[險種] 28歲男 既有保單檢視及新保單規劃
請詳述以下資訊:
一、性別:男
二、年齡:28
三、職業/工作內容:工程師/寫程式
四、保障需求:在既有保單上增加重大傷病、實支實付、失能等保障
五、保費預算:40000上下/每年
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS) (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?N
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?N (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?N
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?N
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?N
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?N
(8)(成人)BMI 是否未介於16.5至28之範圍(BMI=體重/身高^2)?N
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:
預計在預算內增加重大傷病>實支實付>失能,可小爆預算。
實支實付部分,聽業務說原保單認可之手術項目太少,
可能解約重保較符合現況。
九、現有保險:https://myppt.cc/x5Ecs
保險公司:宏泰人壽
購買時間:88年11月
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
有問過身邊的朋友業務,規劃如下
三商美邦 : 建議要補足壽險額度,且增加長照險、增強防癌
https://myppt.cc/2fNWV
(主約可更換為 金享福小額終身壽險 (GWL),20年期,90萬)
台新 : 補重大醫療及失能,實支實付部分需將原保單實支解約,才可保
https://myppt.cc/NcxnQ
罐頭保單 : 若在不解約的狀況,搭配全球重大+安聯失能與實支,不知有否衝突?
https://myppt.cc/8CniX
目前身上有900萬房貸,也預計兩年內會成親,
到了考慮自身保障是否可cover家人的年紀了,
以上方案我認為各有優缺點,但可能有考慮不周的部分,
若有其他更好的搭配,歡迎給予建議,謝謝各位!
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用全球+富邦+安聯補即可
[全球]
1、主約改30年期
2、可以補上癌症一次金
[富邦]
1、原保單的實支雜費額度低,沒體況可以改用富邦
[安聯]
1、失能扶助金5萬需要失能一次金到200萬,而失能一次
金又會因為壽險額度總計200萬
2、實支建議先把一家的保額拉高
[房貸]
1、可以用定期壽險轉嫁,沒抽煙可以用優體壽險
建議原po,規劃內容可以保費&保額
一起列出來~
只有保費很難給建議……
只有finfo的附圖有保額……
謝謝一樓大大的建議,謝謝二樓大大的回饋!
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首Po一、性別:男 二、年齡:28 三、職業/工作內容:化工廠研究員 四、保障需求:醫療、意外、重大傷病/癌症、失能 五、保費預算:3 ~ 3.5W/年1
首Po一、性別:男 二、年齡:28 三、職業/工作內容:證券業外勤(機車外出) 四、保障需求:雙實支以及綜合考量 五、保費預算:25k/y1
首Po請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:29 三、職業/工作內容:科技業工程師 四、保障需求:壽險/醫療/意外/防癌/重疾2
首Po一、性別:男 二、年齡:28 三、職業/工作內容:醫師 四、保障需求:雙(三)實支、防癌、重大傷病、壽險 五、保費預算:無特別上限2
首Po一、性別:男 二、年齡:28 三、職業/工作內容:金融業內勤 四、保障需求: 五、保費預算:不含既有保單20K
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[險種] 28歲女 既有保單檢視及新保單規劃一、性別:女 二、年齡:28 三、職業/工作內容:行政內勤人員 四、保障需求:實支實付, 防癌, 重大傷病, 失能 五、保費預算:1
[險種] 43歲男 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別: 男 二、年齡: 43 三、職業/工作內容: 電子工程師 四、保障需求: 實支實付/重大傷病/失能/定期壽險1
[險種] 34男 既有保單檢視及新保單規劃一、性別:男 二、年齡:34 三、職業/工作內容:軟體工程師 四、保障需求:重大傷病/防癌/意外/實支/失能 五、保費預算:8萬1
[險種] 38歲男 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:38 三、職業/工作內容:科技業研發工程師 四、保障需求:實支>重大傷病>失能>癌症>壽險1
[險種] 27歲女 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:28 三、職業/工作內容:藥師 四、保障需求:實支>失能>重大傷病>癌症>壽險- 請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:27 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:重大傷病/醫療/意外/失能
- 請詳述以下資訊: 一、性別: 男 二、年齡: 39 三、職業/工作內容: 學校約聘顧人員 四、保障需求:意外/實支/重大傷病/癌症/失能
- 一、性別:男 二、年齡:33 三、職業/工作內容:職業等級四 四、保障需求:(請以IE開啟) 五、保費預算:年繳3萬上下
- 一、性別:女 二、年齡:32歲(1991年) 三、職業/工作內容:辦公室行政內勤 四、保障需求:壽險/失能/癌症/重大傷病/意外/雙實支實付 五、保費預算:25k左右
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別: 男 二、年齡: 32 三、職業/工作內容: 辦公室內勤 四、保障需求:實支實付 / 失能 / 癌症 / 醫療