Re: [新聞] 打擊詐騙!提供人頭帳戶、帳號將被關閉
※ 引述《s1777001 (iPad溫開水)》之銘言:
: 打擊詐騙!提供人頭帳戶、帳號將被關閉 5年內限制提領
: 自由時報 記者鍾麗華
: 詐騙集團多以收購人頭帳戶,作為收受詐騙款項的犯罪工具,法務部預告「洗錢防制法帳戶
: 、帳號暫停、限制功能或逕予關閉管理辦法」草案,對於帳戶、帳號提供予他人使用,全國
: 金融機關將同步暫停或限制該帳戶、帳號,或逕予關閉,並自違反規定告誡日起算5年。: 立法院5月三讀通過「洗錢防制法」修正案,增訂交付帳戶罪,民眾無正當理由把金融機構
: 帳戶、虛擬通貨平台帳號、第三方支付帳號提供他人使用,首犯由警方裁處告誡,5年內再
: 犯,最重可處3年刑期、併科100萬元罰金;即使是初犯,但收受對價或交付3個以上的帳號
: 或帳戶,刑責亦同。
: 根據草案,帳戶、帳號提供予他人使用,由警察機關裁處告誡者,限制的帳戶、帳號,自違
: 反規定之告誡日起算5年。若再犯,自前次屆滿日之翌日起,重新起算5年。行為人有存款帳
: 戶及其疑似不法或顯屬異常交易者,金融機構應拒絕其開戶申請。
: 草案規定,金融機構對於行為人金融帳戶,除繳交如水電費、瓦斯費、稅款、罰管、滯納金
: 外,限制每個帳戶晶片金融卡實體/網路ATM每日轉帳、提領金額上限各為等值新台幣一萬元
: 整;晶片金融卡消費扣款(含行動金融卡)額度併計。
: 此外,行為人禁止使用網路銀行(含行動銀行)、電話(語音)銀行及將存款帳戶連結各式
: 支付平台(含電子 支付、第三方支付、行動支付或開放銀行TSP業者等)及其他類似之電子
: 銀行業務辦理支付或轉帳服務。
: 另,金融帳戶如屬電子支付帳戶,其額度限制為每月累計代理收付實質交易,以等值新台幣
: 3萬元為限。國內外小額匯兌之支付金額,以等值新台幣1萬元為限。而虛擬通貨平台及交易
: 業務之事業,對於行為人之原有帳號及欲開立之新帳號應為之拒絕。
: 第三方支付服務業應限制行為人於同一業者僅限開立一個帳號,同時不得提供虛擬帳號服務
: ,撥款天數不得短於交易請款日起算20日,每日收款金額上限為等值新臺幣2萬元,每月累
: 計收款金額上限為等值新臺幣20萬元。
: 由於全國金融機關將同步行政開鍘,為確保人頭帳戶、帳號資料提供即時性、正確性,草案
: 也規定,警察機關得以建置系統之方式提供查詢。而金融機構、虛擬通貨平台及交易業務之
: 事業及第三方支付服務業者查詢時,不得為其他用途。
: https://news.ltn.com.tw/news/society/breakingnews/4451366
:
: ----
: Sent from BePTT on my ASUS_AI2201_F
我一個朋友家裡弱勢家庭 單親要扶養一個身心障礙家人
外出尋找工作機會的時候 被騙帳戶密碼
公司那邊要體諒你生活不易 可以先將工作獎金先給你
然後被詐騙帳戶
因為他被詐騙的這個帳戶 金流洗了5個被詐騙的人
所以被起訴
問到他的近況他說這個只能跟被害者和解
因為屬於賣帳戶是詐欺共犯
法官檢察官那邊一率都是這樣判
因為根本抓不到頭
他只不過是每年詐騙案例被抓的成績
