重扣稅。舉例來說,富邦金(2881)是AVES第8大持股

daze02/04 11:07富邦金假設配息1元,台灣會先就源扣繳0.21元,剩下0.79元在

daze02/04 11:08AVES配息時,會再被美國扣30%,剩0.55元。

daze02/04 11:11話說台灣佔AVES 24%比重,僅次於中國的28%比重

slchao02/04 11:43曾經有想過,照著AVES買台股,可以節稅XD

daze02/04 11:55說起來臺灣指數公司有編製價值投資股價指數,但沒有基金追蹤

daze02/04 11:55這個指數。

RoseHeadS02/04 14:59如果照vwra裡面的市值來看的話,avuv、avdv、aves大概

RoseHeadS02/04 14:59是6:3:1

a524524200302/04 19:54請問要怎麼看市值佔比呢?

eesc02/04 20:45avantis系列建議要看msci指數喔!輸入msci要看的指數名稱,

eesc02/04 20:45即可看出市值

daze02/04 20:54MSCI比重可參考這網站: https://www.hette.ma/marketcap/

Loratidine02/05 12:43如果我們透過直接投資台股規避美股股息税

Loratidine02/05 12:43假設AVES台股佔24%、乘以殖利率5%、再乘以台股股息税

Loratidine02/05 12:4379%、再乘以美國股息税30%

Loratidine02/05 12:43這樣也才影響AVES整體投報率的千分之2.8

Loratidine02/05 12:43如果AVES 佔投資配置的5%

Loratidine02/05 12:43算下來也才影響總資產成長速度的萬分之1.42

Loratidine02/05 12:43但如此操作,失去的是另外76%的新興價值股

Loratidine02/05 12:43大家可以自己斟酌利弊得失

daze02/05 13:33是24% x 5% x (1-79%*70%) = 0.54%,不是0.28%

ffaarr02/05 13:37就像前面類似的論點,因為資產有7成是美元所以覺得干脆全

ffaarr02/05 13:38部押美元也沒關係,是較不合理的作法,這兩者明顯還是不同

daze02/05 13:38但如果你國內所得稅率較高的話,就不會差這麼多

ffaarr02/06 10:59抱歉推錯篇了

realskyer02/06 11:04國內適用稅率達20%的話,AVES誘因就會開始出現了

daze02/06 13:46國內稅率20%的,還可以扣8.5%抵減稅額。即使用到28%分離課稅

daze02/06 13:47的,還是比被雙重課稅扣的少。