Re: [問卦] 區塊鏈可以用來洗錢嗎？

※ 引述《panbanana (香蕉猴子)》之銘言：
: 欸欸最近區塊鏈很紅
: 什麼狗狗幣 NFT
: 又因為元宇宙又更加火熱
: 但區塊鏈是去中心化的概念，
: 相對於傳統金融是中心化高度監管。
: 那這樣是不是可以用來洗錢呀？
: 有卦嗎？

洗錢這回事我略有概念

不過現在比較難做到 風險也高

傳統洗錢要用合法掩護非法

一定會有進與出

某A公司的帳面收入 混進髒錢

然後A公司跟B公司交易 從B公司提出現金

真的要查只要想辦法對出進出的帳目與金流

看錢從誰的戶頭流到誰的戶頭

基本上就可以判定是否有洗錢嫌疑

接著就可以順藤摸瓜去挖出很多可以定罪的證據

但加密貨幣缺乏一個東西

就是人與錢包地址(戶頭)的連結

就拿穩定幣來說

某A用髒錢跟某B買進穩定幣

再把穩定幣轉去交易所

再利用交易所或是做C2C出金

今天你就算撈到鏈上貨交易所的資料

那你如何把錢包地址跟人做連結?

很難啊

錢包地址就是一串亂碼而已

所以才被各國政府靠北是洗錢道具

這樣的話根本失去了創立加密貨幣的意義

永遠只能淪為洗錢道具而已

所以為了接軌現實市場

方便一般人出金的交易所

都已經納入KYC政策

幾乎都是實名制了

當然啦 人頭帳戶有錢都嘛弄得到

難道銀行就不是嗎?

加密貨幣在灰色地帶的一面

已經漸漸要跟銀行並行了

相信未來幾年

傳統金融業不是跟上

就是等著被淘汰

至於匿名幣的部分

還有一些奇怪的招數

為了避免宣揚犯罪手法

我就不多講了

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我沒有說去中心化跟匿名性是綁一起的啦 只是描述早期錢包地址缺少與人的連結 所以才被大量用來進行地下交易 方便快速 容易匿名 如此而已