只是那個成績的數字
然後還聽到一個比較扯的和解
其中有一個是女大學生 被騙大約10萬左右
他家人出面談和解 當場把他罵得狗血淋頭
說那個女大生因為這樣身心受創
最後提出不僅要賠10萬的被詐騙損失
還要精神賠償6萬才願意和解
這種只能談看看能不能降低
不和解也不行 和解不成就是會有詐騙案底
就是只能進去關
聽完他說 我都覺得被詐騙還算是好的
被騙帳戶才是真的最慘的那個
有時想想如果換做是一個連和解能力都沒有的人
他會不會想說乾脆去關
然後出來就變成反社會人格 直接犯罪生存
或是直接報復這個社會
希望台灣詐騙真的能夠減少
--
20年經濟最好
不解決源頭還幫著壓迫
臉書的詐騙文章每天都還看的到
打詐辦公室 嘻嘻
所以當車手或提供帳戶是最笨的
最容易被抓到而且又要全賠
爆
[問卦] 家人遭詐騙,偵辦快一年沒啥進度正常?印象中是去年的差不多這時間點被詐騙的 也不是因為貪心才被騙 而是詐騙集團冒用檢調的名義威脅說要凍結帳戶什麼的 才配合辦理 最後被騙了上百萬到現在檢察官沒傳去做證8
Re: [爆卦] 黃國昌FB身為一個執業中的律師,我想回應一下這次的修法 本次修法主要是針對「人頭帳戶」此種犯罪類型做處理 人頭帳戶的典型案例是這樣的,今天有一個大學剛畢業的學生 剛出社會沒什麼錢手邊有幾個戶頭沒有在用 有天在網路上看到了一則打工訊息49
[問卦] 有請律師是不是打贏官司機會比較高?我被詐騙,昨天開民事庭 對方有請律師我沒請,還是當過檢察官的律師 只看庭上法官笑著先問,請問陳大律師你們有要和解嗎? 大律師你那麼忙,雙方和解不就好了 問我就一臉嚴肅問我要不要和解9
Re: [難過] 我恨墾丁原文恕吃 拍拍原po,這種電信詐騙到現在還是很多人被騙,不是只有你,從一般阿桑、在學學生等人,乃至於博士退休、教授退休...等等普遍被認為是社會高知識份子的人,都是被詐騙成功的對象,而財產越多,損失也越多,一次被騙數百萬元的所在多有。 最初階的是「猜猜我是誰」系列,讓被害人自己講出一個身分或人名,「你是不是王小明?」、「嘿啦我王小明啦」,然後開始噓寒問暖,接著跟你說他換手機號碼了,騙你加line,然後再繼續相談甚歡,話鋒一轉提到他最近要幹嘛幹嘛手頭有點緊,希望跟你借個幾萬元等等,然後要你把錢轉到某個根本不是他名字的戶頭(所謂幫助詐欺的人頭帳戶,等等談),就被騙了。 另外大宗的就是像原po這種,騙你說訂單錯誤、系統錯誤、駭客入侵公司網路,或是帳戶涉及不法洗錢犯罪,所以你留存的信用卡資料、帳戶資料會被重複扣款,訂單重複下訂或要帳戶要被監管等等,騙你登入網路銀行或是到ATM操作,這種通常是大型詐騙機房,先在第一關假冒客服人員(或金融監理單位)引誘你上當,騙說幫你轉接後,再由其他人假冒銀行行員(或司法單位),引導你操作,慢慢把錢都轉到特定帳戶(通常也是幫助詐欺人頭帳戶),最後越想越不對勁,才發現是被騙。 不是原po的錯,詐騙機房會有話術QA,教成員怎麼去行騙,利用人們的恐慌而騙取財物,可惡的是詐騙集團啊!8
Re: 【尋找】今天1800於瑞隆路玉山銀行被詐騙的女生謝謝原po好心提醒可能讓被害人有減少損失 相關知識分享 其實165平台方面基本上只會就詐騙集團曾經使用過的號碼進行註記 但是並不能有效防堵一般民眾被詐騙 因為接到電話的當下是沒辦法確認該號碼有沒有被通報的紀錄7
Re: [新聞] 陳歐珀還原涉im.B風波始末 綠委嘆:他也oppo說他是受害者! 根據法律規定,被詐騙集團詐騙有損失之下,才算是受害者! oppo損失什麼了,可以公布一下,讓大家哄堂大笑嗎? 如果oppo沒有損失在法律層面上不算受害者,反而還是利益得利者,在法律規定上是共犯 ,就好比車手只要有拿到詐騙集團所得利潤,都屬於共犯之一!7
[閒聊] 黃學勻詐騙案 進度?利用以前是房仲身份進行詐騙 不少竹科頂尖工程師被詐騙數百至數千萬 保守估計詐騙金額 最少4千萬以上 不知道現在司法進度到哪邊了 金流流向在哪 是否還有其他共犯 沒有代書就匯錢到仲介個 人帳戶這是很危險的行為 沒有簽約就繳錢這是非常危險的事情 一手交錢一手交貨 預售屋本來就不應該存在市場上的 現在被騙了 政府也躲起來5
Re: [新聞] 柯文哲兒買書遭騙15萬!警成立專案小組其實現在這年頭街上到處都是監視攝影機,加上網路詐騙算是高績效的案子, 要抓出車手或是提供匯款帳戶的人頭,對於警察來說只要肯花心力下去大都抓得到 說來慚愧我自己一次網購被騙五千,一次臉書被詐騙兩萬, 兩次警察都有抓到一些最末端的車手啦人頭啦,但幕後那些實際拿最多的主嫌就不一定了 有些車手看得比較開就放給法官隨便判,有些比較膽小的就會跟你談和解- 認真分享 其實拿錢回來的機率滿大的 警察找不到詐騙集團 但找得到人頭帳戶所有人 因為通常這些人頭帳號也是騙來的
爆
[問卦] 什麼東西漲了後就真的沒吃過了?93
[爆卦] 賀錦麗初戰告捷 贏下關島!!85
[問卦] 伍佰最頂的是哪一首?31
[地震] 地震40
[問卦]美國民主先驅,為什麼投票這麼蠢40
[問卦] 驚!大阪男性車廂試營運28
[問卦] 70元預算你會吃什麼24
Re: [新聞] 印度移工真要來台灣了!首波1000人擬挹注22
[問卦] 你人生裡缺什麼33
[問卦] 為什麼台灣要保護強暴犯 虐童者16
[問卦] 找一部生氣頭髮就往上衝的片20
[問卦] 華神到底有沒有負面的新聞18
[問卦] 備一星期的食材後,這樣冷藏沒問題?17
[問卦] 郝劭文長大以後反而無法在電影混16
Re: [新聞] 印度移工真要來台灣了!首波1000人擬挹注爆
[問卦] 雲端發票抽獎事件有很難查嗎17
[問卦] 印度移工確定要來了,有什麼需要注意的嗎?15
Re: [新聞] 印度移工真要來台灣了!首波1000人擬挹注13
[問卦] APT不就美國的科目三?到底都誰在聽15
[問卦] 2隻電鰻可以養在一起嗎?24
[問卦] 林口長庚附近有啥好吃的食物?14
[問卦] 各位推哪一種螞蟻藥?14
[問卦] 美國追殺戀童癖 台灣卻保護這些垃圾?76
[問卦] 老闆很認真但沒客人的店,會去用餐嗎?12
[問卦] 台女:台灣草食男算多嗎……29
[問卦] 電腦為什麼沒有音效卡?5
[問卦] 油車現在續航也沒比電車高嘛8
Re: [爆卦] 賀錦麗初戰告捷 贏下關島!!13
Re: [問卦] 電腦為什麼沒有音效卡?73
[問卦] 為什麼歐洲都希望賀錦麗勝選?